CC BY
47
УДК 343.9
DOI 10.23672/SAE.2022.53.68.001
Факов Азамат Мухажидович
доцент кафедры деятельности ОВД в особых условиях,
Северо-Кавказский институт МВД России (филиал)
Краснодарского университета МВД РФ 7акоу[email protected]
Azamat M. Fakov
Associate Professor
of the Department of Internal Affairs Activities
in Special Conditions,
North Caucasus Institute
for Advanced Studies (branch)
of the Krasnodar University
of the Ministry of internal affairs of Russia
Понятие и виды
технологий финансирования террористической деятельности
The concept and types
of technologies for financing terrorist activities
Аннотация. Исходя их из системообразущих признаков и системных свойств преступности, финансирование террористической деятельности следует рассматривать, с одной стороны, с позиции системного взаимодействия по типу «общество - преступность -террористическая деятельность - финансирование террористической деятельности», а, с другой стороны, как системную преступную деятельность, образующую самостоятельную криминальную практику. Автором статьи дается понятие «технология финансирования террористической деятельности». Рассмотрены характеристиками различных элементов системы финансирования террористической деятельности (источник происхождения средств, используемый финансовый и иной инструментарий), определяющие видовое разнообразие данных технологий.
Ключевые слова: финансирование, терроризм, источник происхождения средств, финансовые инструменты.
Annotation. Proceeding from the system-forming features and systemic properties of crime, the financing of terrorist activities should be considered, on the one hand, from the standpoint of systemic interaction of the type «society - crime - terrorist activity - financing of terrorist activities», and, on the other hand, as a systemic criminal activity that forms an independent criminal practice.The concept of technology for financing terrorist activities is given.The characteristics of various elements of the terrorist financing system (source of origin of funds, used financial and other tools), which determine the species diversity of these technologies, are considered.
Keywords: financing, terrorism, source of origin of funds, financial instruments.
Исходя их из системообразущих признаков [1, с. 63-67] и системных свойств преступности [2, с. 6-7], финансирование террористической деятельности следует рассматривать, с одной стороны, с позиции системного взаимодействия по типу «общество - преступность - террористическая деятельность - финансирование террористической деятельности» [3, с. 130-134], а, с другой стороны, как системную преступную деятельность, образующую самостоятельную криминальную практику [4, с. 303-307].
Непосредственно активность субъектов финансирования террористической деятельности выражается в различного рода манипуляциях финансового характера по обеспечению террористической деятельности. С физической точки зрения, финансирование террористической деятельности представляет собой специфический процесс обмена и распределения материальных средств и ресурсов. С экономической точки зрения, финансирование террористической деятельности
п р ед ставляет собой процесс и результат поиска и обеспечения финансовыми ресурсами (денежными средствами) [5, с. 169-174].
Учитывая масштабы финансирования террористической деятельности как специфической самостоятельной устоявшейся криминальной практики, с точки зрения практической реализации данного вида преступной деятельности, необходимо говорить не о каких-либо отдельных способах или средствах, а именно о технологиях финансирования террористической деятельности.
Под технологией (от др.-греч. т^п «искусство, мастерство, умение» + Л6YO$ «слово; мысль, смысл, понятие») принято понимать совокупность методов и инструментов для достижения желаемого результата; в широком смысле технологию рассматривают как применение научного знания для решения практических задач. Технология включает в себя способы работы, её режим, последовательность действий [6]. Технологии
представляют собой сочетание когнитивных, теоретических и практических составляющих деятельности и служат траекториями усложнения социальных практик [7].
Исходя из того, что, с уголовно-правовой точки зрения, финансирование террористической деятельности, следует понимать как деятельность по предоставлению или сбору средств либо оказанию финансовых услуг с целью осуществления террористической деятельности [8, с. 96-100], под технологией финансирования террористической деятельности следует понимать совокупность методов и инструментов сбора и/или предоставления средств либо оказания финансовых услуг с целью осуществления террористической деятельности.
Что касается определения видов технологий финансирования террористической деятельности, то, в первую очередь, следует исходить из направленности деятельности соответствующих субъектов.
В соответствии с данным критерием можно выделить:
1) технологии сбора средств с целью осуществления террористической деятельности;
2) технологии предоставления средств с целью осуществления террористической деятельности;
3) технологии оказания финансовых услуг с целью осуществления террористической деятельности.
Одним из основных элементов системы финансирования террористической деятельности является источник происхождения средств. Источник средств во многом определяет виды и специфику используемых технологий финансирования террористической деятельности.
Несмотря на то, что источники финансирования терроризма во многом остались прежними, которые исследователи, как правило, делят на легальные и нелегальные, сменилась их доля в финансировании террористических организаций. Особенностью всех источников легального происхождения является процесс «загрязнения чистых денег», что усложняет процесс их отслеживания путем формальных механизмов финансового мониторинга. Более того, наряду с классическими источниками доходов террористов появились новые, отследить которые в современных условиях становится крайне сложно [9, с. 120].
Исходя из необходимости установления видового разнообразия технологий сбора и/или предоставления средств либо оказания финансовых услуг с целью осуществления террористической деятельности, можно выделить следующие источники средств финансирования.
1. Нелегальные источники (преступная и иная нелегальная деятельность). В данном случае, источником средств финансирования террористической деятельности выступают, прежде всего, такие виды преступной деятельности, как:
- торговля наркотиками (от выращивания, изготовления и сбыта наркотиков, до возмездного обеспечения безопасности наркобизнеса, контрабанды наркотиков или «крышевания» наркобизнеса);
- торговля оружием;
- торговля людьми (от продажи девочек и девушек для вступления в брак или в целях сексуальной эксплуатации, до использования с целью изъятия и трансплантации органов);
- похищение людей с целью выкупа (похищение как представителей международных организаций и сотрудников компаний, туристов из числа иностранных граждан, так и местных жителей);
- контрабанда (в том числе местных артефактов);
- незаконные добыча и сбыт природных ресурсов (захват природных ресурсов (прежде всего, нефти и газа, металлов и минералов и пр.,) и мест их добычи на подконтрольных террористам территорий с целью получения стабильного источника финансирования;
- корыстные преступления и преступления экономической направленности (грабежи и разбои, вымогательство (в т.ч., системное в виде обложения подконтрольных территорий данью и налогами), а также, все более распространяющиеся виды дистанционного мошенничества и пр.) и др.
Следует отметить, что как и раньше, основным источником финансирования современного терроризма являются нелегальные доходы . В XXI в. именно нелегальные источники составляют, примерно, 2/3 от общего финансирования и обеспечивают финансовую самодостаточность террористических организаций [9, с. 128].
2. Легальные источники (доходы от законной коммерческой деятельности). Легальные коммерческие предприятия, принадлежащие террористам (прямо или через третьих лиц), являются не только средством легализации доходом от нелегальных источников, но и официальным, безопасным с точки зрения финансового контроля, источником финансирования террористической деятельности.
3. Средства неправительственных организаций (НПО). В целях финансирования террористической деятельности используются как НПО, создаваемые и функционирующие за счет обязательных для правоверных мусульман регулярных (закят) и добровольных (садака) пожертвований на благотворительные нужды, финансовая деятельность которых, как правило, не подлежит налоговой, аудиторской и иной систематической проверке со стороны государства, так и НПО, как правило международные, осуществляющие просветительскую, благотворительную и прочую гуманитарную деятельность [10].
Сегодня подрывная деятельность, направленная на вмешательство во внутренние дела отдельных стран и целых регионов, дестабилизацию
обстановки, политической и экономической стабильности, осуществляется как непосредственно террористами, так и посредством использования различного рода «иностранных агентов», прикрывающих свою деятельность официальным статусом и легальной деятельностью. Организационная и финансовая поддержка такой деятельности осуществляется через различные «гуманитарные», «миссионерские» и «просветительские» религиозные, правозащитные, политические и иные НПО [11, с. 43-48; 12, с. 127-137].
С точки зрения реализации технологий финансирования террористической деятельности, НПО обладают следующими необходимыми характеристиками:
- минимальными затратами при создании организации;
- общественным доверием;
- повышенной мобильностью;
- расширенными возможностями по привлечению общественности;
- взаимосвязью между инфраструктурными сетями;
- доступом к значительным финансовым ресурсам;
- диверсифицированными финансовыми услугами и логистическими сетями;
- децентрализованной связью и управлением;
- частым региональным/глобальным представительством, и, как следствие, возможностью осуществления национальных и международных финансовых операций;
- возможностью снятия денежных средств в наличной форме со счетов НПО и выдачи физическим лицам в качестве помощи;
- упрощенной системой отчетности и регулирования со стороны властных структур;
- льготным налогообложением;
- более широким и интенсивным доступом в зоны конфликтов и нестабильности (слабого государственного управления);
- большим количеством временных сотрудников (волонтеров), что затрудняет их проверку на благонадежность и прочие [9, с. 128].
В отчетах ФАТФ указано, что террористы и террористические организации используют сектор НКО в целях сбора и перемещения финансовых средств, материально-технического обеспечения, вербовки террористов и иной поддержки террористических организаций и операций. Также, были случаи, когда террористы создавали фиктивные благотворительные организации или занимались мошенническим сбором средств для этих целей [10].
4. Краудфандинг и частные пожертвования. Специфика данного альтернативного источника финансирования террористической деятельности наряду с колоссальной масштабностью, обеспечиваемой использованием современных информационных технологий и глобального информационного пространства [13, с. 34-40; 14, с. 82-89], определяется также тем, что его донорами могут выступать как лица, осознающие конечную цель использования оказываемой ими финансовой помощи, так и лица, не осознающие данную цель, а предоставляющие средства для благотворительной деятельности, реализации различных старта-пов и т.п.
Современные информационно-коммуникационные технологии являются эффективным инструментом финансирования преступной деятельности, обеспечивающим не только технологическую составляющую, но и масштабность, как по географическому охвату, так и по задействованному человеческому ресурсу. При этом данные технологии используются как непосредственно для сбора средств с лиц, умышленно их предоставляющих, так и для введения в заблуждение различных категорий доноров, вовлеченных краудфандинго-вую деятельность, осуществляемую в онлайновой среде посредством специальных сервисов, БМБ-биллинга, социальных сетей, мессенджеров и прочего иснтрументария [15, с. 22-28].
5. Членские взносы и личные средства террористов. Специалисты отмечают, что самофинансирование террористов за счет личных доходов террористов: заработной платы, социальных пособий, доходов от продажи личного имущества, доходов от контролируемых коммерческих предприятий, ссуд (мене 10 тыс. долл.) и пр., является одним из трендов на современном этапе развития террористической деятельности [9, с. 127]. Именно использование личных средств является основным источником финансирования преступной деятельности террористов одиночек, а также инструментом финансирования перемещения террористов.
6. Государственная поддержка терроризма. Государственная поддержка террористических организаций может иметь место как относительно их деятельности в данной стране, так и за ее пределами.
Финансирование террористической деятельности со стороны государства может осуществляться в двух формах:
1) прямое финансирование террористической деятельности государством;
2) создание государством благоприятных условий для использования своей финансовой системы в целях финансирования террористической деятельности.
Хотя преимущество первой формы финансового взаимодействия заключается в доступном объеме финансирования и простоте его получения без последующего преследования со стороны
властей, современные террористические организации склоны реализовывать вторую форму финансового взаимодействия с государством, что позволяет им, с одной стороны, безнаказанно привлекать финансовые ресурсы, а, с другой, сохранять самостоятельность в отношении государственных структур [9, с. 127] .
Разнообразие видов технологий финансирования террористической деятельности определяет также такой элемент данной системы, как инструменты сбора и/или предоставления средств либо оказания финансовых услуг с целью осуществления террористической деятельности.
В целях осуществления финансирования террористической деятельности может быть использован следующий финансовый инструментарий:
1) традиционные финансовые учреждения -банковские и специализированные небанковские финансово-кредитные институты (коммерческие банки, сберегательные банки и ассоциации, кредитные союзы, банки взаимных фондов, пенсионные фонды, страховые компании, финансовые компании, инвестиционные фонды и пр.);
2) нетрадиционные финансовые учреждения (валютные биржи, брокеры, казино, организации, оказывающие услуги перевода денежных средств и услуги по обмену чеков на наличные деньги и пр.);
3) неформальные финансово-расчётные системы (услуги перевода денег и ценностей (УПДЦ). Неформальные финансово-расчётные системы на основе взаимозачёта требований и обязательств между брокерами («хавала», «хунди» и др.) особенно развиты на территориях с недостаточно развитыми финансовыми системами и банковской инфраструктурой;
4) виртуальные активы (криптовалюта и пр.), позволяющие пользователю сохранять полную
Литература:
1. Игнатов А.Н. О биосоциальной природе преступности / А.Н. Игнатов // Вестник Санкт-Петербургского университета. Право. 2016. № 1. С. 6373.
2. Игнатов А.Н. Понятие общеуголовной преступности / А.Н. Игнатов // Вестник Краснодарского университета МВД России. 2018. № 1(39). С. 6-10.
3. Факов А.М. Финансирование террористической деятельности в системе террористической деятельности / А.М. Факов // Гуманитарные, социально-экономические и общественные науки. 2022. № 6. С. 130-134.
4. Факов А.М. Характеристика финансирования террористической деятельности как специфической криминальной практики / А.М. Факов // Образование и право. 2022. № 9. С. 303-307.
анонимность при совершении блокчейн-опера-ций.
Помимо финансово инструментария с целью финансирования террористической деятельности, активно используется физическое перемещение денег и иных оборотных средств. Курьеры, чаше всего беженцы, перемещают средства финансирования через государственные границы, а также, внутри региона пребывания, обеспечивая их мобилизацию, концентрацию и распределение. Использование физических каналов оборота средств и наличных платежных средств финансирования в обход финансовой системе способствует повышению скрытности и эффективности финансирования террористической деятельности.
Таким образом, под технологией финансирования террористической деятельности следует понимать совокупность методов и инструментов сбора и/или предоставления средств либо оказания финансовых услуг с целью осуществления террористической деятельности. При определении видов технологий финансирования террористической деятельности необходимо исходить из направленности деятельности соответствующих субъектов (сбора средств, предоставление средств, оказание финансовых услуг). Видовое разнообразие данных технологий определяется также характеристиками таких элементов системы финансирования террористической деятельности, как источник происхождения средств и используемый финансовый и иной инструментарий. Необходимо учитывать использование различных видов технологий финансирования террористической деятельности в различных их комбинациях, а также, их непрерывное развитие в соответствии с логикой технологического развития современного мира и финансовых технологий в частности, в том числе с появлением новых участников платежного рынка («бигтехи», небанковские поставщики платёжных услуг и пр.) и новых платёжных решений.
Literature:
1. Ignatov A.N. The concept of general criminality / A.N. Ignatov // Bulletin of the Krasnodar University of the Ministry of Internal Affairs of Russia. 2018. № 1 (39). P. 6-10.
2. Ignatov A.N. On the biosocial nature of crime // A.N. Ignatov // Bulletin of St. Petersburg University. Right. 2016. № 1. P. 63-73.
3. Fakov A.M. Financing of terrorist activity in the system of terrorist activity / A.M. Fakov // Humanitarian, socio-economic and social sciences. 2022. № 6. P. 130-134.
4. FakovA.M.Characteristics of the financing of terrorist activities as a specific criminal practice / A.M. Fakov // Education and Law. 2022. № 9. P. 303307.
5. Факов А.М. Методологические основы исследования финансирования террористической деятельности / А.М. Факов // Гуманитарные, социально-экономические и общественные науки. 2022. № 3. С. 169-174.
6. Технология. Технология - Википедия. URL : wikipedia.org
7. Родионова В.И. Социально-философский анализ технологизации социальных практик в современном обществе : автореф. дис. ... д-ра филос. наук. Ставрополь, 2015. 48 с.
8. Факов А.М. Финансирование террористической деятельности: уголовно-правовое определение / А.М. Факов // Пробелы в российском законодательстве. 2022. Т. 15. № 5. С. 96-100.
9. Мелкумян К.С. Эффективность деятельности группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) в противодействии финансированию терроризма : дис. ... канд. полит. наук: 23.00.04. М., 2019. 345 с.
10. ФАТФ «Финансирование терроризма на этнической или расовой почве», фАТф. Париж, Франция. 2021. URL : https://www.fatf-gafi.org/publica-tions/methodsandtrends/documents/ethnically-ra-ciallymotivated-terrorism-financing.html
11. Игнатов А.Н. Современные угрозы криминологической безопасности Республики Крым / А.Н. Игнатов; Под общ. ред. С.А. Буткевича // Проблемы переходного периода: адаптация нормативно-правовых актов Крымского федерального округа к законодательству Российской Федерации: материалы Всероссийской научно-практической конференции, 13 марта 2015 г. Симферополь : ДИАЙПИ, 2015. С. 43-48.
12. Игнатов А.Н. Тенденции проявлений экстремизма и терроризма в крымском федеральном округе и пути повышения эффективности деятельности правоохранительных органов по противодействию им / А.Н. Игнатов, А.А. Кашкаров // Библиотека уголовного права и криминологии. 2016. № 2(14). С. 127-137.
13. Игнатов А.Н. Криминогенность техногенности / А.Н. Игнатов // Общество и право. 2019. № 2. С. 34-40.
14. Игнатов А.Н. Информационно-когнитивные технологии в арсенале способов совершения преступлений / А.Н. Игнатов // Гуманитарные, социально-экономические и общественные науки. 2020. № 11. С. 82-89.
15. Игнатов А.Н. Современные информационно-коммуникационные технологии как инструмент финансирования преступной деятельности / А.Н. Игнатов; Редколлегия: А.Л. Осипенко, К.В. Виш-невецкий, В.С. Соловьев [и др.] // Уголовная политика и культура противодействия преступности. Материалы Международной научно-практической конференции. Краснодар, 2021. С.22-28.
5. Fakov A.M. Methodological foundations of the study of financing terrorist activities / A.M. Fakov // Humanitarian, socio-economic and social sciences. 2022. № 3. P. 169-174.
6. Technology.Access mode: Technology - Wikipe-dia. URL : wikipedia.org
7. Rodionova V.I. Socio-philosophical analysis of the technologization of social practices in modern society : abstract of the dis. ... doctor of philosophy.-stavropol, 2015. 48 p.
8. Fakov A.M. Financing of terrorist activity: criminal law definition / A.M. Fakov // Gaps in Russian legislation. 2022. Vol. 15. № 5. P. 96-100.
9. Melkumyan K.S. The effectiveness of the Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) in combating the financing of terrorism : dis. ... cand. of political sciences: 23.00.04. M., 2019. 345 p.
10. FATF Ethnic or Racial Financing of Terrorism, FATF, Paris, France. 2021. URL : https://www.fatf-gafi.org/publications/methodsandtrends/docume nts/ethnically-raciallymotivated-terrorism-financ-ing.html
11. IgnatovA.N. Modern threats to the criminological security of the Republic of Crimea / A.N. Ignatov; Under the generaled.S.A. Butkevich // Problems of the transition period: adaptation of the regulatory legal acts of the Crimean Federal District to the legislation of the Russian Federation: materials of the All-Russian Scientific and Practical Conference, March 13, 2015. Simferopol : DIAPI, 2015. P. 43-48.
12. Ignatov A.N. Trends in manifestations of extremism and terrorism in the Crimean Federal District and ways to improve the efficiency of law enforcement agencies to counter them / A.N. Ignatov, A.A. Kash-karov // Library of Criminal Law and Criminology. 2016. № 2(14). P. 127-137.
13. Ignatov A.N. Criminogenicity of technogenicity / A.N. Ignatov // Society and Law. 2019. № 2. P. 3440.
14. Ignatov A.N. Information-cognitive technologies in the arsenal of methods for committing crimes / A.N. Ignatov // Humanitarian, socio-economic and social sciences. 2020. № 11. P. 82-89.
15. Ignatov A.N. Modern information and communication technologies as a tool for financing criminal activity / A.N. Ignatov; Editorial board: A.L. Osipenko, K.V. Vishnevetsky, V.S. Solovyov [et al.] // Criminal policy and culture of counteracting crime.Materials of the International scientific-practical conference. Krasnodar, 2021. P. 22-28.
