CC BY
14Государственная служба и кадры. 2024. № 2. С. 247 — 250. State service and personnel. 2024;(2):247 — 250.
Научная статья УДК 343.7
https://doi.org/10.24412/2312-0444-2024-2-247-250 NIION: 2012-0061-02/24-107
EDN: https://elibrary.ru/DHOIUE MOSURED: 77/27-008-2024-02-307
Проблемы противодействия мошенническим действиям с использованием «курьеров» при дистанционном хищении
денежных средств
Наталья Витальевна Шкорбатова1, Александр Александрович Олексюк2
1 Калининградский филиал Санкт-Петербургского университета МВД России, Калининград, Россия,
2 Управление МВД России по Калининградской области, Калининград, Россия, [email protected]
Аннотация. В статье рассматриваются модели мошеннических действий с использованием «курьеров» при совершении преступлений дистанционным способом. В связи с тем что сотрудники органов внутренних дел ежегодно сталкиваются с новыми способами совершения преступлений в сфере телекоммуникационные и компьютерных систем, авторы рассматривают модели и способы совершения различного вида дистанционных преступлений. В ходе исследования применялся комплекс общепризнанных методов научного познания, которые включают теоретический материал, анализ, синтез, системно-научный и аналитический методы. Теоретическая значимость исследования состоит в выявлении теоретических и практических проблем противодействия мошенническим действиям с использованием «курьеров» при дистанционном хищении денежный: средств. Практическая значимость публикации заключается в исследовании моделей мошеннических действий для более успешной борьбы сотрудников органов внутренних дел с дистанционными преступлениями. В результате проведенного исследования авторами изложено понятие «курьера» при совершении хищений денежных средств дистанционным способом, указаны черты исследуемого вида мошенничества и определены основные способы мошеннических действий с использованием «курьеров».
Ключевые слова: дистанционный способ мошенничества, дистанционное хищение, денежные средства, использование курьеров в мошенничестве.
Для цитирования: Шкорбатова Н.В., Олексюк А.А. Проблемы противодействия мошенническим действиям с использованием «курьеров» при дистанционном хищении денежных средств // Государственная служба и кадры. 2024. № 2. С. 247—250. https://doi.org/10.24412/2312-0444-2024-2-247-250. EDN: https://elibrary.ru/DHOIUE
Original article
Problems of countering fraudulent activities using «couriers» during remote theft of funds
Natalya V. Shkorbatova1, Alexander A. Oleksyuk2
1 Kaliningrad branch of St. Petersburg University of the Ministry of Internal Affairs
of the Russian Federation, Kaliningrad, Russia, [email protected]
2 Department of the Ministry of Internal Affairs of Russia for the Kaliningrad Region, Kaliningrad,
Russia, [email protected]
Annotation.The article analyzes the model of fraudulent actions using «couriers» with the perfection of the protocol remotely. Due to the fact that internal affairs employees solve annual problems with new methods for improving phenomena in the field of telecommunications and computer systems, the authors consider models and methods for improving periodic types of remote phenomena. During the study, a complex of generally accepted methods of scientific knowledge was used, which include theoretical material, analysis, synthesis, systemic scientific, sociological and analytical methods. The theoretical significance of the study lies in identifying theoretical and practical problems in investigating and studying patterns of fraudulent actions using couriers in remote theft of funds. The practical significance of the publication lies in the study of models of fraudulent actions for a more successful fight against remote crimes by internal affairs officers. As a result of the study, the authors outlined the concept of «courier», indicated the characterizing features of the type of fraud under study and identified the main methods of fraudulent actions using «couriers».
Keywords: remote fraud, remote theft, good means, use of couriers in fraud.
For citation: Shkorbatova N.V., Oleksyuk A.A. Problems of countering fraudulent activities using «couriers» during remote theft of funds // Civil service and personnel. 2024. № 2. P. 247—250. https://doi.org/10.24412/2312-0444-2024-2-247-250. EDN: https://elibrary.ru/DHOIUE
© Шкорбатова Н.В., Олексюк А.А. М., 2024.
№ 2/2024
Информационные технологии и глобализация информационных процессов характеризуют развитие современного общества. Во многих сферах жизнедеятельности применение высоких технологий успешно вошло в современную жизнь человека. Однозначно научный прогресс является позитивным явлением и дает возможность в жизни современного человека приобретать новые потребности и возможности для их реализации.
Вместе с тем информатизация общества при всех ее достоинствах имеет и ряд недостатков, одним из которых является криминализация телекоммуникационных и компьютерных систем. Данное явление порождает новые способы совершения мошеннических действий, неизвестных ранее правоохранительным органам [2]. Следует отметить, что на протяжении последних 10 лет зафиксирован рост дистанционных преступлений на всей территории страны. Главной причиной совершения такого рода преступлений является возможность владения, пользования и распоряжения электронными денежными средствами в информационном пространстве. Такой способ хранения, передачи, распределения средств успешно осел в современной жизни каждого человека. Учитывая дистанционный формат перераспределения средств, создаются предпосылки к совершению правонарушений и преступлений в информационно-коммуникационной сфере.
К настоящему времени мошенники используют различные способы хищения денежных средств, но самыми распространенными являются преступления в сфере 1Т-технологий. Хищение денежных средств, совершенных дистанционным способом, характеризуется значительным материальным ущербом, сложностью в раскрытии преступлений и доказывании. Данное обстоятельство, помимо прочих, усиливает тезис, что самой эффективной и основной формой противодействия такому отрицательному социальному явлению, как хищение (мошенничество, кража) денежных средств физических лиц с помощью использования сервиса (системы) удаленного доступа к банковским услугам, может быть только профилактика и предупреждение [3]. Ежегодно мошенники используют новые способы и приемы обмана, доверчивость граждан и психологическое давление.
Наиболее популярный способ присвоения денежных средств физических лиц — использование сервисов удаленного доступа к банковским услугам. Это связано с тем, что появились новые возможности мгновенного перевода денежных средств как внутри страны, так и за ее пределы. Все большее количество людей осуществляют онлайн-покупки, при этом осуществляют расход-
ные операции с использованием банковских карт в безналичной форме.
По словам начальника главного организационно-аналитического управления Генпрокуратуры А.Ю. Некрасова, «за последние годы число преступлений, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий или в сфере компьютерной информации, возросло до масштабов, позволяющих говорить о них как об угрозе национальной безопасности» [1].
С начала 2022 г. в России стала распространяться схема совершения мошеннических действий, направленная на изъятие и завладение денежными средствами у пожилых и незащищенных граждан. Преступления, совершаемые ранее, не имели четкой схемы распределения ролей и тем более не носили массового характера, в том числе подбора лиц для непосредственного участия в них. Как правило, в преступлениях 2016— 2019 гг. для соединения с потерпевшим использовались мобильные устройства с С8М-связью, а денежные средства, изымаемые у потерпевших, либо переводились на банковские счета, принадлежащие непосредственно преступникам, либо вывозились и передавались нарочно.
В современных преступных посягательствах на денежные средства граждан под предлогом оказания помощи родственнику, попавшему в ДТП, а также под другими предлогами, используемыми злоумышленниками для завладения денежными средствами, активно используется весь спектр информационно-телекоммуникационных технологий. В первую очередь стоит отметить, что массовые коммуникации и развивающееся программное обеспечение сделали совершение данных преступлений более изощренными и доступными для завладения денежными средствами. 1Р- и 81Р-теле-фония, банковские карты, используемые на других лиц, электронные кошельки и другие сервисы делают совершение преступлений более простым и удобным для злоумышленников.
Однако в нынешних условиях при наличии сети Интернет и различных коммуникаторов подбор кандидатов для совершения противоправных действий со стороны организаторов данных преступлений становиться более простым, а дистанционное управление между участниками преступной группы позволяет находиться им в разных регионах РФ, и даже в других странах ближнего зарубежья.
Различные формы передачи информации в сети Интернет порождают возможность вербовки лиц для совершения преступлений, а также их контроля через используемое программное обеспечение. Причем данные участники преступной группы могут не знать друг друга, но активно взаимодействовать при распределении ролей, а быстрые способы коммуникации и передачи
№ 2/2024
информации позволяют ускорять процессы взаимодействия между ними.
Стоит отметить, что дистанционное управление и воздействие на потерпевшего через средства коммуникации, используемые злоумышленниками, не будут иметь положительного результата без участия в преступной схеме «курьера». По нашему мнению, под «курьером» понимается лицо, исполняющее функции по незаконному завладению денежными средствами и распоряжению ими по указанию третьих лиц.
Как правило, злоумышленники, осуществляющие организацию преступлений в сфере информационно-телекоммуникационных технологий, в частности мошенничеств под предлогом оказания помощи родственнику, попавшему в ДТП, территориально могут находиться в других регионах РФ, в том числе в ближнем зарубежье.
Поиск «курьера» для осуществления преступных действий для организаторов данной схемы может осуществляться различными способами. Граждане, соглашающиеся на данную работу, как правило, являются людьми, ранее не судимыми, но находящимися в трудном материальном положении, что существенно увеличивает их интерес повысить свой материальный доход, даже совершив противоправное деяние.
С проникновением информационных технологий в нашу жизнь почти у каждого гражданина имеется мобильное устройство с выходом в сеть Интернет. Потребность в коммуникации подвигает людей создавать учетные записи в различных социальных сетях и мессенджерах, которые открывают доступ гражданам к просторам сети Интернет, в том числе и к «теневой» его части.
В большинстве случаев организаторы преступлений размещают объявления на различных паб-ликах и мессенджерах, таких как «Дропы и дро-поводы», «Скамил мамонта», «Чернуха» и т.д., в которых рассказывают информацию о хорошем «сером» заработке, предлагая заработную плату от 2,5 до 10% забираемой суммы. Людей разного возраста и социального положения заманивают в преступные схемы, сообщая о том, что при работе 3 часа в день можно получить доход от 50 000 до 100 000 руб.
Координаторы и кураторы преступных схем знают и используют психологию людей для манипулирования ими и получения собственной выгоды. Отличаются особенным коммуникативным подходом, думая и просчитывая свои слова и действия, а также действия и слова жертвы. Им свойственны предприимчивость и рискованность, а также уверенные знания в области применения информационных систем и технологий.
В первую очередь с лицом, которое заинтересовано в заработке денежных средств, прово-
дится так называемая верификация, при которой гражданин через мессенджер, например «Те-леграм», добровольно отправляет свои паспортные данные, в том числе фотографии паспорта с установочными данными, адресом места регистрации, а также личную фотографию. На первоначальном этапе организаторы данных преступлений принуждают граждан посредством записанного видеообращения оскорбить представителей государственной власти РФ для дальнейшего облегчения вербовки. Дополнительно граждане направляют организаторам точные сведения о своей геолокации, а также видеофайлы, записанные у дома по месту жительства и подтверждающие принадлежность гражданина к адресу места его проживания.
После получения сведений о гражданине с ним по телефону через мессенджер происходит беседа с координатором преступной группы, который поясняет ему, с какими суммами денежных средств придется ему «работать», а также о мерах по их сохранению и дальнейшему перечислению на указанные счета третьих лиц. При выявлении хищения денежных средств со стороны «курьера» координатор может предоставить установочные данные сотрудникам полиции, а также пригрозить физической расправой со стороны других лиц. Как правило, процесс введения в курс работы сопровождается и угрозами в случае завладения денежными средствами, которые будут похищены у граждан. При согласии граждан координатор направляет гражданина к куратору для организации хищений денежных средств.
В свою очередь куратор направляет лицу, которое согласилось на совершение преступлений, «инструкции по безопасности», в которые включаются способы передвижений, маскировки и конспирации. Таким образом, куратор подготавливает «курьера» к совершению противоправных действий.
В данном случае надо помнить, что курьеры не имеют абсолютно никаких полномочий по транспортировке денежных средств, а деятельность, в которую их вовлекают кураторы, является незаконной. Не бывает никаких посредников в помощи переводов денежных средств от лиц пожилого возраста, участия в даче взяток должностным лицам, в освобождении от воинской обязанности и т.д. Большинство курьеров являются людьми молодого возраста и ввиду отсутствия знаний в правовом поле и желании быстрого заработка легко соглашаются на совершение незаконных действий.
Для связи с куратором у «курьера» всегда должно быть мобильное устройство с выходом в сеть Интернет и мессенджером «Телеграмм» для получения указаний от злоумышленников. Дополнительно «курьеры» могут пользоваться раз-
№ 2/2024
личными приложениями для выполнения заданий, а именно приложениями такси, сервисами карт и навигации, а также онлайн-банкингом.
Не случайно кураторы требуют от своих «курьеров» наличия у них банковских карт определенных банков или мобильных устройств с функцией NFC для возможности перевода похищенных денежных средств через банкоматы на счета и номера карт, поскольку финансовый мониторинг указанных куратором банков, по их мнению, работает на недостаточном уровне.
Таким образом, похищенные денежные средства поступают молниеносно на счета кураторов, которые могут также быстро ими распоряжаться и выводить денежные средства либо напрямую путем обналичивания, либо через покупку крип-товалюты на различных финансовых платформах без блокировки счетов, которые имеют подозрительные транзакции.
Работа «курьера» напрямую зависит от куратора и может начаться в любое время после согласия самого «курьера». Куратор сам определяет, где можно будет использовать «курьеров», в каких районах, в каком количестве (если имеется не один «курьер»). В желании быстрого заработка «курьер» не всегда осознает противоправность осуществляемых действий, а также не исключается возможность того, что лицо не имело умысла на хищение денежных средств.
Таким образом, способы хищения в информационной сфере достаточно разнообразны, с каждым днем их вариативность меняется и усложняется. Основными задачами органов внутренних дел являются быстрое реагирование на меняющиеся обстоятельства совершения преступлений в информационной среде, грамотное и своевременное их предупреждение.
Список источников
1. Генпрокуратура: в России раскрывается меньше 25 % киберпреступлений // URL:// https://www.tad-viser.ru/index.php
2. Контемирова Ю.В., Тарасова М.Ю. Современное состояние деятельности оперативных подразделений по противодействию хищениям денежных средств граждан, совершаемым с использованием информационно-телекоммуникационных технологий // Вестн. Волгоград. акад. МВД России. 2021. № 1. С. 118—126.
3. Кулакова Т.Г. Хищение денежных средств с банковских счетов граждан // Актуальные проблемы совершенствования производства предварительного следствия в современных условиях развития уголовно-процессуального законодательства: Сб. науч. тр. Всерос. науч.-практ. конф. М., 2020. С. 146—149.
References
1. Prosecutor General's Office: less than 25% of cybercrimes are solved in Russia // URL:// https://www.tad-viser.ru/index.php
2. Kontemirova Yu.V., Tarasova M.Yu. The current state of the activities of operational units to counter the theft of citizens' funds committed using information and telecommunication technologies // Bulletin of the Volgograd Academy of the Ministry of Internal Affairs of Russia. 2021. №. 1. P. 118—126.
3. Kulakova T.G. Theft of funds from citizens' bank accounts // Current problems of improving the conduct of preliminary investigation in modern conditions of development of criminal procedure legislation. Collection of scientific papers of the All-Russian Scientific and Practical Conference. M., 2020. Р. 146—149.
Информация об авторах
Шкорбатова Н.В. — кандидат юридических наук, старший преподаватель кафедры административно-правовых дисциплин и информационного обеспечения органов внутренних дел Калининградского филиала Санкт-Петербургского университета МВД России
Олексюк А. А. — заместитель начальника УУР — начальник 1 -го отдела УУР УМВД России по Калининградской области
Вклад авторов: авторы сделали эквивалентный вклад в подготовку публикации. Авторы заявляют об отсутствии конфликта интересов.
Статья поступила в редакцию 1 6.05.2024; одобрена после рецензирования 18.05.2024; принята к публикации 25.05.2024.
Information about the authors
Shkorbatova N.V. — Candidate of Legal Sciences, senior lecturer of the Department of Administrative Legal Disciplines and Information Support of Internal Affairs Bodies, Kaliningrad Branch of St. Petersburg University of the Ministry of Internal Affairs of the Russian Federation
Oleksyuk A.A. — deputy head of the Criminal Investigation Department - head of the 1st department of the Criminal Investigation Department of the Russian Ministry of Internal Affairs for the Kaliningrad Region
Contribution of the authors: the authors contributed equally to this article. The authors declare no conflicts of interests. The article was submitted 16.05.2024; approved after reviewing 18.05.2024; accepted for publication 25.05.2024.
№ 2/2024
