CC BY
13
АДМИНИСТРАТИВНОЕ ПРАВО; АДМИНИСТРАТИВНЫЙ ПРОЦЕСС / ADMINISTRATIVE LAW; ADMINISTRATIVE PROCESS
12.00.14
15. АДМИНИСТРАТИВНОЕ ПРАВО; АДМИНИСТРАТИВНЫЙ ПРОЦЕСС
12.00.14
15.1. Криптовалюта и электронные средства платежа: технологическая составляющая и криминологический аспект
©Бондарь А. Г.а, ©Шамаев А. М.ь Северо-Кавказский институт повышения квалификации (филиал) Краснодарского университета МВД России, г. Нальчик, Российская Федерация ае-таН: [email protected] ье-таМ: [email protected]
Аннотация. В научной статье рассматриваются разновидности и капитализация криптовалют, их технологическая составляющая. Авторами исследуется правовой аспект использования криптовалютных инструментов и электронных средств платежа. В работе совершенно справедливо учтены и проанализированы мнения современных ученых, занимающихся проведением исследований в рассматриваемой сфере. По результатам проведенного исследования сформированы соответствующие выводы и заключения. Ключевые слова: интернет, криптовалюты, проблемы в законодательстве, биткойн, цифровое право, криминал.
Для цитирования: Бондарь А. Г., Шамаев А. М. Криптовалюта и электронные средства платежа: технологическая составляющая и криминологический аспект // Проблемы экономики и юридической практики. 2020. Т. 16. №4. С. 314-316.
Cryptocurrency and electronic means of payment: technological component and criminological aspect
©A. G. Bondar3, ©A. M. Shamaevb North-Caucasian Advanced Training Institute (branch) of the Krasnodar University of the Ministry of Internal Affairs of Russia, Nalchik, Russian Federation ae-mail: [email protected] be-mail: [email protected]
Abstract. The scientific article discusses the types and capitalization of cryptocurrencies, their technological component. The authors study the legal aspect of the use of cryptocurrency instruments and electronic means of payment. The work quite rightly takes into account and analyzes the opinions of modern scientists engaged in research in this area. Based on the results of the study, the corresponding conclusions and conclusions are formed.
Keywords: Internet, cryptocurrencies, problems in the legislation, bitcoin, digital law, crime.
For citation: Bondara A. G., Shamaev A. M. Cryptocurrency and electronic means of payment: technological component and criminological aspect // Economic problems and legal practice. 2020. Vol. 16. №4. P. 314-316.
РАЗНОВИДНОСТИ И КАПИТАЛИЗАЦИЯ СОВРЕМЕННЫХ КРИПТОВАЛЮТ
Самыми распространенными криптовалютными единицами цифровой наличности по состоянию на 2020 год, согласно сведениям полученных из открытого интернет источника[4], выступают следующие:
- Bitcoin (Биткойн, Биток, Битер);
- Etherium (Эфириум, Этериум, Эфир);
- Tether (Тэтер, театр);
- XRP (Рипл, Хрип, Хрипл);
- Litecoin (Лайткойн, Литок, Лайт);
Капитализация указанных криптовалют варьируется в пределах от 177 665 318 253 до 2 868 020 647 долларов США. По состоянию на 23.06.2020 цена за 1 единицу «биткойна» состав-
314 Economic problems and legal practice
Vol. 16, №4,2020
ISSN 2541-8025(print) ISSN 2712-7605(online)
Бондарь А. Г., Шамаев А. М.
КРИПТОВАЛЮТА И ЭЛЕКТРОННЫЕ СРЕДСТВА ПЛАТЕЖА: ТЕХНОЛОГИЧЕСКАЯ СОСТАВЛЯЮЩАЯ И КРИМИНОЛОГИЧЕСКИЙ АСПЕКТ
ляет 9 649 долларов США. Цена за 1 единицу «лайткойна» составляет 44 доллара США.
ТЕХНОЛОГИЧЕСКАЯ СОСТАВЛЯЮЩАЯ КРИПТОВАЛЮТНЫХ ИНСТРУМЕНТОВ
Отдельного осмысления заслуживает тот факт, что криптова-люты - являются средством для осуществления платежей (обменов), в основе которых лежит программный код, который по своей сути является основным двигателем развития отдельной криптографической единицы и её защиты. Виртуальные же валюты не имеют автоматических системных кодов, позволяющим им существовать, эмитироваться и обращаться за счет автономного кодифицированного интеллекта, заложенного в программу, виртуальные валюты управляются человеком, выпускаются и распространяется лишь по его воле и исключительно с его участием.
Стоит отразить, что работоспособность криптовалютных технологий не имеет прямой или косвенной зависимости от централизованных финансовых или банковских учреждений, а сами криптографические методы эмитирования и распределения цифровой наличности построены прежде всего на использовании технологической процедуры «P2P»[5] (в расшифровке Person to Person, а в переводе персоне от персоны). Таким образом совокупность криптографических логинов, паролей и ключей формируется в единую криптографическую сеть, с помощью которой и осуществляется обмен криптовалютой, при котором между двумя обменивающимися «персонами» отсутствует даже признак какого-либо посредничества со стороны третьих лиц. Описывая типичную ситуацию обмена криптова-лютой между двумя субъектами можно привести следующий пример: собственник определённого количества криптовалют желая расплатиться за какой-либо товар или услугу формирует через программный комплекс (соответствующий данной крип-товалюте) предложение к продавцу услуги (товара), в рамках которого первый указывает номер электронного кошелька последнего, после чего предполагаемый получатель криптова-люты отвечает на данный запрос (всё в том же программном комплексе) аксептом (подтверждением), после чего программный комплекс по средством криптографических методов шифрования в автоматическом режиме подбирает соответствующие ключи (для простейшего переводе криптографической валюты, формируется около 1 миллиона электронных ключей), по истечении непродолжительного периода времени, сделка считается состоявшейся, а на счет продавца поступает соответствующее количество криптографических единиц.
Примечательным средством в деятельности по обналичиванию криптографических единиц в действующие централизованные денежные валюты, являются активно распространяемые и действующие в интернет-сегменте, так называемые «биржи электронной наличности». По своей сути данные ресурсы являются функционирующими удалённо интернет-площадками, основное предназначение которых построено на существующей необходимости держателей криптографических единиц, обменивать свою электронную наличность на иные криптографические единицы, либо на централизованно существующую денежную наличность (рубли, доллары).
ПРАВОВОЙ АСПЕКТ
Начиная с 2019 года понятийный аппарат Гражданского Кодекса существенно расширился, в том числе благодаря дефи-
ISSN 2541-8025 (print) Том 16, №4, 2020 Проб.
ISSN 2712-7605 (online)
ниции «цифровое право», которая получила своё выражение и была закреплена Гражданском Кодексе Российской Федерации, о чем свидетельствует правовое положение, предусмотренное ст.141.1 ГК РФ[1]. При этом в настоящее время конкретной привязки отдельных финансовых инструментов, используемых в режиме информационно-телекоммуникационных сетей, не имеется. В связи с чем определить какие предметы, объекты и ценности относятся к категории «цифровых прав» в настоящее время достаточно затруднительно.
На текущий момент, законодатель до сих пор не принял решение по закреплению понятия «денежного суррогата», «криптовалюты» и иных важных для рассматриваемой отрасли составляющих. Текущие позиции большинства государственных органов судебной, исполнительной и законодательной ветвей власти таковы, что все актуальные, но не урегулированные финансовые инструменты (криптовалюты, электронные средства платежа, виртуальные валюты), чаще в виду непонимания системы их работы, признаются такими ветвями власти
- сомнительными и незаконными. Так позиция Генеральной Прокуратуры Российской Федерации, сводиться к признанию криптовалют - денежными суррогатами, выпуск которых запрещен на территории России. Центральный Банк и служба Росфинмониторинга в свою очередь оценивает сделки с использованием информационно-телекоммуникационных финансовых инструментов - как сомнительные.
МНЕНИЯ СОВРЕМЕННЫХ УЧЕНЫХ
Попиков А.А. в своей работе отмечает негативные факторы, безконтрольного использования криптовалют:
- возможность развития теневой экономики за счет криптовалюты;
- возможность сокрытия части своих доходов, что позволяет развивать систему уклонения от налогов;
- возможность совершения нелегальных анонимных операций;
- невозможность заморозки счетов.[2]
В свою очередь Рубцова А.С. в своей работе указывает на то, что «в условиях развития цифровой экономики уже невозможно отрицать существование «виртуального» имущества, обладающего всеми традиционными признаками, кроме вещно-сти».[3] В данном контексте мы представляем возможным согласится с мнением Рубцовой А.С. и полагаем в свою очередь, что нежелание вникать в сложные механизмы новейших электронных систем и инструментов, влечёт за собой достаточно серьёзные финансовые потери и недополученную прибыль государства от теневой деятельности по обороту виртуальных и «крипто» валют. При этом несовершенство правовой отрасли в данном направлении, играет только на руку противоправным элементам, которые используют криптографические методы обмена и конвертирования электронной наличности в своих противоправных целях.
ОТДЕЛЬНЫЕ ВЫВОДЫ
Очевидным остаётся тот факт, что халатное отношение к вопросам регулирования цифровых финансовых инструментов, существенно расширяет возможности противоправных элементов, в том числе по вопросам:
1. Обеспечения анонимной деятельности по передаче незаконных вознаграждений (взяток);
2. Получения скрытого, необлагаемого фискальными учреждениями дохода от предпринимательской деятельности;
мы экономики и юридической практики 315
АДМИНИСТРАТИВНОЕ ПРАВО; АДМИНИСТРАТИВНЫЙ ПРОЦЕСС /
ADMINISTRATIVE LAW; ADMINISTRATIVE PROCESS ' '
3. Отмывания (легализации) доходов, полученных преступным путём;
4. Покупки товаров и вещей, находящихся в ограниченном или запрещённом обороте;
5. Неконтролируемого ввода и вывода денежных средств на межгосударственном и транснациональных уровнях;
6. Финансирования террористической и экстремистской деятельности.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
С учетом изложенного материала в рамках данной работы,
считаем необходимым выделять ряд ключевых моментов:
1. В большинстве случаев «электронные кошельки» относятся к категории ресурсов, использующих так называемую конвертируемую виртуальную валюту. Ценностями, которые могут храниться на таких «кошельках» могут являться различные «единицы», в том числе денежные средства различных эмитентов (рубли, доллары, евро), криптовалюты (биткойны, лайткойны, эфириум), а также виртуальные валюты (баллы лояльности, дисконт баллы, лимиты и единицы использования различных услуг);
2. Особенности функционирования большинства платежных систем свидетельствуют о сложносоставной технологической структуре указанных технологий, при этом большая часть из них является латентной по отношению к общепринятой банковской системе. Так, функционирование большинства инструментов, позволяющих оперировать виртуальными валютами, относятся к компетенции отдельной коммерческой организации, предоставление данных по операциям с последними в отечественном законодательстве защищено коммерческой тайной организации,
разглашение которой возможно лишь при законных основаниях лица (органа) осуществляющего отдельный вид информационного запроса;
3. Касательно «криптовалютных кошельков» следует отметить, что в настоящее время данная технология построена исключительно с применением криптографических технологий кодирования и по сути своего создания имела предназначение, которое заключается в анонимном производстве, хранении, передачи различных видов криптовалют с использованием компьютерных систем и технологий. В настоящее время крайне сложно выявить и задокументировать преступление, совершаемое с использованием криптовалюты;
4. Применительно к категории инструментов, позволяющим осуществлять переводы (электронные кошельки), следует отметить, что в настоящее время большинство известных, брендовых платформ занимающихся деятельностью по конвертированию и переводу денежных средств - зарегистрированы в зарубежных странах с чрезмерно лояльной политикой в отношении анонимных онлайн сервисов и финансовых инструментов. При этом широкое распространение получали субъекты действующие исключительно в онлайн сегменте интернета, которые предоставляют возможность осуществлять разнообразные переводы и манипуляции с денежной наличностью через использованием электронных кошельков в анонимном режиме.
Статья проверена программой «Антиплагиат».
Рецензент: доцент кафедры специально-технической подготовки Северо-Кавказского института повышения квалификации (филиал) Краснодарского университета МВД России, кандидат юридических наук, доцент, полковник полиции В.А. Гаужаева
Список литературы:
Reference list:
1. Гражданский Кодекс Российской Федерации от 30.11.1994 №51-ФЗ //СПС КонсультантПлюс;
2. Попиков А. А. Криптовалюта Bitcoin как финансовый инструмент виртуальной экономики // Вопросы инновационной экономики. 2016. № 2.С.89-106;
3. Рубцова А.С. Криптовалюты: предмет и средство совершения преступления // Вестник Университета имени О.Е. Кутафина. 2018. №12 С.172-181;
4. Рейтинг криптовалют [Электронный ресурс] Invest Rating. Режим доступа: https://www.invest-rating.ru/cryptocurrencies-online-rating/
5. Одноранговая сеть [Электронный ресурс] Википедия. Режим доступа: https://ru.wikipedia.org/wiki/Одноранговая_сеть.
1. Civil Code of the Russian Federation of November 30, 1994 No. 51-FZ // ATP Consultant Plus;
2. Popikov A. A. Cryptocurrency Bitcoin as a financial instrument of the virtual economy // Issues of innovative economy. 2016. No. 2.C. 89-106;
3. Rubtsova A.S. Cryptocurrencies: subject and means of crime // Bulletin of the University named after O.E. Kutafina. 2018. No. 12 P.172-181;
4. Cryptocurrency rating [Electronic resource] Invest Rating. Access Mode: https://www.invest-rating.ru/cryptocurrencies-online-rating/
5. Peer-to-peer network [Electronic resource] Wikipedia. Access Mode: https://ru.wikipedia.org/wiki/ Peer-to-Peer Network
Статья поступила в редакцию 13.07.2020, принята к публикации 10.08.2020 The article was received on 13.07.2020, accepted for publication 10.08.2020
ИНФОРМАЦИЯ ОБ АВТОРАХ
Бондарь Антон Геннадьевич, преподаватель кафедры организации правоохранительной деятельности, капитан полиции; СевероКавказский институт повышения квалификации (филиал) Краснодарского университета МВД России, г. Нальчик, Российская Федерация, Researcher ID 941031, e-mail: [email protected]
Шамаев Артур Мурадинович, старший преподаватель кафедры деятельности ОВД в особых условиях, подполковник полиции, СевероКавказский институт повышения квалификации (филиал) Краснодарского университета МВД России, г. Нальчик, Российская Федерация, email: [email protected]
INFORMATION ABOUT THE AUTHORS
Anton G. Bondar, lecturer at the Department of Law Enforcement Organization, police captain; North-Caucasian Advanced Training Institute (branch) of the Krasnodar University of the Ministry of Internal Affairs of Russia, Nalchik, Russian Federation, Researcher ID 941031, e-mail: [email protected] Artur M. Shamaev, senior lecturer of the Department of internal Affairs in special conditions, police lieutenant colonel, North Caucasus Institute of advanced training (branch) Krasnodar University of the Ministry of internal Affairs of Russia, Nalchik, Russian Federation, e-mail: [email protected]
316 Economic problems and legal practice Vol. 16, №4,2020 ISSN 2541-8025(print)
ISSN 2712-7605(online)
