CC BY
24
Научная статья УДК 338.14
https://doi.org/10.24412/2414-3995-2023-1-219-225 NIION: 2015-0066-1/23-629 MOSURED: 77/27-011-2023-01-828
Характеристика способов дистанционных хищений денежных средств
как этап ситуационного анализа
Мария Александровна Кирилюк1, Александр Николаевич Литвиненко2
1 Управление МВД России по г. Великий Новгород, Великий Новгород, Россия, [email protected]
2 Санкт-Петербургский университет МВД России, Санкт-Петербург, Россия, [email protected]
Аннотация. Доступ к инновациям в сфере высоких технологий становится все более свободным, что обуславливает активное использование достижений криминальным сектором. Ежегодно способы дистанционных хищений совершенствуются и модернизируются, именно поэтому необходимо их анализировать для построения эффективной системы противодействия. Авторами предложена классификация дистанционных хищений и раскрыты основные характеристики мошеннических схем. Эта информация позиционируется как содержание первого этапа ситуационного анализа для оценки сложившегося положения дел в сфере дистанционных хищений денежных средств.
Ключевые слова: дистанционное мошенничество, способ хищения, информационные технологии, телекоммуникационные средства связи, факторы криминализации
Для цитирования: Кирилюк М. А., Литвиненко А. Н. Характеристика способов дистанционных хищений денежных средств как этап ситуационного анализа // Вестник экономической безопасности. 2023. № 1. С. 219-225. https://doi.org/10.24412/2414-3995-2023-1-219-225.
Original article
Characteristics of methods of remote theft of funds as a stage of situational analysis
Maria A. Kirilyuk1, Alexander N. Litvinenko2
1 Department of the Ministry of Internal Affairs of Russia in Veliky Novgorod, Veliky Novgorod, Russia,
2 St. Petersburg University of the Ministry of Internal Affairs of Russia, St. Petersburg, Russia, [email protected]
Abstract. Access to innovations in the field of high technologies is becoming more and more free, which leads to the active use of achievements by the criminal sector. Every year, methods of remote theft are improved and modernized, which is why it is necessary to analyze them in order to build an effective countermeasure system. The authors proposed a classification of remote theft and revealed the main characteristics of fraudulent schemes. This information is positioned as the content of the first stage of situational analysis to assess the current state of affairs in the field of remote theft of funds.
Keywords: remote fraud, method of theft, information technology, telecommunications, criminalization factors
For citation: Kirilyuk M. A., Litvinenko A. N. Characteristics of methods of remote theft of funds as a stage of situational analysis. Bulletin of economic security. 2023;(1):219-25. (In Russ.). https://doi.org/10.24412/2414-3995-2023-1-219-225.
В конце 2019 г. возникла глобальная проблема -пневмония, вызванная ранее неизвестной коронавирус-ной инфекцией, которая распространялась с поразительной скоростью. И уже 11 марта 2020 года ВОЗ объявила о начале новой пандемии «СОУГО-19». Одним из первых и главных решений по борьбе с вирусом со стороны властей стала полная изоляция, которая в корне изменила уклад жизни по всему миру - работодатели перевели значительную часть своих сотрудников на удаленную работу, либо предоставили им отпуск. Человек оказался изолирован, и единственной возможностью коммуници-
© Кирилюк М. А., Литвиненко А. Н., 2023
ровать (помимо средств мобильной связи) стал выход в сеть Интернет.
Одним из распространенных мнений является то, что любая привычка формируется за 21 день [7]. В связи с тем, что пандемия продлилась гораздо дольше трех недель, виртуальное пространство стало неотъемлемой частью жизни для людей всех возрастов, так как ситуация способствовала быстрому внедрению цифровых технологий. При этом ускорение цифровизации принесло с собой не только положительные эффекты (постпан-демийное восстановление экономики и рост ее устой-
чивости), но и обусловило появление факторов, способствующих криминализации онлайн-пространства: рост безработицы; увеличение времени провождения в сети Интернет; скачок количества интернет-покупок «от скуки»; жажда быстрых денег или больших скидок; поток непроверенной информации из различных источников.
Общественная опасность деяния - черта, присущая любому преступлению. В случае с дистанционными мошенничествами эта опасность вышла за рамки одного государства и приобрела международный характер. С момента начала пандемии - согласно данным МВД России, - преступления, совершаемые в глобальном информационном пространстве, стоят на особом месте [4, с. 36]. Однако не только в России ущерб от бесконтактной преступности стал набирать обороты. По данным Федеральной торговой комиссии США, за полтора года пандемии СОУГО-19 американцы потеряли в разных схемах мошенничества 505 млн долл., а каждый пострадавший в среднем лишился 373 долл. [9]. В Великобритании в результате действий мошенников граждане лишились более 2,3 млрд фунтов стерлингов [5]. При этом за аналогичный период российские граждане «потратили» 2,8 млрд руб. [2].
По данным ЦБ, в первом квартале 2022 г. россияне перевели мошенникам денежные средства 258 097 раз. При этом за аналогичный период в 2021 г. было зафиксировано 237 737 подобных случаев. За первый квартал 2022 г. население перечислило мошенникам почти 3,3 млрд руб., а по результатам прошлого года — около 2,8 млрд руб. Кроме того, доля возмещенных средств снизилась до 6,2 %. В 2021 г. украденные средства вернули назад 7,3 % россиян [10]. Во втором квартале 2022 г. мошенники совершили банковские операции без
согласия клиентов на общую сумму в 2,85 млрд руб. [11]. Таким образом, становится очевидным, что уровень криминализации общества - в части дистанционного мошенничества - уже создает угрозу экономической безопасности страны.
Для объективной оценки сложившейся ситуации предлагаем использовать ситуационный анализ состояния дел в сфере дистанционных хищений денежных средств, рассматриваемой как форма бесконтактной преступности. Такой анализ позволяет организовать системную работу с информацией и включает в себя несколько этапов:
начальный этап, содержащий сбор, обработку и анализ информации, определение «белых информационных пятен» по диагностике ситуации с отражением характеристик способов дистанционных хищений денежных средств;
второй этап - собственно анализ ситуации с дистанционным хищением денежных средств, которая содержит: выделение влияющих факторов с использованием методов «мозгового штурма» или экспертных оценок; оценку факторов по степени их воздействия; оценка существующих рисков в развитии ситуации с мошенничеством; оценка устойчивости ситуации к изменениям в действиях Регулятора и поведении мошенников;
содержанием третьего этапа является разработка сценариев развития событий на основании учета влияющих факторов (действия ЦБ России, ужесточение наказания для мошенников, повышение финансовой грамотности населения);
на четвертом этапе экспертами оцениваются вероятные сценарии развития ситуации с точки зрения возможности по достижению поставленных целей; форми-
Таблица 1
Рейтинг субъектов Российской Федерации по количеству зарегистрированных дистанционных хищений
Место 2019 2020 2021
Субъект Зарегистрировано, всего Субъект Зарегистрировано, всего Субъект Зарегистрировано, всего
1 г. Москва 20 887 г. Москва 55 123 г. Москва 53 598
2 Челябинская обл. 9 384 г. Санкт-Петербург 21 267 г. Санкт-Петербург 25 281
33 респ. Башкортостан 7 715 Краснодарский край 17 766 Краснодарский край 20 778
44 респ. Татарстан 7 131 Ростовская обл. 12 006 респ. Татарстан 13 470
55 г. Санкт-Петербург 6 702 респ. Татарстан 11 802 Челябинская обл. 11 587
66 Нижегородская обл. 6 102 Челябинская обл. 11 758 респ. Башкортостан 10 561
77 Ростовская обл. 5 908 Новосибирская обл. 11 643 Ростовская обл. 10 220
88 Кемеровская обл. 5 834 респ. Башкортостан 11 600 Московская обл. 10 089
99 Краснодарский край 5 426 Нижегородская обл. 11 444 Красноярский край 9 490
110 Иркутская обл. 5 238 Кемеровская обл. 9 612 Новосибирская обл. 9 406
руются возможные варианты управленческих решений; завершением этапа становится стратегия по противодействию дистанционным хищениям денежных средств;
пятый этап - обработка данных для определения зависимостей и тенденций, которые характеризуют ситуацию.
В рамках настоящей статьи рассмотрим характеристику способов дистанционных хищений денежных средств как необходимый элемент первого (начального) этапа нализа.
В результате изучения уголовно-правовой практики можно сделать вывод - регионами-лидерами в России по количеству зарегистрированных дистанционных хищений за последние три года являются г. Москва, г. Санкт-Петербург, республики Татарстан и Башкортостан, Краснодарский край, Челябинская и Ростовская области (табл. 1).
Однако данные о количестве зарегистрированных преступлений не позволяют сделать выводы об уровне криминализации в регионе из-за разницы в численности проживающего населения. Для реальной оценки состояния дистанционного мошенничества в России необходимо рассчитать коэффициент преступности, который покажет количество хищений, приходящихся на 10 тыс. человек в каждом из регионов. Результаты расчетов показали, что неизменными лидерами по уровню криминализации в сфере информационно-телекоммуникационных технологий (далее - ИТТ) за последние три года являются г. Москва, респ. Коми, Магаданская и Мурманская области.
Существующие способы дистанционных хищений уже анализировались в научной литературе. Например, Алешина-Алексеева Е. Н. и Минаев З. З. относят к распространенным способам следующие: использование потерянных/украденных банковских карт, когда владелец или банк своевременно их не блокирует; звонки под видом работников банковской сферы о несанкционированном списании денежных средств с банковских счетов; звонки под видом сотрудников социальных служб с информацией о полагающейся компенсации за ранее
приобретенные лекарственные средства, биологически активные добавки и др.; обман при осуществлении купли-продажи товаров на интернет-сайтах, поиске работы, возврате утраченных вещей; взлом страниц пользователей социальных сетей с последующей рассылкой сообщений в адрес друзей и знакомых с просьбой перевести денежные средства [1, с. 18].
На основе анализа научных источников, интернет-форумов, судебной и уголовной практик можно классифицировать все способы дистанционных хищений по трем направлениям: совершенные с использованием сети Интернет; совершенные с использованием средств мобильной/стационарной связи; неправомерное списание денежных средств со счетов банковских карт.
Рассмотрим из них самые «прибыльные» мошеннические схемы за последние несколько лет, исходя из предложенной классификации.
Совершенные с использованием сети Интернет
1. Продажа товаров на торговых интернет-площадках и в социальных сетях.
Содержание. Для размещения объявлений о продаже товаров используются такие интернет-платформы как «Авито.ру», «Юла.ру», социальные сети «ВКонтак-те» и «Instagram». При этом для большей привлекательности товара цена устанавливается ниже рыночной, а фотографии для публикации рандомно скачиваются из открытых источников. После того как покупатель заинтересовался товаром, обговариваются условия продажи - и если вариации формы доставки многогранны, то обязательность предоплаты остается неизменной. Чтобы не возникало сомнений в добросовестности сделки, «продавец» высылает фото «личных» документов, которые являются поддельными либо чужими, купленными в телеграм-ботах. После зачисления предоплаты на банковскую карту злоумышленника общение прекращается.
На сегодняшний день дистанционные мошенники были вынуждены усовершенствовать рассмотренный способ, так как доверять продавцам на подобных условиях стали все реже. Для обеспечения безопасной купли-продажи торговые сервисы создают специ-
Таблица 2
Рейтинг субъектов Российской Федерации по уровню криминализации в сфере ИТТ
(составлено и рассчитано авторами)
Место 2019 2020 2021
Субъект Коэф. прест. Субъект Коэф. прест. Субъект Коэф. прест.
1 Мурманская обл. 36,99 Мурманская обл. 60,73 Приморский край 60,26
2 Ненецкий АО 36,05 респ. Коми 54,18 респ. Коми 49,25
3 Вологодская обл. 29,73 Удмуртская респ. 49,46 Мурманская обл. 48,77
4 Магаданская обл. 28,32 Ненецкий АО 47,93 Амурская обл. 45,90
5 респ. Коми 27,96 Магаданская обл. 43,95 респ. Карелия 44,75
6 Челябинская обл. 26,99 г. Москва 43,56 г. Москва 42,42
7 Томская обл. 26,74 Амурская обл. 42,34 Магаданская обл. 42,40
8 г. Москва 25,67 Новосибирская обл. 41,80 Удмуртская респ. 41,33
9 Курганская обл. 24,68 респ. Карелия 41,57 Камчатский край 40,62
10 Новгородская обл. 23,62 Алтайский край 39,49 Алтайский край 40,16
альные услуги, к примеру, «авито-доставка». В итоге злоумышленник направляет покупателю в любом из мессенджеров фишинговую ссылку, неотличимую от официальной формы доставки, переходя по которой последний вводит реквизиты своей банковской карты, предоставляя возможность для списания своих денежных средств без осуществления покупки. В новой модели хищения изменилась и уголовная квалификация -вместо ст. 159 УК РФ в таких случаях усматривается п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ.
Ключевые характеристики таких сделок: сумма разового хищения - в среднем 18 тыс. руб.; кратность хищений - от 1 до 3 раз (многократность «внесения предоплаты» объясняется тем, что после окончания всех манипуляций для покупки «продавец» сообщает, что оплата не прошла и высылает ссылку на оплату повторно); уровень сложности технической организации - низкий/средний; количество участников - 2-5 чел.; предмет хищения - безналичные денежные средства; особенности потерпевших -доверчивость, незнание правил работы официальных сервисов доставки.
2. Рассылка сообщений в социальных сетях с просьбой финансовой помощи.
Содержание. При использовании данной схемы для зачисления денежных средств мошенники используют именную банковскую карту. И, исходя из этой информации, ищут в социальных сетях аккаунты для дальнейшего взлома с соответствующими параметрами. К примеру, если банковская карта выпущена на имя «Kurakina Elena», то злоумышленники «хакнут» одну из страниц в социальной сети «ВКонтакте» с именем «Куракина Елена». После взлома всем «друзьям» направляются сообщения с просьбой одолжить денежные средства посредством перевода на банковскую карту (фото банковской карты также прилагается в переписке). А так как на банковской карте указаны имя и фамилия адресата, то у граждан не возникает сомнений в том, что они дают в долг именно своему знакомому.
Основные характеристики сделок: сумма разового хищения - около 7 тыс. руб.; кратность хищений - до двух раз (когда злоумышленник получает перевод «в долг», он пробует увеличить сумму одалживаемых денежных средств еще на несколько тысяч рублей); уровень сложности технической организации - средний; количество участников - до двух чел.; предмет хищения - безналичные денежные средства; особенности потерпевших: зависимость от социальных сетей, доверчивость, финансовая стабильность, высокая занятость в момент просьбы (повышенная концентрация на другом объекте).
3. Участие в инвестиционной кампании с гарантированной прибылью.
Содержание. Листая ленту в социальных сетях «ВКонтакте» и «Instagram», просматривая рекомендованные к просмотру ролики в «YouTube» или в чатах мессенджера «Telegram», можно наткнуться на рекламу беспроигрышных вложений - инвестиции с нулевым финансовым риском. После перехода по ссылке, ука-
занной для начала инвестиционной работы, гражданин заполняет простую форму - указывает свои ФИО и контактный телефон. Впоследствии в мессенджерах «WhatsApp», «Telegram» с ним связывается «брокер», который рассказывает обо всех нюансах финансовой активности и о беспроигрышных вложениях. Дальнейшее общение также может перейти в сеть «Skype». Следуя указаниям мошенника, вкладчик создает на финансовой интернет-платформе личный счет, который пополняет на определенную сумму. После манипуляций со стороны «финансового аналитика» сумма на указанном счете начинает увеличиваться, однако при попытке вывести ее гражданин сталкивается с двумя вариантами развития событий. Либо для вывода денежных средств последнему предлагается оплатить налоги и страховой взнос посредством перевода фиксированного процента от накопленной суммы на конкретный расчетный счет (после этого денежные средства все равно не вернутся владельцу), либо при нажатии кнопки «вывести» лицевой счет обнуляется, а денежные средства поступают на банковскую карту, указанную злоумышленниками.
Основные характеристики таких сделок: сумма разового хищения - около 50 тыс. руб.; кратность хищений: от двух до 10 раз (зависит от финансовых возможностей вкладывать денежные средства до появления желания их вывести); уровень сложности технической организации - высокий; количество участников - до трех чел.; предмет хищения: безналичные денежные средства, криптовалюта; особенности потерпевших: сниженный самоконтроль (склонность к рискованным инвестициям); активность в интернете (онлайн-шопинг, открывание электронных писем от неизвестных отправителей) [8]; жажда легкой наживы; доверчивость.
Совершенные с использованием средств мобильной/стационарной связи
1. Звонок под видом сотрудника банка и/или сотрудника полиции по факту оформления кредита мошенниками на имя гражданина.
Содержание. Для достижения необходимой эффективности такого способа мошенники используют услуги SIP-телефонии, которая представляет собой «подмену номера» входящего звонка. Злоумышленник под видом сотрудника банка и/или сотрудника правоохранительных органов, сообщает гражданину, что на имя последнего третье лицо совершило попытку оформить кредит. При этом высказывается предположение, что к этому причастен сотрудник банка. Для блокировки процесса предлагается оформить «зеркальный» кредит в офисе банка на ту же сумму, и зачислить полученные денежные средства на «безопасную ячейку», доступ к которой будет предоставлен позже. Несмотря на всю нелогичность указанных финансовых операций, некоторые соглашаются, ведь у них появляется возможность поспособствовать в поимке «банковских мошенников», о которых они так часто слышат по телевидению [3]. Впоследствии гражданин переводит кредитные денежные средства на продиктованные номера банковских
карт, предполагая, что пополняет «безопасный счет». Как только кредитный потенциал гражданина исчерпан, общение прекращается.
Основные характеристики таких сделок: сумма разового хищения - около 255 тыс. руб.; кратность хищений: до пяти раз (зависит от того, в каком количестве банков гражданину одобрят кредиты); уровень сложности технической организации - средний; количество участников - от пяти до 50 чел.; предмет хищения - безналичные денежные средства; особенности потерпевших: доверчивость; ведомость; подверженность к психологическому давлению; финансовая неграмотность; признание авторитета сотрудников полиции и служащих банковской сферы.
2. Звонок от имени близких родственников по факту совершенного дорожно-транспортного происшествия.
Содержание. Несмотря на то, что в квартирах стационарная связь уже практически стала рудиментом, для людей преклонного возраста эта услуга остается актуальной. В рассматриваемой ситуации пожилой человек отвечает на звонок домашнего телефона и слышит плачущий голос, который тяжело разобрать. Злоумышленник, никем не представляясь, начинает говорить о том, что стал виновником ДТП и ему необходима крупная сумма денежных средств, чтобы не попасть за это в тюрьму. В таком случае пенсионеры предполагают, что им позвонил кто-то из родственников и задают уточняющий вопрос, который лишь помогает преступникам оказывать психологическое давление, к примеру, «Сынок, это ты?». При этом мошенники просят не сбрасывать звонок и оставаться на связи, чтобы человек не смог перезвонить на телефон «попавшему в беду» родственнику. После того как сумма наличных денежных средств собрана, злоумышленники сообщают, что скоро подойдет человек и заберет их, а все проблемы с правоохранительными органами будут улажены. Впоследствии связь с потерпевшими прекращается.
Основные характеристики таких сделок: сумма разового хищения - около 250 тыс. руб.; кратность хищений - один раз; уровень сложности технической организации - низкий; количество участников - от двух до шести чел.; предмет хищения - наличные денежные средства; особенности потерпевших: возраст от 65 лет; наличие близких родственников; доверчивость; ведомость; склонность к хранению наличности в квартире.
3. Телефонный заказ от руководителей правоохранительных и государственных органов власти [12].
Содержание. Указанный способ, как правило, затрагивает представителей администрации города, сферы образования и жилищно-коммунального хозяйства. Рассмотрим его на конкретном примере. В управляющую компанию «Мегаполис» поступает звонок якобы от представителя прокуратуры с просьбой для руководителя - перезвонить на конкретный номер в ближайшее время. Руководитель УК «Мегаполис» перезванивает и ему сообщают, что приехали представители Генпро-
куратуры из Москвы с проверкой организаций в сфере ЖХК. После этого «прокурор» предлагает следующее -сотрудники УК «накроют на стол» для московских проверяющих, а местная прокуратура подпишет все необходимые бумаги без проведения фактического контроля. Через некоторое время руководителю снова перезванивает «местный прокурор» и говорит, что гостям из Москвы необходимо срочно пополнить баланс абонентских номеров для связи с руководством (при этом уточняет, что по окончании проверки все денежные средства будут возвращены). Руководитель УК соглашается и через терминал пополняет лицевые счета трех-четырех абонентских номеров суммами от пяти до десяти тысяч рублей каждый. После оплаты связь с «прокурором» обрывается.
Основные характеристики таких сделок: сумма разового хищения - около 25 тыс. руб.; кратность хищений - до двух раз; уровень сложности технической организации - низкий; количество участников - от двух до пяти 2-5 чел.; предмет хищения - безналичные денежные средства; особенности потерпевших: занимает руководящую должность; доверчивость;, признание авторитета сотрудников государственных органов власти.
Неправомерное списание денежных средств со счетов банковских карт
1. Создание фишинговых сайтов.
Содержание. Фишинговые сайты - это вебстраницы, максимально полно копирующие сайт банка или другой финансовой организации [6], а также интернет-площадок для продажи товаров. Для наглядности следует рассмотреть схему на примере покупки в интернет-магазине «СШИпк», который для реализации продукции использует сайт «citilink.ru». Злоумышленники создают сайт с доменным именем, отличным от оригинала на один символ, например «citillink.ru», - удвоение буквы «1» останется незаметным при переходе на страницу магазина. При переходе на поддельный сайт, можно увидеть оформление идентичное с официальным источником. Покупатель, вводя свои логин и пароль от личного кабинета, либо данные банковской карты для оплаты покупки, автоматически передает мошенникам возможность оплачивать покупки от имени гражданина, а также реквизиты банковской карты для оплаты на сайтах, не требующих кодового подтверждения от банка.
Основные характеристики таких сделок: сумма разового хищения - около 57 тыс. руб.; кратность хищений - до пяти раз; уровень сложности технической организации - высокий; количество участников -до трех чел.; предмет хищения - безналичные денежные средства; особенности потерпевших: импульсивность; невнимательно сть.
2. Звонок под видом сотрудника банка по факту неправомерного списания денежных средств с банковской карты.
Содержание. Если на экране телефона вы увидите звонок с официального номера кредитно-финансовых либо правоохранительных органов, то это еще не значит,
что на другом конце провода с вами будет разговаривать представитель именно этой организации - используется функция «подмена номера» [3]. Все это возможности SIP-телефонии, которая не требует от стороны наличия сотового аппарата или подключения к базовой станции - все звонки поступают на персональный компьютер или смартфон через приложение по протоколу 1Р. Злоумышленник под видом сотрудника банка предупреждает гражданина, что по банковской карте последнего проходят мошеннические операции либо уточняет, не совершал ли гражданин конкретную операцию по переводу денежных средств. Впоследствии мошенник сообщает, что для приостановки несанкционированных переводов необходимо сообщить ему номер своей банковской карты, СУУ-код с оборотной стороны карты и кодово-паролевую информацию от банка. Таким образом, третье лицо получает доступ к личному кабинету и осуществляет списание денежных средств на любые ресурсы (особенно популярным за последние два года была покупка криптовалюты из-за трудностей отслеживания движения денежных средств).
Основные характеристики таких сделок: сумма разового хищения - около 42 тыс. руб.; кратность хищений - до трех раз; уровень сложности технической организации - средний; количество участников - от двух до 50 чел.; предмет хищения - безналичные денежные средства; особенности потерпевших: признание авторитета сотрудников банковской сферы; доверчивость; ведомость; финансовая неграмотность.
3. Звонок под видом сотового оператора по факту окончания использования тарифного плана.
Содержание. Из-за того, что к «сотрудникам банка» в последнее время стали относиться с большим недоверием, мошенникам пришлось принять обличие оператора связи. Представляясь оператором сотовой связи, злоумышленник сообщает об окончании тарифа и для продления контракта просит назвать код из смс-сообщения от оператора связи либо ввести его в тоновом режиме. Сообщив код, гражданин подключает переадресацию смс-сообщений со своего номера на любой другой, и вся кодово-паролевая информация от банков и интернет-магазинов будет приходить злоумышленникам, которые получают возможность распоряжаться финансами первого в полном объеме.
Основные характеристики таких сделок: сумма разового хищения - около 17 тыс. руб.; кратность хищений - до 10 раз; уровень сложности технической организации - средний; количество участников - от двух до пяти чел.; предмет хищения - безналичные денежные средства; особенности потерпевших: высокая занятость в момент просьбы (повышенная концентрация на другом объекте); незнание правил действия тарифа.
В результате рассмотрения способов дистанционного мошенничества можно отметить, что отличительной чертой дистанционных хищений является отсутствие личного контакта злоумышленника и жертвы. При этом жертвы всегда характеризуются доверчивостью,
подверженностью к психологическим манипуляциям и финансовой неграмотностью (неосведомленностью). Помимо прочего в бесконтактной преступности субъект преступления может находиться за тысячи километров от своей жертвы - другой регион, другое государство, а, возможно, и места лишения свободы.
Нельзя оставить без внимания и тот факт, что в рассмотренных мошеннических схемах высокий уровень дохода ярко контрастирует с низким уровнем материально-технических затрат на организацию преступной деятельности, максимумом конспиративности и минимальными рисками быть обнаруженным правоохранительными органами. И если при контактном мошенничестве что-то пошло не по плану, то оно легко может перерасти в грабеж или разбой, что повлияет на квалификацию деяния и соответствующие последствия, то при дистанционном такие риски исключены. Все это обуславливает привлекательность дистанционных хищений для криминальных элементов.
Направлением дальнейших исследований может стать методическое наполнение следующих этапов ситуационного анализа с целью получения объективной информации о текущем положении дел в сфере дистанционных хищений денежных средств. Результаты такого анализа могут быть положены в основу управленческих решений по выбору форм противодействия бесконтактной преступности.
Библиографический список
1. Алешина-Алексеева Е. Н., Минаев З. З. Характеристика хищений, совершаемых дистанционным способом // Сб. : Уголовное законодательство: вчера, сегодня, завтра / Материалы ежегодной всероссийской науч.-практ. конференции. Под общ. Т. А. Огарь, Д. М. Кокина. СПб., 2022. С. 17-21.
2. Каледина А. Нездоровое состояние: в пандемию кибермошенники похитили 2,8 млрд руб. / URL:// https://iz.ru/1146566/anna-kaledina/nezdorovoe-sostoianie-v-pandemiiu-kibermoshenniki-pokhitili-28-mlrd-rublei.
3. Кирилюк М. А. Развитие информационно-телекоммуникационных технологий как фактор роста дистанционной преступности / Материалы межвузовской научно-практической конференции «Актуальные проблемы использования специальных знаний при выявлении и доказывании экономических преступлений» 25.10. 2022 г. Н. Новгород, 2022.
4. Люев Р. Х. Преступления, совершаемые в глобальном информационном пространстве: особенности и способы расследования // Сб. трудов по материалам VI Всероссийского конкурса научно-исследовательских работ. Уфа, 2021. С. 35-39.
5. Миклашевская А. Онлайн-мошенничества в Великобритании выросли за год на 33 %. URL://https:// www.kommersant.ru/doc/4900657.
6. Митрофанов Р. А., Листратов И. В. Дистанционные хищения: теоретические и практические вопросы // Ученые записки. 2022. № 1 (41). С. 95-99.
7. Набокова Н. 21 день, чтобы изменить себя / URL://https://www.psychologies.ru/wellbeing/21-den-chtobyi-izmenit-sebya.
8. Рябова И. Мошенники и их жертвы: кто уязвим и почему / URL://https://econs.online/articles/coffee-break/ moshenniki-i-ikh-zhertvy-kto-uyazvim-i-pochemu.
9. Чуриков А. С начала пандемии жители США потеряли от мошенников более 500 млн долларов // Российская газета, 29.07.2021, № 170 (8521).
10. ЦБ зафиксировал рост числа мошеннических переводов / URL://https://iz.ru/1337348/2022-05-20/tcb-zafiksiroval-rost-moshennichestva-v-i-kvartale-2022-goda.
11. Мошеннических переводов стало на 11 % меньше в 2022 году / URL://https://pravo.ru/news/242595.
12. Памятка об основных способах дистанционного мошенничества / URL://https://kamgov.ru/news/ pamatka-ob-osnovnyh-sposobah-distancionnogo-mosennicestva-32908.
13. В. Ференец Фрод победить нельзя, нужно научиться с ним жить / URL://https://www.anti-malware.ru/ threats/online-fraud.
Bibliographic list
1. Alyoshina-Alekseeva E. N., Minaev Z. Z. Characteristics of thefts committed remotely // Collection: Criminal legislation: yesterday, today, tomorrow / Materials of the annual All-Russian scientific and practical conference. Under the community. T. A. Ogar, D. M. Kokina. SPb., 2022. P. 17-21.
2. Kaledina A. Unhealthy state: cybercriminals stole 2.8 billion rubles during the pandemic. / URL://https:// iz.ru/1146566/anna-kaledina/nezdorovoe-sostoianie-v-pandemiiu-kibermoshenniki-pokhitili-28-mlrd-rublei.
3. Kirilyuk M. A. The development of information and telecommunication technologies as a factor in the growth of remote crime / Materials of the interuniversity
scientific and practical conference «Actual problems of using special knowledge in detecting and proving economic crimes» 25.10. 2022 N. Novgorod, 2022.
4. Lyuev R. H. Crimes committed in the global information space: features and methods investigations // Collection of works based on the materials of the VI All-Russian competition of scientific research works. Ufa, 2021. P. 35-39.
5. Miklashevskaya A. Online fraud in the UK increased by 33 % over the year. URL://https://www. kommersant.ru/doc/4900657.
6. Mitrofanov R. A., Listratov I. V Remote theft: theoretical and practical issues // Scientific Notes. 2022. No. 1 (41). P. 95-99.
7. Nabokova N. 21 days to change yourself / URL:// https://www.psychologies.ru/wellbeing/21-den-chtobyi-izmenit-sebya.
8. Ryabova I. Fraudsters and their victims: who is vulnerable and why / URL://https://econs.online/articles/ coffee-break/moshenniki-i-ikh-zhertvy-kto-uyazvim-i-pochemu.
9. Churikov A. Since the beginning of the pandemic, US residents have lost more than $ 500 million from fraudsters // Rossiyskaya Gazeta, 29.07.2021, № 170 (8521).
10. The Central Bank recorded an increase in the number of fraudulent transfers / URL://https:// iz.ru/1337348/2022-05-20/tcb-zafiksiroval-rost-moshenni chestva-v-i-kvartale-2022-goda.
11. Fraudulent transfers became 11 % less in 2022 / URL://https://pravo.ru/news/242595.
12. Memo on the main methods of remote fraud / URL://https://kamgov.ru/news/pamatka-ob-osnovnyh-sposobah-distancionnogo-mosennicestva-32908.
13. V. Ferenets Fraud cannot be defeated, you need to learn to live with it / URL://https://www.anti-malware.ru/ threats/online-fraud.
Информация об авторах
M. А. Кирилюк - старший оперуполномоченный оперативно-сыскного отдела уголовного розыска Управления МВД России по г. Великий Новгород;
А. Н. Литвиненко - профессор кафедры экономической безопасности и управления социально-экономическими процессами Санкт-Петербургского университета МВД России, доктор экономических наук, профессор, заслуженный экономист РФ.
Information about the authors
M. A. Kirilyuk - Senior Investigator of the Operational-Detective Department of the Criminal Investigation Department of the Department of the Ministry of Internal Affairs of Russia in Veliky Novgorod;
A. N. Litvinenko - Professor of the Department of Economic Security and Management of Socio-Economic Processes of the St. Petersburg University of the Ministry of Internal Affairs of Russia, Doctor of Economic Sciences, Professor, Honored Economist of the Russian Federation.
Вклад авторов: все авторы сделали эквивалентный вклад в подготовку публикации. Авторы заявляют об отсутствии конфликта интересов.
Contribution of the authors: the authors contributed equally to this article. The authors declare no conflicts of interests.
Статья поступила в редакцию 2В.11.2022; одобрена после рецензирования 13.01.2023; принята к публикации 15.02.2023.
The article was submitted 2В.11.2022; approved after reviewing 13.01.2023; accepted for publication 15.02.2023.
