CC BY
158
практического их разрешения объединенными силами ученых-теоретиков и криминалистов-практиков, выделяется проблема выработки целостной криминалистической концепции особенностей организованной преступной деятельности (ОПД) и криминалистической методики ее расследования и раскрытия» [2].
Это ближайшие общие задачи науки и практики криминалистики по вопросам борьбы с организованной преступностью. Подытоживая все вышесказанное касаемо рассмотрения особенностей профилактической деятельности следователя при расследовании мошенничества в сфере экономической деятельности, важно сформулировать следующие основополагающие выводы.
Итак, в первую очередь стоит сказать, что ряд превентивных мер, направленных на профилактику совершения мошенничества в различных сферах, играет колоссальную роль для снижения показателей динамичного роста мошеннических уловок.
Как представляется, для того чтобы инструмент профилактики мошенничества в сфере экономической деятельности был реально действенным, необходимо внести соответствующие изменения в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, которые предоставляли бы право следователю по выявлении им причин и условий совершенного преступления в сфере экономики направлять соответствующее представление с их изложением руководителю той организации, в которой данное преступление было совершено.
Список литературы / References
1. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 19.02.2018) // Собрание законодательства РФ, 17.06.1996. № 25. Ст. 2954.
2. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18.12.2001 № 174-ФЗ (ред. от 31.12.2017) // Российская газета. № 249, 22.12.2001.
3. Дмитриева Л.А., Перов В.А. Правовые и социально-психологические факторы профилактики экономической преступности // Российский следователь, 2017. № 23. С. 45-47.
4. Яблоков Н.П. Теоретические и практические аспекты применения данных криминалистики в правоприменительной и иной юридической деятельности // Вестник криминалистики / Отв. ред. А.Г. Филиппов. М.: Спарк, 2009. Вып. 3 (31). 212 с.
ПРАВОВЫЕ ОСОБЕННОСТИ ЭТАПОВ РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА Солянникова И.Н. Email: [email protected]
Солянникова Ирина Николаевна — бакалавр, кафедра управления правоохранительной деятельностью, Санкт-Петербургский университет технологий управления и экономики, г. Санкт-Петербург
Аннотация: в данной статье рассмотрены проблемы этапов расследования мошенничества. Необходимо представить и проанализировать детально первоначальные следственные действия. При расследовании таких преступлений следователю необходимо обладать специальными знаниями не только в сфере уголовного права и уголовного процесса, но и в сфере кредитования, связанными с порядком выдачи кредита, фиксации информации о заемщике и его персональных данных. По данным делам осуществляется: установление фактических адресов проживания исполнителя, организатора и соучастников, получение следователем судебных разрешений на производство обысков по месту их жительства, одновременное производство обысков сотрудниками оперативных подразделений у подозреваемых, выполнение комплекса следственных действий, направленных на изобличение установленных лиц (допросы, опознания, очные ставки); получение выписок по счету кредитной карты, выявление номеров сотовых операторов, на пополнение баланса которых перечислялись денежные средства (что по вышеуказанной схеме позволяет установить личность исполнителя); получение записей с камер наблюдения банкоматов, в которых снимались денежные средства; при приобретении в кредит крупногабаритного товара, мебели, получение сведений из торговой организации о заказчике доставки, адресе доставки и номерах телефонов заказчика; установление по предъявлении для опознания подозреваемых лиц по фото- и видеоизображениям; направление запросов в бюро кредитных историй по
установленным данным паспортов, с использованием которых оформлялись кредиты, с целью выявления дополнительных эпизодов преступной деятельности подозреваемых. Ключевые слова: мошенничество, расследование, следователи, кредитование, следственные действия.
LEGAL FEATURES OF THE STAGES OF FRAUD INVESTIGATION
Solyannikova I.N.
Solyannikova Irina Nikolaevna — Bachelor, DEPARTMENT OF LAW ENFORCEMENT, ST. PETERSBURG UNIVERSITY OF MANAGEMENT AND ECONOMICS TECHNOLOGIES, ST. PETERSBURG
Abstract: in this article, the problems of fraud investigation phases are examined. It is necessary to present and analyze in detail the initial investigative actions. When investigating such crimes, the investigator must have special knowledge not only in the field of criminal law and criminal procedure, but also in the sphere of lending related to the procedure for issuing a loan, fixing information about the borrower and his personal data. According to the cases, it is carried out: establishing the actual residence addresses of the executor, organizer and accomplices, obtaining investigative permits for the conduct of searches at their place of residence, simultaneous searches by officers of operational units from suspects, the implementation of a set of investigative actions aimed at exposing identified individuals (interrogations, , confrontation rates); receipt of statements on the credit card account, identification of the numbers of cellular operators, for the replenishment of the balance of which money was transferred (which allows to establish the identity of the executor under the above scheme); Receipt of records from ATM monitoring cameras in which money was withdrawn; when purchasing a large-sized goods, furniture, obtaining information from a trading organization about the customer of delivery, the address of delivery and phone numbers of the customer; establishment upon presentation for identification of suspected persons on photo and video images; sending inquiries to the credit history bureau for the established passport data, with the use of which loans were made, in order to identify additional episodes of criminal activity of suspects. Keywords: fraud, investigation, investigators, lending, investigative actions.
УДК 343.2/. 7
В ряде случаев, когда мошенничество вуалируется гражданско-правовыми сделками или финансово-хозяйственными операциями, органы дознания проводят доследственную проверку, включающую истребование и изучение документов, нормативных актов, получение объяснений от потерпевших, заподозренных и иных лиц, назначение ревизий, консультации со специалистами. Одновременно проводятся оперативно-розыскные мероприятия.
Так в исследование необходимо представить и проанализировать детально первоначальные следственные действия, проводимые по преступлениям, предусмотренным ст. 159 УК РФ, совершенным в сфере кредитования физических лиц.
«Преступные посягательства на денежные средства финансово-кредитных учреждений (банков) в сфере кредитования в настоящее время набирают темпы роста» [1].
Простота и удобство получения физическим лицом кредита, особенно потребительского, являются распространенной причиной злоупотреблений, как правило, совершаемых путем мошенничества, представляющего собой уголовно-наказуемое деяние, предусмотренное ст. 159 УК РФ. Наибольшая часть преступлений данной категории совершается в условиях неочевидности с использованием поддельных документов, удостоверяющих личность.
При расследовании таких преступлений следователю необходимо обладать специальными знаниями не только в сфере уголовного права и уголовного процесса, но и в сфере кредитования, связанными с порядком выдачи кредита, фиксации информации о заемщике и его персональных данных.
Изучение расследованных следственной частью следственного управления УВД по ЮВАО ГУ МВД России по г. Москве уголовных дел данной категории [2], по которым установлены лица, совершившие преступления, позволяет выделить необходимые следственные и процессуальные действия, направленные на раскрытие преступных деяний подобного вида:
К таким действиям относятся:
- допрос представителя потерпевшего (представителя банка);
- допрос свидетелей из числа сотрудников банков, выдававших кредит или обслуживавших клиента, использующего поддельный паспорт;
- выемка в кредитных учреждениях документов, подтверждающих факт получения кредита и кредитных карт (анкета, заявление, кредитный договор с приложениями, копии предъявляемых клиентом документов, копии паспортов, страховых свидетельств, банковских карт, списки товаров, приобретаемых в кредит и другие документы), подтверждающих обращение в банк с заявкой на оформление кредита, в выдаче которого отказано, фотоизображения заемщика на цифровых носителях;
- осмотр места происшествия, в ходе которого необходимо осмотреть место получения кредита (выдачи денежных средств по счету), указать места установления видеокамер, изъять записи с камер наблюдения в кредитной организации, а также документы о закрытии счета, расходные ордера с почерком «клиента» банка;
- получение по номерам мобильных телефонов, указанных в кредитных документах, информации обо всех соединениях между абонентами или абонентскими устройствами за максимально возможный период, с указанием адресов базовых станций, IMEI используемых аппаратов, телефонных номеров абонентов и сведений об анкетных данных;
- истребование сведений об утрате (действительности) паспортов и иных предъявленных документов заемщиками;
- истребование сведений о приобретении SIM-карт в сотовых компаниях ОАО «Мегафон», ОАО «Вымпелком» и ОАО «МТС» по утраченным паспортам позднее даты утраты, датах оформления, а также сведений о получении детализированных счетов по указанным паспортам, адресов офисов.
Данный перечень процессуальных действий не является исчерпывающим, в зависимости от конкретной ситуации по уголовному делу может возникнуть необходимость производства всего комплекса следственных и процессуальных действий, имеющихся в «арсенале» следователя по УПК РФ.
В заключение хотелось бы отметить, что мошенничества, в частности, связанные с кредитованием физических лиц посредством использования поддельных документов, как правило, носят групповой характер и не являются единичными для конкретной преступной группы, в связи, с чем комплексный сбор информации и сведений из различных банков, результаты выемок документов, протоколы телефонных соединений и фотографии исполнителей играют важную роль для установления подозреваемых в совершении преступлений.
Резюмируя все вышесказанное, важно отметить, что немаловажную роль в раскрытии мошенничества в сфере экономической деятельности играют наступательность и оперативность проводимых процессуальных действий, особенно на первоначальном этапе расследования, слаженное взаимодействие следователя с оперативными службами и максимально ускоренный обмен информацией между следственными органами, оперативными подразделениями и службами безопасности банков.
Список литературы / References
1. Конституция Российской Федерации от 12 декабря 1993г. // Собрание законодательства РФ, 04.08.2014. № 31. Ст. 4398.
2. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 19.02.2018)// Собрание законодательства РФ, 17.06.1996. № 25. Ст. 2954.
3. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18.12.2001 № 174-ФЗ (ред. от 31.12.2017) // Российская газета, № 249, 22.12.2001.
4. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 29.12.2017); Собрание законодательства РФ, 05.12.1994. № 32. Ст. 3301, «Российская газета», № 238-239, 08.12.1994.
5. Бутырин А.Ю., Данилкин И.А. Использование специальных строительно-технических знаний в расследовании мошенничества при реконструкции зданий и сооружений // Правовые вопросы недвижимости, 2017. № 1. С. 3-6.
6. Грибунов О.П., Трубкина О.В. К вопросу о личности преступника как элементе криминалистической характеристики мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, в связи с внесением изменений в уголовное законодательство РФ // Российский следователь, 2015. № 8. С. 6-10.
