CC BY
1
УДК: 343.98 ГРНТИ: 10.85.51 Е01Ч: ХйШиЫ
Меры совершенствования методики расследования мошенничества в сфере кредитования
©Дзюба Александр Олегович
Московский государственный университет имени М.В. Ломоносова, г.Москва, Россия Судебный департамент при Верховном Суде Российской Федерации, г.Москва, Россия [email protected]
Аннотация: Поскольку для преступников банковская сфера была и остается одним из самых привлекательных секторов российской экономики, а процесс кредитования населения растет стремительными темпами, то для охраны такой важной сферы общественных отношений сотрудники правоохранительных органов должны иметь обширный перечень знаний, который поможет им предупредить, спрогнозировать и в конечном итоге успешно расследовать кредитное мошенничество. Однако, к сожалению, меры, принимаемые для борьбы с подобными преступлениями все еще не эффективны. Настоящая статья посвящена актуальным проблемам и перспективам развития методики расследования мошенничества в сфере кредитования, в которой рассмотрены и проанализированы современные пути противодействия кредитным мошенникам, предложны авторские рекомендации по проведению отдельных следственных действий и привлечению специалистов в области психологии для более качественного и своевременного расследования кредитного мошенничества.
Целью исследования является: всесторонний анализ и изучение проблем, связанных с расследованием мошенничества в сфере кредитования, изучение современных способностей кредитных мошенников, а также способов совершения данного преступления; разработка актуальных и эффективныхмер по предупреждению и расследованию мошенничества в сфере кредитования.
Результаты проведенного исследования позволили разработать собственные меры по совершенствованию методики расследования мошенничества в сфере кредитования. В частности, был предложен алгоритм действий следователя при производстве допроса/очной ставки подозреваемого/обвиняемого в ситуациях, когда производство указанных следственных действий осуществляется посредством видео - конференц-свя-зи. Предложена и аргументирована идея о привлечении профессиональных психологов для более качественного и быстрого составления психологического портрета злоумышленника в процессе допроса. Более того, предложены новые способы поиска доказательственной информации для своевременного изобличения преступных лиц.
Ключевые слова: мошенничество, кредитная сфера, методика, расследование, кредитная организация, противодействие, допрос, очная ставка.
Для цитирования: Дзюба А.О. Меры совершенствования методики расследования мошенничества в сфере кредитования // Пробелы в российском законодательстве. 2023. Т. 16. №5. С. 445-450. ЕОЫ: Х01МиЫ
Measures to Improve the Methodology of Fraud Investigation in the Field of Lending
©Dzyuba Aleksandr Olegovich
Lomonosov Moscow State University, Moscow, Russia
Judicial Department at the Supreme Court ofthe Russian Federation, Moscow, Russia [email protected]
Abstract: Since the banking sector has been and remains one ofthe most attractive sectors ofthe Russian economy for criminals, and the process oflending to the population is growing at a rapid pace, law enforcement officers should have an extensive list of knowledge that will help them prevent, predict and ultimately successfully investigate credit fraud in order to protect such an important sphere of public relations. However, unfortunately, the measures taken to combat such crimes are still not effective. This article is devoted to the current problems and prospects for the development ofthe methodology of fraud investigation in the field of lending, in which modern ways of countering credit fraud are considered and analyzed, the author's recommendations for conducting individual investigative actions and attracting specialists in thefield ofpsychologyfor a better and timely investigation ofcreditfraud are proposed.
ISSN2072-3164(print) Том16.№5 2023 Пробелывроссийскомзаконодательстве 445
ISSN 2310-7049 (online)
The purpose of the research is: a comprehensive analysis and study of problems related to the investigation of fraud in the field of lending, the study of modern abilities of credit fraudsters, as well as ways of committing this crime; the development ofrelevant and effective measures to prevent and investigatefraud in thefield oflending. The results of the research allowed us to develop our own measures to improve the methodology of fraud investigation in the field of lending. In particular, an algorithm of the investigator's actions was proposed during the interrogation / confrontation of the suspect / accused in situations where the production of these investigative actions is carried out via video conferencing. The idea of attracting professional psychologists for a better and faster compilation of a psychological portrait of the attacker during the interrogation is proposed and argued. Moreover, new ways of searching for evidentiary informationfor timely exposure ofcriminal persons are proposed.
Keywords: fraud, credit sphere, methodology, investigation, credit organization, counteraction, interrogation, confrontation.
CForcitation: DzyubaA.O. Measures to Improve the Methodology ofFraudlnvestigation in the Field ofLending// Gaps in Russian Legislation. 2023. Vol. 16. W°5. Pp. 445-450. (in Russ.). EDN: XDJMUN
ВВЕДЕНИЕ
Известно, что методика расследования любого преступления состоит из: криминалистической характеристики преступления и перечня обстоятельств, который подлежит первоочередному установлению; типовых следственных ситуаций, которые присущи каждому этапу расследования преступления; первоначальных и последующих методов сбора доказательств и иной криминалистически значимой информации; тактических особенностей проведения отдельных следственных действий; особенностей использования специальных знаний, деятельности правоохранительных органов по предупреждению преступлений1.
Говоря о криминалистической характеристике мошенничества в сфере кредитования особое внимание следует обратить на типичные свойства личности субъекта преступления. Не только глубокие знания о личности преступника, но и понимание современных мотивов, убеждений кредитных мошенников во многом предопределит успешный ход расследования рассматриваемого преступления.
1. ИССЛЕДОВАНИЕ СОЦИАЛЬНЫХ СЕТЕЙ
В современных условиях в качестве важного источника получения информации о личности преступника выступают социальные сети, посредством которых злоумышленники обмениваются информацией и размещают сведения о своей личной жизни. Зачастую социальные сети содержат информацию не только о фамилии, имени, поле человека, но и сведения о тех высших или средних учебных заведений, которые окончил преступник. Вдобавок к этому на страницах социальных сетей можно найти информацию о семейном положении, круге интересов, месте работы и увлечениях преступного лица.
Сам обладатель странички в социальной сети наполняет ее персональной информацией, посредством анализа которой можно прямо или косвенно охаракте-ризоватьличность преступника2.
'Криминалистика: учебник/ под ред. док. юрид. наук, проф. И.М. Комарова. - М.: Юрлитинформ, 2023. - Стр. 544.
2Дзюба А.О. Типичные свойства личности мошенника в сфере
кредитования / А. О. Дзюба // Научная школа уголовного процесса и криминалистики Санкт-Петербургского государственного университета: Материалы конференций 2020-2021 годов. Под ред. Н.П. Кирилловой, С.П. Кушниренко, Н.Г. Стойко, В.Ю. Низамова. — Москва, 2021. - С. 121-126.
К примеру, изучив список друзей на странице преступника, можно установить его круг общения, узнать о наличии родственников, понять в каких сообществах и группах состоит злоумышленник, что позволяет оценивать его личные интересы. Кроме того, пользователи у себя на стене (способ публикации открытых записей личного и общего характера, обычно имеющих временную значимость) зачастую оставляют комментарии, которые также могут характеризовать отношение человека к тем или иным социальным явлениям, наиболее обсуждаемым событиям в обществе3.
Объем информации в социальной сети может быть достаточно обширным, поэтому анализу и изучению подлежат именно те сведения, которые так или иначе могут охарактеризовать преступный замысел мошенника. Не стоит забывать и о том, что кредитные мошенники такими же методами могут накапливать информацию об образе жизни, интересах, о круге общения тех лиц, посредством которых планируют осуществить свои преступные замыслы.
В связи с этим в качестве меры совершенствования методики расследования мошенничества в сфере кредитования сотрудникам правоохранительных органов предлагается все чаще обращаться к анализу данных социальных сетей. Подобные действия со стороны следователя помогут в кратчайшие сроки собрать необходимый объем данных о потенциальном преступнике, наметить ход поиска новой информации, привести к новым уликам, изобличающим злоумышленника.
2. ТАКТИЧЕСКИЕ ОСОБЕННОСТИ ПРОВЕДЕНИЯ ДОПРОСА, ОЧНОЙ СТАВКИ ПОСРЕДСТВОМ СИСТЕМЫ ВИДЕО-КОНФЕРЕНЦ-СВЯЗИ
Далее следует остановиться на тактике производства таких следственных действий, как допрос и очная ставка. Что касается допроса, то производство указанного следственного действия требует от следователя значительной подготовки: заранее составленного списка вопросов, понимания кредитно - финансовой сферы, глубокого и всестороннего изучения необходимых документов, тщательного изучения личности лица, совершившего преступное деяние, его деловых качеств,
3 Дзюба А.О. Типичные свойства личности мошенника в сфере кредитования / Дзюба А.О. // Журнал «Закон и власть» №2 — ISSN 2587-831Х - Москва, 2021 —С.39-42.
опыта и знаний4. Однако чрезвычайно важным в тактике проведения допроса при расследовании мошенничества в сфере кредитования является установление психологического контакта с преступником. Насколько известно, мошенники в указанной сфере - это в большей своей части люди, имеющие высшее образование, хорошо поставленную речь, зачастую подготовленные к диалогу и уверенные в своей правоте. В этой связи бывает достаточно трудно посредством психологического воздействия изобличить кредитных мошенников или получить от них интересующую информацию, поскольку они избирательны в своих словах и могут догадываться, что у следователя отсутствует достаточный объем доказательственной базы.
Исходя из этого, в качестве меры совершенствования тактики производства допроса подозреваемого и обвиняемого в совершении мошенничества в сфере кредитования предлагается привлекать высококвалифицированных специалистов в области психологии, поскольку указанные лица могут качественно составить психологический портрет преступника, оценить его психологическое состояние и определить методы и приемы общения с злоумышленником, в первую очередь, для того, чтобы допрашиваемый не закрылся в себе, а, наоборот, активно принял участие в предоставлении интересующей следствие информации.
Помимо непосредственного взаимодействия следователя с преступником в процессе допроса также, в рамках подготовки к данному следственному действию, предлагается проводить дополнительные психологические семинары-тренинги по изучению свойств личности мошенников во всех сферах. В совокупности это позволит выявить объективную картину преступления и в более короткий промежуток установить причастность лица к совершению мошенничества в сфере кредитования.
Что касается проведения такого следственного действия, как очная ставка, то здесь следует обратить внимание на само понятие данного следственного действия. Насколько известно, под очной ставкой понимается совместный допрос двух ранее допрошенных лиц в присутствии друг друга для устранения существенных противоречий в их показаниях5. Имеется ввиду, что устранение указанных противоречий достигается неким психологическим воздействием - именно в этом и состоит значимость очной ставки, ведь не каждый может оговорить человека, глядя ему в глаза.
Известно, что 30 декабря 2021 г. был подписан Федеральный закон № 501-ФЗ «О внесении изменений в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации», регулирующий проведение допроса, очной ставки и опознания посредством видео - конференц - связи. В УПК РФ введена новая статья 189.1 «Особенности проведения допроса, очной ставки, опознания путем использования систем видео - конференц - связи».
Определённо, проведение указанного следственного действия посредством видеосвязи уменьшает психологическое воздействие допрашиваемых лиц друг на друга. В этой связи необходимо тактически грамотно выра-
4 Босых, А.И. Расследование мошенничества, связанного с получением потребительского кредита: автореф. дис. канд. юрид. наук : 12.00.09/А.И.Босых. - Краснодар, 2007.-25 с.
5 Криминалистика: учебник/ под ред. док. юрид. наук, проф. И.М.
Комарова. - М.: Юрлитинформ, 2023. - Стр. 389-390.
ботать план действий по проведению очной ставки.
Пристальное изучение каждого допрашиваемого - обязательное условие тактики производства данного следственного действия. Поскольку законодатель указывает на обязательное применение видеозаписи при проведении очной ставки посредством системы видео-конференц-связи6, то следует понимать, что у следователя появляется дополнительная возможность пересмотра проведенного следственного действия. При внимательном изучении записи следователь может проследить собственную линию поведения во время очной ставки и проанализировать допущенные им ошибки. Кроме того, следователь получает возможность в очередной раз изучить поведение допрашиваемых и понять, были ли между ними невербальные сигналы, на каких вопросах присутствовала длительная пауза, были ли противоречия в показаниях, оценить, насколько добровольно и чистосердечно были даны показания и т.д. Анализ указанных обстоятельств позволит в будущем более грамотно подойти к проведению данного следственного действия и устранить противоречия.
Проведение допроса посредством видео - конференц - связи играет положительную роль в расследовании кредитного мошенничества. Дело втом, что запись указанного следственного действия будет иметь дисциплинирующий эффект на всех участников допроса: у подозреваемого или обвиняемого сразу ограничивается возможность заявлять о том, что порядок допроса был проведен с нарушением законодательства и что запись в протоколе о его показаниях не соответствует сказанным им утверждениям; для следователя производство указанного следственного действия потребует еще большего внимания, тщательной подготовки и соблюдения формальных процедур.
В целях совершенствования тактики проведения допроса в онлайн формате автором предлагается следующий механизм проведения следственного действия при расследовании мошенничества в сфере кредитования:
- при допросе посредством системы видео - конференц - связи изначально упор должен делаться на стадию свободного рассказа, а не на вопросно - ответную стадию. Продиктовано это тем, что важным моментом в проведении следственных действий является установление психологического контакта следователя с допрашиваемым. В обычных условиях этого достичь бывает проще, поэтому не стоит спешить с предъявлением доказательств или быстрым расспросом, а стоит придерживаться свободного рассказа лица - это позволит более глубоко изучить особенности допрашиваемого и установить контакт с ним;
- в условиях конфликтной ситуации, а именно, когда подозреваемый полностью отрицает свою причастность к совершенному деянию, и у следователя нет в арсенале весомой и достаточной доказательственной базы, и более того, нет полной уверенности, что подозреваемый - это то самое лицо, которое виновно в преступлении, следователю целесообразно проводить еще 2 - 3 допроса, поскольку просмотр предыдущей видеозаписи укажет на возможные противоречия до-
6Статья 189.1 Уголовно - процессуального кодекса Российской Федерации// [Электронный ресурс]: Федеральный закон от 18.12.2001 № 174 - ФЗ (ред. от 25.03.2022) Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».
155М2072-3164(рпМ) Том16.№5 2023 Пробелывроссийскомзаконодательстве АА1
ЖЫ 2310-7049 (опПпе)
прашиваемого, а также на ошибки или, наоборот, верные действия следователя при производстве допроса. Это позволит впоследствии не допускать просчеты и уже более грамотно оценивать личность подозреваемого/обвиняемого;
- необходимо обеспечить экономное и разумное использование доказательств: не следует торопиться с их предъявлением, принимая в расчет то, что допрашиваемый будет ссылаться на плохую видимость предметов или плохую слышимость вопросов следователя относительно искомых доказательств в рамках видео - конференц - связи - это дает ему время для придумывания версии о своей невиновности. Чтобы допрашиваемый не сумел дискредитировать доказательства, надо предъявлять их до тех пор, пока обвиняемый не допрошен по всем обстоятельствам, связанным с этим доказательством. Выяснять обстоятельства надо осторожно, чтобы допрашиваемый не понял, что у следователя имеются доказательства, связанные с ними.
Предполагается, что описанный порядок проведения допроса позволит следователю более качественно подготовиться к указанному следственному действию, заранее построить собственную линию поведения, своевременно получить необходимую информацию об обстоятельствах мошенничества в сфере кредитования, совершенствовать навыки проведения допроса.
3. МЕРЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ СОВЕРШЕНИЮ КРЕДИТНОГО МОШЕННИЧЕСТВА
Как отмечалось ранее, методика расследования мошенничества в сфере кредитования включает в себя и деятельность по предупреждению совершения указанного преступления. В связи с возросшим уровнем компьютеризации и информатизации кредитные мошенники продумывают все более сложные и изощренные способы осуществления преступной деятельности. В качестве примера такой деятельности выступают кибератаки: злоумышленники взламывают аккаунты социальных сетей граждан, получают их личные данные и в дальнейшем используют в целях получения кредитных средств7.
В этой связи в качестве меры противодействия преступным замыслам мошенников предлагается использовать современные средства идентификации личности - речь идет прежде всего о повсеместном внедрении биометрических систем распознавания личности. Действительно, при использовании данной системы у мошенников будет отсутствовать возможность получения кредитных средств по украденным данным документов, удостоверяющих личность, что в перспективе позволит сэкономить миллионы рублей для кредитной организации.
Поскольку внутреннее мошенничество с каждым годом становится все более актуальным, то в отношении определенных сотрудников кредитной организации предлагается устанавливать ограниченный доступ к клиентской базе. При подозрении работников банка в кредитном мошенничестве указанные меры позволят
7Янин, С.А. О некоторыхаспектахтактики обыска и выемки в ходе расследования незаконного получения банковского кредита / С.А. Янин // Право и государство: проблемы методологии, теории и истории: матер. Ill Всерос. науч.-практ. конф. : в 2 ч., Краснодар, 22 ноября 2013 г. / Краснодарский университет МВД России. - Краснодар, 2013. — Ч. 1.-С. 122-125.
сузить круг подозреваемых, ивтоже время будут оказывать дисциплинирующее воздействие на тех лиц, у которых имеется доступ к базе данных.
В период пандемии, когда традиционные способы совершения мошенничества существенно ограничены, злоумышленники прибегают к созданию фишин-говых страниц, которые содержат ссылки на якобы официальные страницы министерств и ведомств. Под предлогом нарушения режима самоизоляции, несоблюдения масочного режима кредитные мошенники направляют CMC - уведомления или письма на почту в адрес граждан с просьбой перейти по ссылке и предоставить свои паспортные данные, водительское удостоверение, адрес места проживания или другую персональную информацию с целью детальной проверки гражданина, его действий на предмет нарушения законодательства. Впоследствии, получив доступ к персональным данным, злоумышленники оформляют на гражданина кредит в онлайн - банке и получают в свое распоряжение денежные средства.
Безусловно, противодействие совершению кредитного мошенничества в данном случае должно вестись в следующем направлении. В первую очередь банки и кредитные организации должны проводить качественную работу по информированию и повышению осведомленности граждан. К примеру, предлагается создание памятки для граждан о наиболее актуальных способах совершения кредитного мошенничества, где также будет прописан алгоритм действий граждан при встрече или общении с кредитным мошенником. Также на официальном сайте банковской организации необходимо упоминание о том, что в настоящее время активно развиваются мошеннические махинации, в связи с чем чрезвычайно важно доверять только той информации, которая содержится на официальном сайте организации. Для большей надежности рекомендуется прописать официальные контактные номера сотрудников организации, с указанием на то, что разглашение персональных данных по телефону является недопустимым, а в случае, если эти данные требуют от вас и есть подозрения, что с вами разговаривает мошенник, то положить трубку и пройти в ближайшее отделение банка для получения информации по этому поводу.
Способы совершения мошенничества в сфере кредитования с каждым годом становятся все более изощренными и продуманными. В связи с этим перед криминалистической наукой остро стоит вопрос о совершенствовании методики расследования указанного вида преступления. Предложенные автором рекомендации по расследованию кредитного мошенничества помогут не только своевременно изобличить виновных лиц, но и также поспособствуют повышению осведомленности граждан о наиболее актуальных способах противодействия замыслам кредитных мошенников.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Таким образом, на сегодняшний момент можно с уверенностью сказать, что способы совершения кредитного мошенничества отличаются своей изощренностью и продуманностью, а меры противодействия указанному преступления все еще недостаточно эффективны. В связи с этим возникла необходимость применять не только прежние, но и предпринимать действия в создании но-
вых методов, способов получения доказательственной информации, изобличения преступников, которые направлены на качественное и своевременное расследование кредитного мошенничества.
В условиях компьютеризации и информатизации общества предлагается использовать новые методы производства следственных действий, как например, проведение допроса и очной ставки посредством видео - конференц - связи. С учетом этого возникает довольно важный вопрос о том, насколько указанное нововведение будет препятствовать установлению психологического контакта следователя с подозреваемым/обвиняемым. В статье анализируются не только данные аспекты, а также описывается алгоритм действий следователя в условиях конфликтной или бесконфликтной ситуаций, возникающих в процессе производства допроса, регламентируется важный, с точки зрения следствия, порядок предъявления доказательств, что, безусловно, позволит более быстро изобличить виновных лиц и раскрыть преступление.
В данной статье автор проанализировал положительные и отрицательные аспекты проведения допроса и очной ставки посредством видео-конференц-связи, предложены авторские идеи по привлечению специалистов в области психологии для успешного установления психологического контакта следствия с допрашиваемым. Автором подчеркивается важность анализа социальных сетей для получения большей информации о подозреваемом, его круге общения, интересах, что, безусловно, может повлиять на быстроту и качество расследования мошенничества в сфере кредитования.
Все вышеописанное свидетельствует о том, что мошенники в кредитной сфере отличаются умом и сообразительностью, оперативно реагируя на новые методы расследования преступления, поиска доказательственной базы. Следователю в этой связи необходимо верно продумать алгоритм призводства следственныхдействий, всечаще прибегать к помощи экспертов в области финансовой сферы и психологии, использовать данные современной науки и техники.
ЛИТЕРАТУРА
1. Босых А. И. Расследование мошенничества, связанного с получением потребительского кредита: дисс... канд. юрид. наук. Краснодар, 2007-Стр. 83.
2. Виноградова К. А. Криминалистическая характеристика личности организатора мошенничеств в сфере кредитования / К.А. Виноградова// Закон и право - 2017 -№6-С. 119 - 121.
3. Тавло, В. К. и др. О совершенствовании криминалистической методики предварительного и судебного следствия по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере кредитования физических лиц / В.К. Гавло, О.В. Кругликова, И.И. Якушев // Известия АлтГУ. - 2014. - № 2/1 (82). -С.87- 93.
4. Дзюба А. О. Типичные свойства личности мошенника в сфере кредитования / А. О. Дзюба // Научная школа уголовного процесса и криминалистики Санкт-Петербургского государственного университета: Материалы конференций 2020-2021 годов. Под ред. Н.П. Кирилловой, С.П. Кушниренко, Н.Г. Стойко, В.Ю. Низамова. — Москва, 2021. — С. 121126.
Для реализации указанных целей предложенные в данной статье меры совершенствования методики расследования мошенничества в кредитной сфере помогут сделать процесс расследования указанного преступления более эффективным.
ВЫВОДЫ
Подводя итоги исследования, обозначим общие выводы:
1. Меры совершенствования методики расследования мошенничества в сфере кредитования должны быть направлены не только на поиск преступников и доказательство их вины, но важным аспектом остается реализация мер, направленных на предупреждение указанного вида преступления. Повышение осведомленности граждан о типичных способах совершения мошенничества, совершенствование баз данных кредитной организации, ограничение круга лиц, имеющих доступ к персональным данным клиентов банка - первоочередные меры, направленные на предупреждение кредитного мошенничества.
2. Проведение допроса посредством видео - конференц - связи не позволяет в полной мере достигнуть психологического контакта между следователем и подозреваемым. Предложенные авторские рекомендации по тактике проведения допроса помогут в большей степени создать условия для бесконфликтной ситуации, однако идея производства допроса посредством онлайн-связи не нашла повсеместного отклика в криминалистическом сообществе.
3. Для качественного и своевременного расследования преступления следователю при производстве допроса было бы крайне полезно обладать базовыми навыками в области психологии, чтобы допрашиваемый не закрывался в себе, а наоборот был готов сотрудничать со следствием. К тому же следователям необходимо повышать общие знания о финансовой сфере, изучать тонкости кредитования и при необходимости обращаться за консультацией к специалистам в указанной области.
REFERENCES
1. BosykhA.I. Investigation of fraud related to obtaining consumer credit: diss... cand. jurid. sciences'. Krasnodar, 2007 - Page 83..
2. Vinogradova K.A. Criminalistic characteristics of the identity of the organizer of fraud in the field of lending / K.A. Vinogradova// Law and Law - 2017 - No. 6 - pp. 119-121.
3. Gavlo, V.K. et al. On improving the criminalistic methodology of preliminary and judicial investigation in cases of fraud committed in the sphere of lending to individuals/V.K. Gavlo, O.V. Kruglikova, I.I. Yakushev // Izvestiya AltGU. - 2014. - № 2/1 (82). - Pp. 87-93.
4. Dzyuba A.O. Typical personality traits of a fraudster in the field of lending / A. O. Dzyuba // Scientific School of Criminal Procedure and criminalistics of St. Petersburg State University: Conference materials 2020-2021. Edited by N.P. Kirillova, S.P. Kushnirenko, N.G. Stoiko, V.Y. Nizamova. — Moscow, 2021. — pp. 121-126.
ISSN 2072-3164 (print) Том16.№5 2023 Пробелывроссийскомзаконодательстве 449
ISSN 2310-7049 (online)
5. Дзюба А. О. Типичные свойства личности мошенника в сфере кредитования /Дзюба А.О. //Журнал «Закон и власть» №2 — ISSN 2587-831Х — Москва, 2021 -С.39-42.
6. Казинская С. Н. Методика расследования мошенничества в сфере потребительского рынка в отношении предпринимателей: монография / С.Н. Казинская - М.: Юрлитинформ, 2016. - Стр. 118.
7. Филиппов А.Г. Криминалистика: учебник / под общей ред. А.Г. Филиппова. - 4-е изд., перераб. и доп.-М.: Высшее образование, 2011. - 690 с.
8. Янин С. А. О некоторых аспектах тактики обыска и выемки в ходе расследования незаконного получения банковского кредита / С.А. Янин // Право и государство: проблемы методологии, теории и истории: матер. Ill Всерос. науч.-практ. конф. : в 2 ч., Краснодар, 22 ноября 2013 г. / Краснодарский университет МВД России. - Краснодар, 2013. - Ч. 1.-С.389.
5. Dzyuba A.O. Typical personality traits of a fraudster in the field of lending / Dzyuba A.O. // Journal "Law and Power" No. 2 - ISSN 2587-831X - Moscow, 2021 -pp.39-42.
6. Kazinskaya S.N. Methodology for investigating fraud in the consumer market in relation to entrepreneurs: monograph / S.N. Kazinskaya - M.: Yurlitinform, 2016.
- Page 118.
7. Filippov A.G. Criminalistics: textbook / under the general editorship of A.G. Filippov. -4th ed., reprint, and additional-M.: Higher education, 2011. - 690 p.
8. Yanin S. A. On some aspects of search and seizure tactics during the investigation of illegal receipt of a bank loan / S.A. Yanin // Law and the State: problems of methodology, theory and history: mater. Ill All-Russian Scientific and Practical conference : at 2 o'clock, Krasnodar, November 22, 2013 / Krasnodar University of the Ministry of Internal Affairs of Russia.
- Krasnodar, 2013. - Part 1. - p.389.
РЕЦЕНЗИЯ
на статью аспиранта кафедры криминалистики Юридического факультета МГУ имени М.В. Ломоносова Дзюбы А. О. «Меры совершенствования методики расследования мошенничества в сфере кредитования»
Статья Дзюбы А.О. посвящена разработке мер совершенствования методики расследования мошенничества в сфере кредитования.
Размах и масштабы мошенничества в сфере кредитования, продолжают представлять опасность для общественной и экономической безопасности страны. Вследствие этого на первый план выходит проблема совершенствования методики их расследования и эффективной организации и планирования следственных и иных процессуальных действий первоначального этапа расследования указанных преступлений в современных условиях, вследствие чего следует приветствовать стремление автора к научному осмыслению и дальнейшей теоретической проработке рассматриваемых в статье вопросов.
Актуальность решаемых автором вопросов для теории криминалистики и практической криминалистической деятельности по предупреждению, раскрытию и расследованию мошенничества в сфере кредитования не вызывает сомнений.
В статье представлен авторский подход к решению ряда задач предварительного этапа расследования преступлений в банковской сфере. При этом видна высокая заинтересованность автора в дальнейшем совершенствовании роли и значения криминалистического обеспечения раскрытия, расследования и предупреждения мошенничества в сфере кредитования. Для этого он предлагает привлечь богатый теоретический и практический багаж криминалистических знаний.
Представленная на рецензию работа обладает определенной научной новизной, теоретической и практической значимостью.
Содержание статьи соответствует названию. Изложение осуществляется последовательно, методически правильно. Ошибочных положений и научных формулировок нет.
Представляется, что статья А.О. Дзюбы «Меры совершенствования методики расследования мошенничества в сфере кредитования» отвечает требованиям, предъявляемым к подобного рода исследованиям, и может быть рекомендована к опубликованию.
Рецензент: научный руководитель, профессор кафедры криминалистики Юридического факультета МГУ имени М.В. Ломоносова, доктор юридических наук, профессор М.Ш. Махтаев
Статья прошла проверку системой «Антиплагиат»; оригинальность текста - 85,5%
Статья поступила в редакцию 10.07.2023, принята к публикации 31.07.2023
The article was received on 10.07.2023, accepted for publication 31.07.2023
СВЕДЕНИЯ ОБ АВТОРЕ
Дзюба Александр Олегович, аспирант; юридический факультет, Московский государственный университет имени М.В. Ломоносова (Москва, Россия); государственный служащий, Судебный департамент при Верховном Суде Российской Федерации, должность главного специалиста. SPIN-код: 8705-8172; AuthorlD: 1208836. E-mail: [email protected]
ABOUTTHEAUTHOR
Dzyuba Aleksandr Olegovich, Postgraduate Student; Faculty of Law, Lomonosov Moscow State University (Moscow, Russia); civil servant, Judicial Department at the Supreme Court of the Russian Federation, the position of chief specialist. SPIN-code: 8705-8172; AuthorlD: 1208836. E-mail: [email protected]
