CC BY
2УДК 343.98 ББК 67.52
Дмитрий Анатольевич ТЮХТИН
эксперт экспертно-криминалистического центра УВД по САО ГУ МВД России по г. Москве
аспирант
кафедры криминалистики Московского государственного юридического университета имени О. Е. Кутафина (МГЮА),
125212, Россия, Москва, ул. Выборгская, д. 14
ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ТЕЛЕФОННОМУ МОШЕННИЧЕСТВУ
Аннотация. На сегодняшний день в Российской Федерации, согласно данным МВД России, мошенничество является одним из самых распространенных видов преступлений, более половины из которых совершается с использованием средств мобильной связи.
В статье рассматриваются проблемы, связанные с криминалистической превенцией телефонного мошенничества. Рассмотрены основные ситуации, при которых мошенники получают доступ к денежным средствам потерпевших. Определены виды
мошенничества исходя из способа совершения преступления. Дается характеристика лиц — потенциальных жертв телефонного мошенничества, в отношении которых могут быть совершены противоправные действия, а также лиц, которые вовлечены в эту преступную деятельность.
На основе анализа правоприменительной практики, исходя из возможностей криминалистической профилактики
предложены меры, позволяющие предупредить факты совершения мошеннических действий в отношении граждан.
Ключевые слова: мошенничество, мошеннические действия, жертва,
потерпевший, контактное мошенничество, бесконтактное мошенничество.
D.A. TYUKHTIN,
expert of the Forensic Center of the Department of Internal Affairs, for the CAO of the Ministry of Internal Affairs of Russia in Moscow, Postgraduate student of the Department of Criminalistics, Kutafin Moscow State Law University (MSAL),
s2021685@edu. msal. ru Vyborgskaya str., 14, Moscow, 125212, Russia
COUNTERING PHONE FRAUD
Annotation. Today in the Russian Federation, according to the Russian Interior Ministry, fraud is one of the most common types of crimes, more than half of which are committed using mobile communications. The article discusses the problems related to
the criminalistic prevention of telephone fraud. The main situations in which fraudsters gain access to victims' funds are considered. The types of fraud are determined based on the method of committing the crime. The article describes the potential victims of telephone fraud, against whom fraudulent actions may be committed, as well as persons who are involved in this criminal activity. Based on the analysis of law enforcement practice, based on the possibilities of forensic prevention, measures are proposed to prevent the commission of fraudulent acts against citizens.
Key words: fraud, fraudulent actions, victim, victim, contact fraud, contactless
fraud.
19 декабря 2024 года состоялась прямая линия с президентом Российской Федерации — Владимиром Владимировичем Путиным, в ходе которой любой гражданин имеет право задать главе государства вопрос в прямом эфире и несколько обращений, поступивших в эфир, были от россиян, обманутых телефонными мошенниками. В частности, одна из потерпевших от таких мошеннических действий сообщала, что ее обманули мошенники, заставили взять на себя несколько кредитов и впоследствии перевести им денежные средства. По настоящему факту она обратилась в органы МВД России, которые возбудили уголовное дело, однако в настоящее время она обязана платить по кредитным обязательствам в банки сумму, которая превышает ее основной доход.
На сегодняшний день, согласно данным ГИАЦ МВД России, мошенничество — это один из самых распространенных видов преступлений, который совершается в нашей стране. Согласно данным официальной статистики за 10 месяцев 2024 года (с января по октябрь), из всех совершенных на территории Российской Федерации преступлений, мошенничество, по степени распространенности, находится на третьем месте и составляет 23,3 % от общего числа преступлений1. Наглядно эти данные представлены на диаграмме, где мошенничество указано под номером 4 (см. рисунок 1).
Несмотря на то, что в целом, способов совершения обмана или злоупотребления доверием насчитывается большое множество. В научной литературе представлен ряд классификаций мошенничества, однако применительно к настоящей работе интерес с точки зрения криминалистики представляет классификация по способу совершения преступления, предложенная И.А. Гумаровым и В.Ф. Саетгараевым, которые выделяют два основных вида мошенничества: контактные и бесконтактные2.
Контактное мошенничество подразумевает под собой наличие непосредственного (личного) общения между потерпевшим и мошенником или же используемым для этих действий лицом, вовлеченным в совершение преступления, которое может быть не осведомлено о преступном характере своих действий. В
1 Краткая характеристика состояния преступности в Российской Федерации за январь
— октябрь 2024 года. Официальный сайт Министерства внутренних дел Российской Федерации.
— URL: https://мвд.рф/reports/item/57279296/ (дата обращения 26.12.2024).
2 Гумаров, И.А., Саетгараев, В.Ф. Некоторые проблемы организации работы оперативных подразделений органов внутренних дел по противодействию мошенничествам общеуголовной направленности // Вестник Казанского юридического института МВД России. — 2018. — № 2 (32).
— С.226.
качестве такового может привлекаться лицо, которое за вознаграждение мошенник попросил «поработать курьером», для того чтобы принять у потерпевшего из рук в руки денежные средства и в последующем передать их злоумышленнику. В качестве таковых лиц могут привлекаться в том числе реальные курьеры организаций, осуществляющих доставку грузов, а также таксисты, которым мошенники оформляют заказ на перевозку небольшого груза и которые не имеют представления, что их вовлекли в преступную схему, исключив личный контакт общения мошенника с потерпевшим.
СОСТОЯНИЕ ПРЕСТУПНОСТИ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
СТРУКТУРА ПРЕСТУПНОСТИ (в %)
январь - октябрь
Рисунок 1. Структура преступности в Российской Федерации (%), по состоянию за январь-октябрь 2024 г.1
(1 — взяточничество; 2 — убийство, умышленное причинение тяжкого вреда здоровью, изнасилование; 3 —хулиганство; 4 — мошенничества ст. 159-159.6 УК РФ; 5 —управление транспортным средством в состоянии опьянения лицом, подвергнутым административному наказанию или имеющим судимость; 6 — нарушение правил дорожного движения и эксплуатации транспортных средств; 7 — грабеж, разбой; 8 — присвоение или растрата; 9 —кража; 10 —прочие)
Бесконтактное мошенничество представляет собой дистанционное общение мошенника с потерпевшим посредством переписки через мессенджеры, социальные сети либо же речевого (голосового) общения через телефон. Именно мошенничество, реализуемое бесконтактным способом, дает злоумышленнику больше шансов обманным путем заставить жертву осуществить безналичный банковский перевод денежных средств на указанный мошенником счёт либо получить доступ к конфиденциальной информации путем доступа в личный кабинет на портал Госуслуг, в банковские приложения, после чего в дальнейшем злоумышленники оформляют
1 Официальный сайт Министерства внутренних дел Российской Федерации. — URL: https://мвд.рф/reports/item/57279296/ (дата обращения 26.12.2024).
кредит на потерпевшего и переводят на свои счета эти денежные средства. Многие ученые и практики отмечают, что бесконтактный обман потерпевших зачастую реализуется посредством сети «Интернет» и сотовой связи, при этом преступники обманывают потерпевших, находясь в другом городе, регионе или стране1.
Анализ следственной и судебной практики позволяет сделать вывод, что наиболее часто с целью завладения денежными средствами потерпевших, мошенники выдают себя за:
— попавших в дорожно-транспортное происшествие родственников, обращаясь с просьбой срочно надо передать денежные средства, чтобы избежать уголовного преследования;
— сотрудников правоохранительных органов (МВД, ФСБ) с просьбой оказать содействие в поимке преступников, которые хотят завладеть денежными средствами потерпевшего;
— сотрудников операторов сотовой связи, говоря о том, что у потерпевшего заканчивается договор с оператором связи и в случае желания его продлить, просят сообщить цифровой код из поступившего сообщения, получая тем самым доступ к порталу Госуслуг с конфиденциальной информацией потерпевшего;
— работников банковских организаций с сообщением потерпевшему, как клиенту банка, что на его имя мошенники хотят взять кредит. С целью недопущения противоправных действий предлагают действовать на опережение и сохранив денежные средства потерпевшего путем перевода их на «безопасный счёт»;
— работников почтовых отделений, сообщая о поступлении на имя потерпевшего корреспонденции или посылки, для бесплатной доставки которой требуется сообщить цифровой код, поступивший ему в сообщении;
— знакомых, родственников или же руководителей организации-работодателя, где потерпевший учится или работает, полностью скопировав личные данные человека, от имени которого пишут, включая фотографию, посредством написания сообщений или звонков в мессенджерах, таких как «Телеграмм», «Ватсап» и др. с просьбой дать денежные средства в долг;
— сотрудников Центробанка России, сообщая что в ближайшее время выходят денежные купюры нового образца, и необходимо срочно поменять все имеющиеся денежные средства старого (действующего) образца, на новые;
1 См., например: Абышов, Д.З., Потапова, Н.Н. Некоторые особенности выявления и раскрытия бесконтактного мошенничества // Юридическая наука и практика: Вестник Нижегородской академии МВД России. — 2017. — №4 (40). — С. 88-89; Милованова, М.М. Проблемные аспекты изучения и установления личности кибермошенника / М.М. Милованова // Правовое обеспечение суверенитета России: проблемы и перспективы: Сборник докладов XXIV Международной научно-практической конференции и XXIV Международной научно-практической конференции Юридического факультета МГУ им. М.В. Ломоносова в рамках XIII Московской юридической недели. В 4-х частях, Москва, 21-24 ноября 2023 года. — Москва: Издательский центр Университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА), 2024. — С. 293-295; Милованова, М.М. Кибермошенничество: взаимосвязь способа совершения преступления и личности преступника / М.М. Милованова, В.А. Шурухнов // Расследование преступлений: проблемы и пути их решения. — 2024. — № 2(44). — С. 63-71; Волохова, О.В. Социальные пересечения цифровой уязвимости / О.В. Волохова // Право и экономика: стратегии регионального развития: сборник материалов IV Вологодского регионального форума с международным участием, Вологда, 27-28 марта 2024 года. — Вологда: МГЮА, 2024. — С. 39-42 и др.
— продавцов торговых интернет-площадок (маркетплейсов), которые заинтересовавшемуся товаром покупателю направляют ссылку, якобы для оплаты товара, которая ведет на фишинговый сайт.
Это далеко не полный перечень. Список способов обмана постоянно пополняется новыми мошенническими схемами. Об этом регулярно пишут и в СМИ1.
Задача мошенников погрузить жертву в сложное психоэмоциональное состояние, благодаря которому мошенник направляет жертву и подсказывает ей варианты действий, а жертва в свою очередь безоговорочно верит мошеннику и выполняет все его указания2.
Использование информационных технологий позволяет не только получить злоумышленникам удаленный доступ к персональным данным жертвы. Это также дает возможность оперативно высылать документы (например, через мессенджеры — фиктивные фотографии удостоверений, подтверждающих принадлежность к правоохранительным органам, постановления о возбуждении уголовного дела в отношении жертвы, сведения о проводимых оперативно-розыскных мероприятий, в которых фигурируют данные жертвы) подтверждающие информацию, которую мошенники сообщают своей жертве, пытаясь заставить ее поверить в правомерность сообщенных сведений. Все эти действия направлены на то, чтобы запугать и тем самым обмануть жертву, злоупотребить ее доверием, причем не имеет значение возраст жертвы, тем не менее наиболее уязвимой категорией граждан для мошенников, как показывает практика, являются лица пожилого возраста.
В силу изложенного, для эффективности борьбы с рассматриваемым видом мошенничества необходимо проведение комплекса мероприятий, направленных на профилактику данных противоправных деяний, среди которых первоочередными как представляется, могут быть: во-первых, проведение профилактической работы с населением сотрудниками МВД РФ, с информированием граждан о возможных мошеннических действиях в отношении них; во-вторых, информирование граждан через СМИ и в общественных местах посредством социальной рекламы, с разъяснением возможных действий мошенников и алгоритма действий граждан в таких ситуациях; проведение бесед сотрудниками кредитных учреждений, в которые обратились граждане для снятия с расчетных счетов крупных денежных сумм или выдачи кредитов; блокировка номеров телефонов операторами мобильной связи, с которых осуществлялись звонки потерпевшим по специальному поручению правоохранительных органов. Представляется, что данные мероприятия позволят минимизировать активность мошенников и послужат инструментом профилактической деятельности в части своевременного пресечения мошеннических действий и снижения виктимности поведения граждан, которые могут стать жертвами злоумышленников.
1 См. например: Бевза, Д. Эксперты рассказали о самых популярных мошеннических схемах в 2024 году // Российская газета. —27.12.2024. — URL: https://rg.ru/2024/12/27/eksperty-rasskazali-o-samyh-populiarnyh-moshennicheskih-shemah-v-2024-godu.html (дата обращения 26.12.2024).
2 Кодзокова, Л.А., Кодзоков, Б.В. Современные особенности мошенничества через призму криминологии // Образование и право. — 2022. — №1. — С. 216-220.
БИБЛИОГРАФИЯ:
1. Абышов, Д.З., Потапова, Н.Н. Некоторые особенности выявления и раскрытия бесконтактного мошенничества // Юридическая наука и практика: Вестник Нижегородской академии МВД России. — 2017. — №4 (40). — С. 88-93.
2. Бевза, Д. Эксперты рассказали о самых популярных мошеннических схемах в 2024 году // Российская газета. — 27.12.2024. — URL: https://rg.ru/2024/12/27/eksperty-rasskazali-o-samyh-populiarnyh-moshennicheskih-shemah-v-2024-godu.html (дата обращения 26.12.2024).
3. Волохова, О.В. Социальные пересечения цифровой уязвимости // Право и экономика: стратегии регионального развития: сборник материалов IV Вологодского регионального форума с международным участием, Вологда, 27-28 марта 2024 года. — Вологда: МГЮА, 2024. — С. 39-42.
4. Гумаров, И.А., Саетгараев, В.Ф. Некоторые проблемы организации работы оперативных подразделений органов внутренних дел по противодействию мошенничествам общеуголовной направленности // Вестник Казанского юридического института МВД России. — 2018. — № 2 (32). — С. 226. С. 223-230.
5. Кодзокова, Л.А., Кодзоков, Б.В. Современные особенности мошенничества через призму криминологии // Образование и право. — 2022. — №1. — С. 216-220.
6. Милованова, М.М. Проблемные аспекты изучения и установления личности кибермошенника // Правовое обеспечение суверенитета России: проблемы и перспективы: Сборник докладов XXIV Международной научно-практической конференции и XXIV Международной научно-практической конференции Юридического факультета МГУ им. М.В. Ломоносова в рамках XIII Московской юридической недели. В 4-х частях, Москва, 21-24 ноября 2023 года. — Москва: Издательский центр Университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА), 2024. — С. 293-295.
7. Милованова, М.М., Шурухнов, В.А. Кибермошенничество: взаимосвязь способа совершения преступления и личности преступника // Расследование преступлений: проблемы и пути их решения. — 2024. — № 2(44). — С. 63-71.
