CC BY
139
ВЕСТН. МОСК. УН-ТА. СЕР. 18. СОЦИОЛОГИЯ И ПОЛИТОЛОГИЯ. 2010. № 3
В.П. Орешин, док. экон. наук, проф. кафедры макроэкономического регулирования и планирования экономического факультета МГУ имени М.В. Ломоносова*
М.С. Халиков, док. экон. наук, проф. кафедры экономической социологии и маркетинга социологического факультета МГУ имени М.В. Ломоносова**
СИСТЕМНЫЙ КРИЗИС ГЛОБАЛИЗИРУЮЩЕГОСЯ КАПИТАЛИЗМА
В статье описаны признаки нового явления современности — глобализации капитализма, поведен анализ глубинных причин системного кризиса капитализма, рассмотрена история и существо экономического кризиса конца первого десятилетия XXIв., предложен рациональный вид мировой финансовой системы, приемлемой для большинства стран мирового экономического сообщества, высказаны предложения по направлениям финансовой политики российского правительства.
Ключевые слова: глобализация, глобальный капитализм, мировой финансовый кризис, неолиберализм, ТНК, финансовые противоречия, постмодерн, индекс развития человеческого потенциала (ИРЧС).
This article describes the features of the new phenomenon of our time — globalization, capitalism, the behavioral analysis of the root causes of the systemic crisis of capitalism. The history and the current economic crisis at the end of the first decade of the XXI century. The prational view of the global financial system that is acceptable to most countries of the world economic community, suggestions for financial policy of the Russian government.
Key words: globalization, global capitalism, the global financial crisis, neoliberalism, transnational corporations, financial conflict, postmodern, human development index (HDI).
Глобализация капитализма как новое явление современности
Сегодня анализ процессов глобализации позволяет выделить несколько принципиальных форм их проявления, на которые чаще всего обращают внимание исследователи и изучение которых дает возможность лучше понять суть феномена. Во-первых, технический прогресс привел к изменению коммуникационных возможностей человека и общества в пространстве и времени. Медленно, в течение тысячелетий шел процесс коммуникационного сжатия мира, превращения его в "мировую деревню". Этому способствовали целый ряд фундаментальных открытий и достижений, географическое освоение мира арабскими, китайскими и европейскими мореплавателями, создание Н. Коперником теории
* Орешин Валерий Петрович, e-mail: [email protected]
** Халиков Манир Саидович, e-mail: [email protected]
гелиоцентрической системы мира, развитие гуманистических традиций культуры и науки в эпоху Возрождения, изобретение книгопечатания, механических часов, развитие транспорта в индустриальную эпоху, распространение телевидения, освоение человеком космического пространства, создание глобальной сети интернет. Пространственно-временное сжатие мира "уменьшило" не только физические, но и социальные дистанции, поставило людей многих слоев и классов на планете в относительно одинаковые условия существования. "Простые люди" стали жить лучше, чем жили короли два-три столетия назад, а короли в своих привычках и занятиях снизошли до "простых людей" информационного общества.
Во-вторых, необходимо указать, что все исследователи отмечают резко возросшие масштабы взаимосвязей и степень взаимозависимостей современного общества. Этот процесс идет настолько интенсивно и наглядно между социальными общностями и движениями, странами и континентами, ТНК и развивающимися рынками, просто между отдельными жителями нашей планеты, что известный социолог Мануэль Кастельс назвал возникающее общество "сетевым". В нем, по его мнению, возникает и развивается глобальная экономика, которая, в отличие от моделей мировой экономики Фернана Броделя или Иммануила Валлерстайна, "работает как единая система в режиме реального времени в масштабе всей планеты"1.
В-третьих, фундаментальной характеристикой глобализации стал усиливающийся процесс взаимодействия различных культур. Этот процесс медленно развивался сквозь века посредством войн, морских экспедиций, торговли и прозелитизма. Современные электронные средства связи, дистанционного образования и массовой информации сделали возможным обмен культурными образцами в широчайших масштабах, теперь он происходит более детально и на огромных скоростях. В индустриально развитых странах в процессы обмена включено множество граждан, которые спешат воспользоваться ими: одни — чтобы не упустить потенциальной материальной выгоды, другие — чтобы не пройти мимо культурного, духовного богатства, многообразия этих процессов. Люди в разных концах света все больше проникаются сознанием того, что они живут в едином плюралистическом мультикультур-ном мире. Однако, несмотря на это понимание, в мире продолжает доминировать западная, в частности североамериканская, культурная традиция в ее массовой потребительской форме.
В-четвертых, ускоренное формирование системы глобальных социальных отношений как основы становящегося глобального
1 Кастельс М. Информационная эпоха: экономика общества и культура. М., 2000. С. 105.
общества стало возможным в силу "разгосударствления" международных отношений. Изменение характера глобального социального процесса стало результатом изменения состава субъектов отношений, прибавления большого количества транснациональных акторов и организаций. В социальной жизни практически всех стран резко возросло значение транснациональных корпораций (ТНК). В настоящее время они контролируют половину самых мощных и богатых экономических систем планеты. Как правило, ТНК выстраивают свою стратегию развития не в соответствии с национальными интересами, а по своим планам, определяемым законами глобального рынка. К этому необходимо добавить, что ТНК активно проводят операции на мировых финансовых рынках, где обращаются огромные суммы денег, не контролируемых государством.
Глобализация вызвала также рост международных межправительственных организаций (МПО) и неправительственных организаций (НПО).
Наряду с феноменом глобализации внимание исследователей в последнее время все чаще сосредоточивается на таком явлении, как глобализм. С их точки зрения, понятие "глобализация" характеризует в основном объективные изменения в мире, понятие "глобализм" — изменения, происходящие в субъектной сфере. В процессе практического освоения глобализирующегося мира общество отражает его в своем сознании, формирует комплекс идей и эмоций, которые называют "глобализмом". Сегодня глобализм как форма общественного сознания, отражающая объективный процесс глобализации, показывает стремление людей к коллективному стилю мышления, тенденцию идентификации с мировой цивилизацией, всем человечеством, конец изолированного развития, расширение мультикультурного сознания; усиление роли и значения осознающих свои интересы социальных акторов. Постепенное осознание и разработка глобальной проблематики с помощью научных методов ведет к формированию новой области знаний, которая возникает на стыке нескольких наук и которую все чаще называют глобалистикой.
Таким образом, факты и события последних лет, дополняемые эмпирической информацией и статистикой, показывают, что на нашей планете стремительно идет процесс становления единого глобального общества. В этом новом обществе складываются и находятся в состоянии развития новые социальные отношения, характер которых в многообразии своих социальных форм и конфигураций отличается от структур современных обществ традиционного, индустриального, постиндустриального, "постмодернового" типа, но которые детерминируются этими обществами и воспро-
изводят в линейных и нелинейных зависимостях качества своих протообществ в возникающем глобальном социуме, создавая новые возможности, угрозы и противоречия.
Можно выделить основные направления этих качественных сдвигов: 1) информационная революция, связанная с новыми информационными технологиями, создающими объективные предпосылки как для объединения человечества и его духовного и материального развития, так и для его разъединения, манипулирования общественным сознанием в интересах узких групп лиц, монополизирующих средства массовой информации; 2) развитие сетевых структур, создающих новую организационную архитектуру экономической и общественно-политической жизни вне государственных границ; 3) образование мирового финансового рынка, вышедшего из-под контроля государства и общества; 4) глобализация техногенного воздействия на природную среду, ведущая к необратимым изменениям в экосистеме и угрожающая существованию человечества как биологического вида; 5) распространение оружия массового поражения, потенциально способного уничтожить жизнь на Земле. Новые реалии, связанные с процессами глобализации, знаменуют переход от преимущественно циклического развития к неравновесному. В этих условиях традиционные механизмы регулирования оказываются малоэффективными. Потеря государством контроля над финансовой сферой дестабилизирует мировой финансовый рынок и усиливает спекулятивные тенденции в его развитии. Глобализация финансового рынка привела не только к неконтролируемому перемещению денежных масс через национальные границы, но и к изменению функций денег в мировой экономике. Деньги превратились в товар, а спекуляция на курсах валют — в наиболее прибыльную рыночную операцию.
Рост неопределенности на мировом финансовом рынке ведет к усложнению механизмов хеджирования рисков (от англ. hedge in — "ограничивать". — Прим. ред.) и управления ими. Быстро развивается рынок дериватов (от англ. derivative — "производный, неоригинальный". Здесь — финансовые инструменты. — Прим. ред.), оказавшийся в значительной степени вне системы правового регулирования. Появление этого нового инструмента финансовых операций ускоряет процесс отрыва валютно-финансовой сферы от реального сектора экономики. Это порождает огромную нестабильность мировой финансовой системы, о чем свидетельствует увеличение частоты финансовых кризисов: 1987, 1997—1998 гг., а также современный кризис, начавшийся в 2008 г.
Дестабилизируя финансовую сферу, стихийные процессы глобализации также усиливают диспропорции в мировой экономике
и социальную поляризацию. Вместо того чтобы ослаблять проявления неравенства, интеграция национальных экономик в мировую систему усиливает их, что имеет место не только в странах третьего мира, но и в развитых странах. Феномен деиндустриализации привел к образованию депрессивных анклавов, усилив социальное расслоение общества. Дестабилизирующими факторами являются также гибкие формы занятости и глобализация рынка рабочей силы. Приток дешевой рабочей силы обостряет конкуренцию на рынке труда развитых стран, что в свою очередь является одним из источников роста национализма в последних. В странах третьего мира усиливается волна национализма и воинствующего фундаментализма как реакция той части мирового сообщества, которая оказалась не в состоянии преодолеть шок глобализации.
С развитием процессов глобализации в основных сферах экономической и общественно-политической жизни идеология рыночных отношений с ее приоритетом прибыли вступает в противоречие с объективными интересами мирового сообщества.
Развитые страны долгие годы решали проблему стабильности и устойчивости развития во многом за счет использования некоторых социалистических ценностей, что получило в свое время выражение в "Новом курсе" Рузвельта в США, плане Бевериджа в Великобритании, социально ориентированной экономике ряда стран Европы. Однако неравенство в доходах жителей этих стран продолжало расти, несмотря на принимаемые меры. Усиливался процесс концентрации доходов и экономической власти в руках меньшинства. Рыночная конкуренция превратила лидеров рынка в монополистов и вызвала эрозию механизмов социальной политики, что привело к усилению неравенства.
На Всемирной встрече на высшем уровне (Копенгаген, 1995 г.) отмечалось, что число живущих в нищете составляет более 1 млрд человек, более 800 млн человек (30% активного населения) не имеют работы или заняты частично. В документах встречи говорилось о важности социальной интеграции, создания общества, которое должно быть основано на уважении прав и фундаментальных свобод человека, на культурном и религиозном многообразии, социальной справедливости, учете особых нужд уязвимых и неблагополучных групп.
Глобализация в ее нынешней форме вполне отвечает интересам богатых, развитых государств. По существу, вся экономическая и военная мощь Запада встала на защиту своего сверхпотребления, или, как говорят некоторые западные экономисты и политологи, гедонизма. По словам индийского социолога Дж.Ч. Капура, сверх-
потребление Запада надежно защищено оружием2. Таким образом, глобализация разделяет страны на те, что пользуются ее возможностями для своего развития, и те, которые лишены этого. Указанные экономические и социальные процессы, происходящие в современном мире, являются отражением действия рыночных механизмов в глобальном масштабе.
С социально-политической точки зрения глобализацию, на наш взгляд, следует рассматривать в контексте формационных изменений, как современный этап развития капитализма, претендующего на мировое господство. Глобализация не является особым универсальным процессом, который, как считают некоторые исследователи, необратимо и поступательно подчиняется законам собственного развития и затягивает в орбиту мировой хозяйственной системы национальные государства, судьбы которых находятся в руках неведомой глобальной силы.
Речь на самом деле идет о распространении рыночной системы хозяйствования по всему миру (в силу отсутствия альтернативных конкурентоспособных экономических систем), о восхождении капитализма и высшей формы его развития, империализма, на глобальный уровень. Мы не одиноки в такой постановке вопроса. Так, Ф.Д. Бобков утверждает, что "...современная стадия капитализма как уникальное явление должно иметь свое место в шкале истории", и предлагает назвать ее "глобальным капитализмом"3.
Глубинные причины структурного кризиса капитализма
Подобно тому как мировой экономический кризис 1929—1933 гг. был способом разрешения глубинных противоречий между чрезмерным богатством крайне малочисленной группы граждан США и огромным числом остальных граждан, крайне ограниченных в средствах, так и современный финансовый кризис есть следствие чрезмерной дифференциации уровня жизни и потребления семи наиболее развитых стран (население которых называют "золотым миллиардом") и уровня жизни и потребления остальных стран мира.
Финансовые противоречия в мировой экономической системе — это лишь внешняя оболочка экономических явлений, протекающих внутри этой системы. Противоречия мировой экономической системы можно сформулировать следующим образом:
А. Теоретической основой глобализирующейся по американскому образцу мировой экономической системы является неолиберализм. Суть его кратко можно выразить так: богатства нашей
2 Kapur J.C. India: a cosmic vision for the sixth millennium // A Spesial Supplement. World Affairs. New Delhi, 1999. P. 5, 10.
3 Бобков Ф.Д. Современный глобальный капитализм. М., 2003. С. 19—20.
планеты должны принадлежать богатым людям, поскольку только они в условиях "демократического капитализма" являются рациональными пользователями богатства планеты и способны эффективно хозяйствовать. Все остальные жители Земли имеют право на собственный выбор и независимое поведение только в рамках тех установок, которые определены "корифеями" неолиберализма. Наиболее четко и последовательно эта мысль высказана М. Тэтчер в ее последней работе4. Во взаимоотношениях между классами и группами людей это означает свободу выбора при условии приоритета интересов олигархов. Во взаимоотношениях между странами мирового сообщества это свобода поведения в рамках той траектории, которая намечена Вашингтонским консенсусом. Если страна не следует данной установке, то она становится страной-изгоем, с руководством которой надо бороться всеми имеющимися средствами, вплоть до вооруженного вмешательства.
Б. Экономической базой приемлемого для стран "золотого миллиарда" мироустройства до последнего времени была власть финансового капитала США. Превращение национальной валюты США в мировую финансовую валюту — это тот путь, который позволил им не только властвовать на мировом финансовом рынке, но и эффективно эксплуатировать (а по сути, просто обирать) все остальные страны мира. Интересен сам факт участия выдающихся экономистов того времени в подготовке в Бреттон-Вудсе (1944 г.) антикризисных мер. Со стороны Европы (Великобритании) это был Дж.М. Кейнс, с американской стороны — Г.Д. Уайт. В ходе дискуссии верх одержала американская точка зрения. Это объясняется в первую очередь ее ведущей экономической и политической позицией в мире на тот момент. В последующем эти принципы стали определяющими в архитектонике мировой финансовой системы на долгие десятилетия. Кстати, уже тогда Дж.М. Кейнс выдвигал достаточно передовую по тем временам идею рассмотрения в качестве меры стоимости стоимость 20 товаров в противовес доллару. По Бреттон-Вудскому соглашению США вначале добились превращения своей национальной валюты в мировую резервную валюту с фиксированным обменом ее на золото. Позже отмена обязательства по обмену доллара на золото в твердом соотношении привела к тому, что одна мировая держава — США — получила возможность бесконтрольной эмиссии мировых денежных знаков, материальное содержание которых обеспечивалось, по сути, производством товаров и услуг во всех странах мира, что не вызывало их быстрого обесценивания.
4 См.: Тэтчер М. Искусство управления государством. Стратегии для меняющегося мира. М., 2003.
В. Поскольку описанная выше нелепая ситуация в мировой финансовой системе могла вызвать противодействие со стороны ее противников, то важным условием ее эффективного применения стало военное преимущество Соединенных Штатов Америки.
Сущность и история мирового финансового кризиса
конца первого десятилетия XXI в.
Сущность мирового финансового кризиса. Мировые экономические кризисы, происходившие в последние десятилетия, вновь вызвали интерес к природе экономических кризисов и определению места и роли государства в управлении экономикой. По оценке разных специалистов, только в 1990-е гг. было 3—4 мировых экономических кризиса. Кризис особой силы произошел в 1997— 1998 гг. Он начался в Корее, Малайзии, Таиланде, Индонезии, на Филиппинах, а затем перекинулся на Россию, а также на страны, образовавшиеся на территории республик бывшего СССР, и страны Латинской Америки.
Однако особое место в истории глобальных экономических кризисов занимает кризис 1927—1929 гг., больше известный как Великая депрессия. Он внес заметный вклад в теорию и практику кризисов, а его последствия серьезно сказались на конфигурации глобальной экономики. Кризис стал одним из факторов появления нацизма в Европе, одной из причин начала Второй мировой войны. Завершение войны было отмечено появлением ООН, а затем МВФ, Всемирного банка, а еще позднее — ВТО, т.е. тех международных организаций, которые и поныне оказывают огромное влияние на процессы, происходящие в мировой политике и экономике.
Кризисы такого масштаба, кроме того, всегда вызывают большой общественный интерес, приводят в движение глобальные интеллектуальные и цивилизационные пласты, оказывающие заметное влияние на весь ход мировой истории. Они становятся точками бифуркации. Не является исключением и нынешний кризис. Он уже вызвал неподдельный интерес к забытой теории кризисов К. Маркса, привел к формулированию некоторых предложений, направленных на радикальные перемены в организации и управлении экономическими процессами в мире.
Однако предложения ряда государств по изменению мировой финансовой системы в ходе последних дискуссий во многом остались благими пожеланиями. Да и носили они поверхностный характер и были по большей части направлены на ввод новой резервной валюты СПЗ (СПЗ — специальные права заимствования) взамен доллара. Естественно, что США ни при каких условиях
на это не согласились. Старая система оказалась прочнее новых экономических бурь.
Современная экономическая модель мирохозяйственного устройства возникла как ответ на кризис 1970-х гг. То был кризис избытка капитала. Еще классики политэкономии XIX в. писали: капитал растет быстрее, чем получает свое возмещение труд. В результате — проблемы с недостатком спроса. В классическом капитализме эти проблемы решаются в рамках кризисов перепроизводства, в условиях классического империализма — путем вывоза капиталов. В 1970-х гг. оба способа исчерпали себя. Администрация Д. Картера и глава Федеральной резервной системы (ФРС) П. Волкер разработали концепцию, согласно которой необходимо стимулировать совокупный спрос за счет эмиссии денег. В 1970—1980-е гг. в основном стимулировали спрос крупного бизнеса за счет государства. Именно с этой целью была запущена программа "звездные войны". А с 1983 г. упор был сделан на расширение спроса со стороны домо-хозяйств. Конкретно речь шла о финансировании жилищного строительства за счет развития ипотеки. Четверть века домохозяй-ствам за счет эмиссии выдавали громадные деньги.
Низкие процентные ставки сделали ипотечные кредиты привлекательными для широких слоев населения. Огромное количество кредитов, выданных американскими банками, напоминало настоящий "пузырь", который в один прекрасный день лопнул. Начался кризис строительства, банки перестали кредитовать строительство домов, а вслед за неразберихой в стройиндустрии появились проблемы с безработицей. Аналогичную картину мы можем наблюдать и в Великобритании, которая переживает такую же ипотечную катастрофу.
За счет искусственно созданного избыточного спроса США сделали рывок в области научно-технического прогресса, добились многих положительных для себя результатов. Однако этот взлет происходил за счет "расходов будущих лет". По сути дела, США "проели" свои ресурсы на многие годы вперед, идя по пути накопления долгов. Многие десятилетия экономика Штатов растет со скоростью 2—3, максимум 4% в год, а долги — 8—10%.
Стимулируя потребительский спрос, американцы создали государство с чрезвычайно высоким уровнем жизни. Выросли поколения людей, не привыкших жить бедно. Но вечно жить в долг нельзя. Долги домохозяйств превысили объем экономики страны и составляют ныне более 14 трлн долл. Настала пора платить по счетам. Это одна из причин мирового финансового кризиса, которая состоит в ориентации на стимулирование внутреннего спроса как источника экономического роста.
8 ВМУ, социология и политология, № 3
113
Другая причина мирового финансового кризиса — это дисбаланс во взаимоотношениях группы богатейших стран мира во главе с США. Мировой кризис — путь разрешения накопленных за последние полвека мировых экономических проблем, возникших в результате своеобразного устройства мировой финансовой системы, когда одна страна (США) диктует условия жизни и существования всем остальным странам мира. Это своеобразное положение возникло в результате уже упоминавшегося Бреттон-Вудского соглашения, когда национальная валюта США была принята в качестве мировой резервной валюты, а впоследствии стала мерой оценки стоимости производства товаров и услуг во всем мире. В настоящее время доллар США — не просто мировая резервная и торговая валюта, но единая мера стоимости.
Особое положение национальной валюты США позволило руководству этой страны использовать данную ситуацию для бесконтрольного выпуска денежной массы. Это же создало условия для формирования неоправданно высокого и безудержного роста спроса вначале на товары военного назначения (идея "звездных войн"), а в последующем и на товары массового потребления, вначале на продовольствие, а затем и на жилищное строительство.
В результате этого сложилась ситуация, когда каждый гражданин США потреблял в 6 раз больше ресурсов, чем гражданин Западной Европы, в 10 раз больше, чем гражданин Восточной Европы, включая СССР, и в 26 раз больше, чем гражданин Африки. Такое положение могло приниматься в условиях холодной войны и противостояния двух экономических систем, но долго поддерживать его невозможно.
Инструментами практической реализации эксплуататорской сущности американского общества в отношении всех остальных стран мира являлись: 1) особое положение национальной валюты США — доллара, который, повторимся, сначала стал мировой резервной валютой (средством накопления), затем средством обмена в международной торговле и наконец всемирным средством соизмерения стоимости товаров и услуг; 2) фондовый рынок как средство перераспределения капитала по отраслям экономики и странам; 3) деривативы как производные средства, обеспечивающие латентное перераспределение капитала.
В 1980-х гг. 26 итальянских сенаторов опубликовали меморандум относительно чрезмерной опасности "финансового пузыря", размер которого в несколько десятков раз превышал объем реально функционировавшего материального капитала. К сожалению, мировые финансовые организации не отнеслись серьезно к этому предупреждению.
Некоторые специалисты (в том числе А. Кудрин) основную причину финансового кризиса в США видят в циклическом развитии рыночной экономики. А. Кудрин сравнивает нынешнюю ситуацию в экономике США с ситуацией 2001 г. и приходит к выводу, что сейчас налицо все признаки того, что США идут в цикл снижения, причем и значение индекса потребительского доверия еще более низкое, чем в рецессии начала 2000-х гг. По сути, индекс потребительского доверия в последнее время самый низкий за 10 лет. По этим чисто внешним признакам автор делает вывод, что мир находится в начале рецессии. Если индекс Доу Джонса (Dow Jones) в 2002 г. достиг показателя 7700, то сейчас он больше 10 000, поэтому если признать, что мы в начале рецессии, то этот индекс будет еще существенно падать*.
Такое объяснение чисто внешнее и исходит из технического анализа фондового рынка. Нам же нужен фундаментальный анализ причин мирового финансового кризиса.
На наш взгляд, среди этих причин следует назвать следующие:
1. Имеет место порядковое превышение финансовых ресурсов разного вида финансовых инструментов (деривативов) над объемом реальных материальных ценностей.
2. Сами банки перестали оценивать рискованность своих операций, передав эту функцию рейтинговым агентствам, которые не всегда заинтересованы в проведении объективных оценок.
3. Мировая экономика переживает структурный кризис: происходит замещение доминирующих технологических укладов новыми. Появляется избыточный финансовый капитал, который (из-за неготовности инноваций) вынужден идти в спекулятивную сферу. В результате этого создается "финансовый пузырь".
В этих условиях устойчивый экономический рост наступит только тогда, когда появится потребность в капитале на реализацию нововведений. Этот горизонт близок, его контуры видны, но он не носит пока массового характера. Рост потребности в новом технологическом капитале произойдет, по нашим оценкам, в течение ближайших 3—5 лет.
Краткий обзор истории возникновения мирового финансового кризиса первого десятилетия XXIв. Как уже говорилось выше, последний финансовый кризис был спровоцирован проблемами ипотеки. Это следствие стремления правящих кругов США насытить дешевыми деньгами экономику страны и тем самым искусственно разогреть ее, обеспечив благоприятную монетарную ситуацию, а значит, и создать благоприятные условия для жизни и деятельно-
* Здесь следует обратить внимание читателей на то, что статья готовилась к публикации осенью 2009 г. (Прим. ред.).
сти своего населения. В результате сформировался "ипотечный пузырь". Когда инфляция пошла вверх, то "плохие заемщики" были первыми, кто перестал платить по таким кредитам.
Финансовый кризис начался в США еще в 2006 г. с обвала рынка ипотечного кредитования. Практически все компании, предоставлявшие ипотечные кредиты с низкими стандартами кредитования, заявили об убытках. Ряд ипотечных операторов второго эшелона заявили о своем уходе с рынка, а в некоторых случаях и о банкротстве. Во второй половине 2007 г. уже большинство американских и европейских банков, инвестиционных и хеджевых фондов сообщили о многомиллиардных убытках. Так, в октябре 2007 г. инвестиционный банк "Merrill Lynch" списал миллиард долларов в качестве убытков, что сработало как спусковой крючок мирового финансового кризиса. В августе 2007 г. кризис на рынке ипотечного кредитования распространился и на Европу. Мировая система начала испытывать дефицит ликвидности. Центральные банки Европы, Великобритании, Японии, США, Канады, Австралии и Новой Зеландии провели массированные интервенции средств, пытаясь остудить рынки и снизить ставки денежного рынка.
Предпринимаемые меры борьбы с кризисом оказались малоэффективными. В сентябре 2007 г. ФРС США резко понизила ставку рефинансирования с 5,25 до 4,75%. Британский ипотечный банк "Northern Rock" получил срочные финансовые вливания в размере свыше 20 млрд евро от Английского центрального банка. Данная мера лишь усугубила проблемы банка: за один день вкладчики вывели порядка 4 млрд долл.
Рациональный вид мировой финансовой системы, приемлемой
для большинства стран мирового экономического сообщества
Еще летом 2008 г. российская экономическая и политическая элита были уверены, что современной России ничто не угрожает: экономический рост бесконечен, сырьевая модель экономики непотопляема, гламурному авторитаризму, который в полной мере сложился за минувшие 10 лет, нет убедительной альтернативы, а президентство Д. Медведева станет едва ли не увеселительной прогулкой.
Все меры, предпринимаемые правительствами ведущих мировых государств, в том числе РФ, были направлены на спасение финансовых институтов, хотя в России так и не было создано полноценных финансовых институтов, обеспечивающих реальный сектор экономики деньгами населения. Российский капитал имел криминальное происхождение, а иностранный — спекулятивный характер.
Никто из руководства страны не задался вопросами: какова цена решения проблемы? во что обойдется налогоплательщикам спасение тех банковских структур-уродцев, которые были искусственно созданы ради реализации лозунга "Обогащайтесь!"? И созданы они были криминальными методами за счет ограбления основной массы населения страны, а занимались отнюдь не предоставлением дешевых денег бизнесу и населению, а исключительно наращиванием своего собственного капитала. Возникают вопросы: должно ли население нести дополнительные затраты на реанимацию этих не совсем легитимных учреждений? Не лучше ли дать им умереть и создать новые институты? Может быть, в этом случае народнохозяйственные потери будут меньше?
В соответствии с техническим объяснением причин кризиса, который применяет А. Кудрин, для ликвидации кризисных явлений должны применяться меры по накачке ликвидности, что, несомненно, поддержит экономический рост. Однако это меры кратковременного характера, ни в коей мере не затрагивающие существа недостатков сложившейся в настоящее время финансовой системы.
Возможные направления финансовой политики
В настоящее время ведущие страны мира взяли курс на сохранение политики поддержки резервной мировой валюты — доллара США. Китай сознательно идет на поддержание доллара, поскольку именно в США находится главный рынок сбыта его продукции.
По-видимому, мы должны идти по пути поддержания и развития наших финансовых институтов. Злободневная проблема сегодняшнего дня — это доведение кредитов ЦБ РФ и банковской системы до реального сектора экономики.
Недостатка в работах по анализу текущего мирового кризиса нет. Теоретический экскурс, так же как и разбор программ выхода из кризиса, необходим для понимания места и роли России в современном мире. История обладает удивительным свойством повторяемости, несмотря на время и изменения в мире и обществе. Вот и сейчас ситуация напоминает период застоя в СССР. Те же разговоры о научно-техническом прогрессе (с новыми оттенками, присущими современности: инновационной экономики, нанотех-нологий, венчурных фондов), об особой роли России, ее миссии в мире. И те же результаты, а точнее, их отсутствие. Кажется, что и люди те же, только фамилии другие.
Причина застоя во все времена одна — возведение препятствий для радикального развития. Если в советские времена таким препятствием была социалистическая (общественная) собственность,
не позволявшая проводить масштабные реформы, то сегодня это, наоборот, олигархическая собственность, не позволяющая проводить демократические преобразования.
Наведение порядка в структуре российской собственности — назревшая проблема, особенно в свете последствий хищнической приватизации 1990-х гг., продолжающегося экономического и социального расслоения общества. В эту проблему вынужден был вмешаться Президент Д. Медведев. Речь идет об установлении порядка в деле формирования и функционирования госкорпораций. Всего их в России семь, они были образованы после 2000 г. (тогда Президентом был В. Путин). Д. Медведев указом от 21 июля 2008 г. поручил Президентскому совету по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства подготовить концепцию развития законодательства о юридических лицах. Совет предлагает упразднить госкорпорации как форму юридических лиц, лишить их специального статуса и привилегий.
Наряду с мерами по демократизации собственности крайне необходимы меры по подавлению инфляции. На протяжении 10 лет она в России была стабильно высокой. На фоне кризиса это явление характеризуется как стагфляция. Это тяжелейшее бремя для экономики, для выработки управленческих решений, оно не позволяет банковскому сектору в полной мере использовать проверенный монетарный инструментарий — длинные кредитные деньги при низкой процентной ставке. Реальный сектор экономики лишается финансовой подпитки. При инфляции в России более 10% и ставке рефинансирования ЦБ не менее 11,0% коммерческим банкам никак не уложиться в 12—13%, что является непомерной ношей для бизнеса. При этом на Западе во время кризисов ставки кредитов для реального сектора опускаются до 1% и даже ниже.
Мы чудовищно отстаем во всем. Все действия нашей правящей элиты направлены на достижение одной цели — оправдать существующий порядок, сохранить власть и собственников. Этому подчинена вся логика действий правительства. Политикам во что бы ни стало надо удержаться на своих местах. Поэтому они стараются убедить народные массы в том, что никаких предпосылок для кризиса в России нет, а есть происки внешних врагов, империализма. Все уводится за океан — и причины кризисов, и деньги (в офшорные зоны). Управление экономическим развитием в стране подчинено решению текущих политических интересов. Вместо поисков путей и средств эффективной модернизации экономики выдвигаются различные теории "островков благополучия". Подтверждением сохранения утопий в правительстве служит отсутствие единства взглядов на природу экономического кризиса среди ее членов. Одни представители правящей элиты (Игнатьев) считают, что рос-
сийская экономика прошла дно кризиса и поэтому второй волны кризиса не будет. Другие (Шувалов) утверждают, что Россия прошла дно кризиса и впереди у нас подъем. Третьи (Кудрин) — что неизбежна вторая волна кризиса и череда банкротств. Ясно, что от поставленного диагноза зависит выбор предпринимаемых мер.
В условиях кризиса конгресс США, например, создал комиссию, целями которой стали расследование причин возникновения нынешнего мирового экономического кризиса, выявление ошибок, которые к нему привели. Все это поможет предотвратить подобное в будущем. ООН также занята поисками путей выхода из кризиса. 24—26 июня 2008 г. была проведена Конференция по рассмотрению мирового экономического и финансового кризиса и его последствий для процесса развития.
Но для нас важны не столько мировые планетарные проблемы, сколько наша российская действительность. За великое благо наша правящая элита признает вливание денег в поддержание банковской системы России. Считается, что это важнейшая, а может, и единственно правильная мера борьбы с экономическим кризисом. Между тем надо отметить, что ярый сторонник монетарной теории в объяснении современных экономических проблем А. Кудрин хоть и с опозданием, но признал, что если бы нефтедоллары были своевременно вложены в развитие реального сектора, кризис мог затронуть Россию в меньшей степени, а предприятиям и банкам не пришлось бы набирать громадные кредиты на Западе. Их можно было бы получить в России от тех же сбереженных нефтедолларов5.
Можно бесконечно спорить о роли государства в экономике, однако нам в настоящее время нужна масштабная программа обновления и модернизации экономики. Эта точка зрения находит все более широкую поддержку в обществе. Например, С. Губанов в статье "Неоиндустриализация плюс вертикальная интеграция (о формуле развития России)"6 с позиций поступательного общественного развития предлагает реализовать следующую программу, положив в ее основу вертикальную интеграцию: "...вертикальная интеграция превращает в основное звено экономики межотраслевую корпорацию"7. Под вертикальной интеграцией автор понимает "...воспроизводственную интеграцию науки, добывающих и обрабатывающих производств, со специализацией на выпуске кон-
5 См.: Кудрин А. Мировой финансовый кризис и его влияние на Россию // Вопросы экономики. 2009. № 1; Экономический кризис. Экспертный взгляд // Вопросы экономики. 2009. № 4; Откровения Кудрина // Российская газета. 2009. 8 мая.
6 См.: Губанов С. Неоиндустриализация плюс вертикальная интеграция (о формуле развития России) // Экономист. 2009. № 1.
7 Там же. С. 21.
кретных видов конечной наукоемкой продукции: микропроцессоров, ЭВМ, технотронных двигателей различного применения, авиационной техники, судов и кораблей, систем цифровой связи и цифрового телевидения, автоматизированной техники бытового назначения и т.д."8.
В целом это, на наш взгляд, верное направление, которое не вызывает возражений. Однако остается главный вопрос: "Кто должен разрабатывать и реализовывать подобную программу?" Административная реформа, о которой так много говорилось пять лет назад, провалилась. Она была сведена к реорганизации правительства и устранению избыточных государственных функций в экономике. О ней сегодня мало кто вспоминает. Как же в этих условиях решить главную задачу по модернизации государственного управления, включающую реорганизацию экономических институтов власти? Надо честно констатировать, что многие из них не готовы к практическим действиям в новых условиях.
Сегодня мы вновь вспоминаем об обновленной роли государства, о стратегической программе развития, которая позволила бы вывести страну на новый качественный уровень, восстановить утраченное доверие к государственному регулированию, обеспечила бы достойную жизнь народу. Без выработки долгосрочной стратегии, опирающейся на институциональную основу, не выбраться из трясины либерализма. Его итог известен, и он на руку очень ограниченной части населения.
Нужно развенчать миф о либерализме как об одном из чудес света, который стал чем-то вроде бренда рыночной экономики. Сама экономическая теория в России являет собой слегка подретушированный курс "Экономикс". Отсюда неразбериха в головах экономистов о ходе реформ в России, роли государственного регулирования и вообще экономической политике страны. Серьезной критике подверглась экономическая теория и деятельность МВФ и Всемирного банка в трудах лауреата Нобелевской премии 2001 г. по экономике Дж. Стиглица. Дж. Стиглиц длительное время занимал высокие должности во Всемирном банке, с 1997 по 2001 г. работал в должности главного экономиста, а затем первого вице-президента. Его острые критические замечания о деятельности Всемирного банка и МВФ раздражали международную финансовую элиту, которой не очень хотелось выносить сор из избы. Его нелицеприятные оценки характера проводимых реформ на развивающихся рынках никого не могут оставить равнодушным: «Я непримиримый противник экстремистских стратегий проведения реформ, таких, как "шоковая терапия", столь позорно провалившаяся в России и некоторых других странах на постсоветском
8 Там же. С. 20.
пространстве»9. Его взгляды на приватизацию, решение социальных проблем в развивающихся странах резко отличаются от официальной точки зрения. Не могли обойти вниманием его труды и наши российские ученые, очень серьезно озабоченные репутацией международных финансовых институтов.
Есть немало острых работ и российских исследователей10. Думается, подробный анализ российских реформ, особенно в свете последних событий мирового финансового кризиса, — дело ближайшего будущего. Не подлежит сомнению, что надо определиться и по содержанию теоретического курса экономики: подрастающее поколение обязано получить добротное образование.
Нелишним будет в этой связи обратиться к работе Д. Харви11. Он пишет: «Капиталистический мир пришел к неолиберализму как решению текущих проблем после многих проб и ошибок. По-настоящему такое решение было признано только с появлением так называемого "Вашингтонского консенсуса" в 1990-е гг. <...> Кризис накопления капитала, разразившийся в 1970-е гг., повлиял на все без исключения страны — выросла безработица и усилилась инфляция. <...> И практически во всей Европе и даже США популистские силы активно способствовали распространению реформ и росту влияния государства. Над интересами экономической элиты и правящего класса как в развитых странах (Италия, Франция, Испания и Португалия), так и во многих развивающихся странах (Чили, Мексика, Аргентина) нависла явная политическая угроза. <...> Одновременно все более ощутимой становилась и экономическая угроза существующим позициям правящей элиты. <...> Переворот в Чили и военный заговор в Аргентине, инициированные изнутри верхушкой общества и поддержанные США, были одними из возможных решений. <...> В результате проведения неолиберальной политики в конце 1970-х гг. доля национального дохода в распоряжении 1% наиболее богатых граждан США взлетела к концу столетия до 15% (почти достигнув предвоенного уровня). Доля национального дохода, приходящегося на 0,1% самых богатых граждан США, увеличилась с 2% в 1978 г. до почти 6% к 1999 г. При этом соотношение средней заработной платы топ-менеджера и рабочего в американских корпорациях выросло с 30:1 (в начале 1970-х) до почти 500:1 к 2000 г. <...> США — не единственная страна, оказавшаяся в подобной ситуации. В Великобритании в период с 1982 г. 1% наиболее состоятельных людей удвоил свою долю в национальном доходе с 6,5% до 13%. Если мы посмотрим глубже,
9 Стиглиц Дж. Глобализация: тревожные тенденции. М., 2003.
10 См., например: Богомолов О. Размышления о насущном. М., 2003.
11 См.: Харви Д. Краткая история неолиберализма. М., 2007.
то убедимся в необычной концентрации богатства и власти повсеместно. После неолиберальной "шоковой" терапии, проведенной в 1990-х гг., в России образовалась маленькая и властная олигархическая система. <...> Существуют и исключения из общей тенденции. <...> Однако факты подтверждают, что неолиберальный поворот в определенной степени связан с восстановлением силы экономической элиты общества»12.
Сегодня главный наш враг — это мы сами. Поиски идентичности — это не что иное, как поиски рационального экономического строя в России. Пока же мы не там ищем. К сожалению, бросаемся из крайности в крайность. Абсолютизация то плана, то, наоборот, рынка, как это случилось в новейшей России. Либерализм, дерегулирование как знамя реформаторов не приемлет никакого государственного присутствия. Все должно управляться рынком, на это направлена и вся административная реформа, о которой уже начали забывать.
Мы не только предали забвению стратегическое планирование, но и забыли о системе макроэкономических показателей. До сих пор оперируем обобщенным показателем ВВП на душу населения. Вполне серьезно ставим как ориентиры для страны 5-е или 10-е место в мире по этому показателю на душу населения в качестве ближайшей задачи, полагая, что это как-то решит наши проблемы. Отстаем безнадежно по качественным показателям развития и конкурентоспособности.
Уже 10 лет ООН применяет индекс развития человеческого потенциала (ИРЧП). Индекс оценивает уровень средних достижений той или иной страны по трем основным критериям — долголетию на основе здорового образа жизни, доступу к знаниям и достойному уровню жизни. Все страны подразделяются на 3 группы по уровням в соответствии с ИРЧП — высокий (индекс от 0,800 и выше), средний (индекс 0,500—0,799), низкий (индекс менее 0,500) уровни. В первую десятку стран, которые обладают наиболее высоким уровнем развития человеческого потенциала, вошли Исландия, Норвегия, Австралия, Канада, Ирландия, Швеция, Швейцария, Япония, Нидерланды и Франция. США заняли в рейтинге 12-е место, Россия — 67-е.
И это неудивительно, если учесть, что страна до сих пор не располагает стратегической программой долгосрочного развития, а ее регионы развиваются сами по себе без какой-либо связи друг с другом. Нет комплексного развития территории. Целые регионы выпадают из экономического оборота. Такова ситуация в России сегодня.
12 Там же. С. 145.
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
Бобков Ф.Д. Современный глобальный капитализм. М., 2003.
Губанов С. Неоиндустриализация плюс вертикальная интеграция (о формуле развития России) // Экономист. 2009. № 1.
Кастельс М. Информационная эпоха: экономика общества и культура. М., 2000.
КейнсДж. Общая теория занятости, процента и денег. М., 1993.
Кудрин А. Мировой финансовый кризис и его влияние на Россию // Вопросы экономики. 2009. № 1.
Откровения Кудрина // Российская газета. 2009. 8 мая.
Стиглиц Дж. Глобализация: тревожные тенденции. М., 2003.
Тойнби А.Дж. Постижение истории. М., 1991.
Тэтчер М. Искусство управления государством. Стратегии для меняющегося мира. М., 2003.
Харви Д. Краткая история неолиберализма. М., 2007.
Экономический кризис. Экспертный взгляд // Вопросы экономики. 2009. № 4.
Экспертный доклад. Финансово-экономический кризис (истоки, развитие, прогноз) (по состоянию на февраль 2009 г.). Научный руководитель — В.И. Якунин.
Kapur J.C. India: a cosmic vision for the sixth millennium //A Spesial Supplement. World Affairs. New Delhi, 1999.
