CC BY
0УДК 343.9 ББК 67.523.12
Вероника Сергеевна СМИРНОВА
обучающаяся Института публичного права и управления Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА)
125993, Россия, Москва, ул. Садовая-Кудринская, д. 9
Научный руководитель/
Ярослава Владимировна КОМИССАРОВА
доцент кафедры криминалистики Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА), почетный работник сферы образования Российской Федерации,
кандидат юридических наук, доцент
125993, Россия, Москва, ул. Садовая-Кудринская, д. 9
КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ИНФОРМАЦИОННО-ТЕЛЕКОММУНИКАЦИОННЫХ ТЕХНОЛОГИЙ
Аннотация. За последние несколько десятилетий процессы цифровизации значительно изменили жизнь общества, что отразилось и на характере преступной деятельности: в настоящее время доля преступлений с использованием
информационно-телекоммуникационных технологий становятся всё более значительной, что неизбежно порождает необходимость изучения специфики преступлений данной категории для повышения эффективности борьбы с ними.
Статья посвящена криминалистической характеристике мошенничества с использованием информационно-
телекоммуникационных технологий как наиболее распространенного вида преступлений в указанной группе.
В работе рассматриваются основные элементы криминалистической
характеристики: личность типичных преступника и жертвы, типичные способы совершения преступления, обстановка как в широком, так и в узком смысле, а также типичные следы и предмет преступного посягательства, — благодаря чему обеспечивается целостный характер проведенного исследования.
Ключевые слова: мошенничество, информационно-телекоммуникационные технологии, криминалистическая
характеристика преступления, личность типичного мошенника, способ преступления, следы преступления.
V.S.
Student Institute of Public Law and Ad________________,
of the Kutafin Moscow State Law University (MSAL),
yeltzaveta. borodina@yandex. ru Sadovaya-Kudrinskaya str., 9, Moscow, 125993, Russia
SCIENTIFIC SUPERVISOR: YA.V. KOMISSAROVA, Associate Professor of Criminalistics Department, of the Kutafin Moscow State Law University (MSAL), Honorary Worker of Education of the Russian Federation, Candidate of Law, Associate Professor, [email protected] Sadovaya-Kudrinskaya str., 9, Moscow, 125993, Russia
THE CRIMINALISTIC CHARACTERISTICS OF FRAUD INVOLVING INFORMATION AND TELECOMMUNICATIONS TECHNOLOGIES (ITT)
Annotation. Over the past few decades, digitalization processes have significantly changed the life of society, which has also affected the nature of criminal activity: currently, the proportion of crimes involving information and telecommunications technologies is becoming increasingly significant, which inevitably leads to the need to study the specifics of crimes in this category to improve the effectiveness of combating them. The article is devoted to the criminalistic characteristics of fraud using information and telecommunication technologies as the most common type of crime in this group. The paper examines the basic elements of criminalistic characteristics: the personality of a typical criminal and victim, typical ways of committing a crime, the situation in both the broad and narrow sense, as well as typical traces and the subject of criminal encroachment, which ensures the holistic nature of the study.
Key words: fraud, information and telecommunication technologies, criminalistic characteristics of the crime, the identity of a typical fraudster, the method of the crime, traces of the crime.
Развитие информационных технологий оказало значительное влияние на все сферы жизни общества. Эти изменения затронули и преступную деятельность. Так, по статистике МВД России за 2024 год 40 % всех зарегистрированных преступлений были совершены с использованием информационно-телекоммуникационных технологий (далее — ИТТ, ИТ-технологии) или в сфере компьютерной информации1. Из них почти половина (49,6 %) преступлений была совершена путем мошенничества (ст. 159, 159.3 и 159.6 УК РФ2). Таким образом, в прошлом году каждое пятое совершенное и зарегистрированное преступление было квалифицировано как мошенничество с использованием ИТТ, однако при этом только 10,1 % из них было раскрыто, что указывает на актуальность исследований по данной теме.
1 Краткая характеристика состояния преступности в Российской Федерации за январь — декабрь 2024 года // Официальный сайт Министерства внутренних дел Российской Федерации. — URL: https://мвд.рф/reports/item/60248328/ (дата обращения: 27.01.2025).
2 Уголовный кодекс Российской Федерации от 13 июня 1996 г. № 63-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации. — 1996. — № 25. — Cr. 2954.
В связи с изложенным настоящая статья посвящена криминалистической характеристике указанной группы преступлений, важным элементом которой является в первую очередь личность типичного преступника.
По данным Судебного департамента при ВС РФ за первое полугодие 2024-го года1 за мошенничество (ст. 159-159.6 УК РФ) чаще всего осуждались молодые люди в возрасте от 18 до 39 лет, имеющие высшее или среднее профессиональное образование (иногда среднее общее образование), как правило, не имеющие постоянного источника дохода.
Поскольку Судебный департамент при ВС РФ не выделяет среди мошенничеств те, которые были совершены с использованием ИТ-технологий, данная статистика может показаться неточной. Однако возможность её использования в рамках настоящего исследования обусловливается несколькими факторами.
Во-первых, по данным МВД России за 2024 год, уже упомянутым ранее, из 445,7 тыс. зарегистрированных мошенничеств 380,3 тыс. были совершены именно с использованием ИТТ, что составляет 85 % от их общего числа. То есть в девяти из десяти случаев мошенник для совершения преступления воспользовался сетью «Интернет» или средствами мобильной связи. Во-вторых, сама специфика типичных способов совершения указанных преступлений подразумевает наличие специальных знаний, умений и навыков в сфере ИТ-технологий, что предопределяет как возрастную группу преступника (поскольку люди более молодого возраста, как правило, лучше владеют ИТ-технологиями), так и наличие образования, способствующего получению необходимых знаний.
При исследовании личности типичного преступника, совершающего мошенничество в сфере компьютерной информации, учёными была предложена, на наш взгляд, универсальная для мошенничеств с использованием ИТТ классификация преступников по уровню профессиональных навыков2.
Указанных преступников можно разделить на 4 группы:
1. Специалисты высокого уровня, своего рода эксперты в сфере ИТТ. Обладают наиболее глубокими и обширными знаниями в своей области, поскольку уделяют ей большое внимание. Они самостоятельно разрабатывают компьютерные программы и, как правило, оставляют меньше всего следов после совершения преступления.
2. Опытные преступники в сфере ИТТ. Самостоятельно не разрабатывают программное обеспечение, однако могут корректировать работу уже существующих программ и устройств под свои нужды.
3. Специалисты среднего уровня в сфере ИТТ. Владеют компьютерными программами на уровне уверенных пользователей, не изменяя их работу, как это делают опытные преступники. Как правило, преступной деятельностью занимаются не системно, от случая к случаю, совершая преступления, не требующие высоких профессиональных навыков.
1 Данные судебной статистики // Официальный сайт Судебного департамента при Верховном Суде Российской Федерации. — URL: https://cdep.ru/index.php?id=79&item=8775 (дата обращения: 27.01.2025).
2 Харина, Е.А. Особенности методики расследования мошенничества в сфере компьютерной информации: дис. ... канд. юрид. наук. — Красноярск, 2024. — С. 89-98.
4. «Бытовые», «случайные» компьютерные преступники. Преступники данной группы «характеризуются невысоким, обывательским уровнем компьютерных знаний»1, совершают преступления вследствие внезапно возникшего умысла либо в случаях, не требующих обладание специальными знаниями и навыками.
Типичные способы совершения мошенничества с использованием ИТ-технологий обладают некоторыми особенностями, отличающими данную группу от иных видов мошенничества.
Преступник использует современные технологии, в частности, компьютерные устройства и программы, мобильные средства связи, а также доступ к сети «Интернет», которые обеспечивают «опосредованный контакт мошенника с потерпевшим с использованием средств связи, при этом преступник находится на удалении от жертвы и не знаком с ней», что вынуждает преступника выдавать себя за сотрудника организации или представителя государственных органов, а также побуждать жертву принять решение, необходимое мошеннику, как можно скорее2.
При этом стоит обратить внимание на ст. 159.6 УК РФ, выделяющуюся среди других составов мошенничества.
Так, в п. 1 Постановления Пленума ВС РФ от 30 ноября 2017 г. № 483 указывается, что «способами хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество при мошенничестве, ответственность за которое наступает в соответствии со статьями 158.1, 159, 159.1, 159.2, 159.3, 159.5 УК РФ, являются обман или злоупотребление доверием». Однако в нем не упоминается ст. 159.6 УК РФ, что указывает на отсутствие обмана или злоупотребления доверием как способа совершения преступления в данном составе. Это в свою очередь влияет не только на уголовно-правовую квалификацию деяния, но и на типичные способы совершения преступления с точки зрения криминалистики. Здесь не требуется контакт жертвы и преступника в принципе. Как правило, такие мошенничества совершаются двумя путями. В первом случае преступник получает непосредственный доступ к информационной структуре организации, позволяющий совершить хищение, например, когда сотрудники банка переводят денежные средства на подконтрольные им счета. Во втором случае сначала происходит заражение компьютерного устройства вредоносным программным обеспечением (далее — ВПО), после чего лицу удается совершить преступление, причём устройство, на которое воздействует программа, варьируется в зависимости от функционала конкретного ВПО. Так, могут заражаться устройства клиентов кредитной организации, юридических лиц и даже банкоматы4.
Типичные способы совершения мошенничества не ограничиваются только получением доступа к информационной структуре или использованием ВПО. К ним относятся также:
1 Харина, Е.А. Указ. соч. — С. 96.
2 Ревенко, Н.И. Криминалистическая характеристика мошенничества с использованием информационно-телекоммуникационных технологий // Вестник Омского университета. Серия «Право». — 2024. — Т. 21. № 2. — С. 87-88.
3 Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017 г. № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» // Бюллетень Верховного Суда РФ. — 2018. — № 2.
4 Харина, Е.А. Указ. соч. С. 57-61.
— телефонное мошенничество, когда преступник зачастую выдает себя за сотрудника банка или иной организации, представителя государственного органа и просит жертву перевести деньги на определенный счет либо сообщить СМС-код;
— мошенничество в социальных сетях, совершаемое при помощи взлома существующего аккаунта либо создания нового аккаунта, с которого преступник осуществляет рассылку сообщений неопределенному кругу лиц;
— мошенничество, связанное с торговлей в интернет-магазинах, например, создание поддельных страниц-двойников сайтов реально существующих магазинов либо открытие «фальшивого» интернет-магазина, которые ничего не продают, а просто собирают данные по картам;
— мошенничество, основанное на злоупотреблении сочувствием, создании фальшивых благотворительных организаций либо сборе пожертвований на якобы благую цель1.
Следует отметить, что приведённые здесь способы совершения преступления не являются исчерпывающими, это лишь наиболее распространенные из них на данный момент. Несмотря на разнообразие и динамизм, все существующие способы мошенничества с использованием ИТТ служат одной и той же цели — совершению хищения имущества физических и юридических лиц.
Как известно, обстановка совершения преступления, которая также является элементом криминалистической характеристики, понимается в узком и широком смысле, где обстановка в узком смысле — это «совокупность факторов объективной реальности, обусловливающих специфику механизма преступления», а в широком — совокупность имеющихся общественно-политических, экономических, социальных, правовых и иных условий, влияющих на деятельность преступников и правоприменителей» 2 . С учётом характера настоящего исследования представляется разумным обратить внимание на оба аспекта, поскольку они влияют, как на распространенность мошенничеств с использованием ИТТ, так и на низкий уровень их раскрываемости.
В широком смысле обстановку совершения исследуемой группы преступлений формируют такие факторы, как:
- текущий уровень развития информационных технологий, влияющий на способ совершения преступлений и методы противодействия им;
- доступность информации и широкие возможности для обучения в ИТ-сфере для любых, в том числе противоправных, целей;
- наличие объективных уязвимостей в программном обеспечении, в частности, их заражение ВПО;
- регулярные утечки персональных данных, систематизированных в базах данных, доступ к которым можно получить при помощи «теневого Интернета»3.
1 Бондарева, Г.В. Дистанционное мошенничество: способы совершения как элемент криминалистической характеристики // Криминалистика: актуальные вопросы теории и практики. Сборник материалов Международной научно-практической конференции, Ростов-на-Дону, 04 мая 2023 года. — Ростов-на-Дону, 2023. — С. 28-34.
2 Криминалистика: учебник / О.А. Белов, О.В. Волохова, Е.И. Галяшина [и др.]; отв. ред. Я.В. Комиссарова, под ред. Е.И. Галяшиной, Е.П. Ищенко; Университет имени О.Е. Кутафина (МГЮА). — Москва: Издательский центр Университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА), 2024. — С. 365.
3 Харина, Е.А. Указ. соч. С. 71-72.
Если говорить об обстановке в узком смысле, то на совершение преступления влияет, во-первых, используемое преступником оборудование и программное обеспечение, в частности, использование сервисов и приложений, позволяющих скрыть криминалистически значимую информацию (например, VPN-сервисы или мессенджеры, использующие технологии сквозного шифрования), а во-вторых, поведение жертвы до, во время и после совершения преступления. Например, до совершения преступления жертва могла пренебрегать правилами информационной безопасности или соблюдать их; во время совершения преступления поверить обману или отказаться совершать действия, о которых просит преступник; после совершения преступления (если оно все-таки было) далеко не все жертвы сообщают об этом в правоохранительные органы или еще куда-либо. В частности, по данным ЦБ РФ за 2023 год1 каждый четвертый «пострадавший от кибермошенничества» никуда не обращался, но при этом у большинства из них ущерб не превысил 20 тыс. рублей.
Другим элементом криминалистической характеристики являются типичные следы совершения преступления. Еще одной особенностью мошенничества, совершаемого с использованием ИТ-технологий, является то, что они всегда оставляют виртуальные (цифровые, электронные и т.п.) следы. Данные следы относятся к группе знаковых2.
Речь идет о криминалистически значимой компьютерной информации о событиях или действиях, отраженной в материальной среде, в процессе её возникновения, обработки, хранения и передачи. В отличие от иных материально фиксированных следов, виртуальные следы обладают рядом особенностей, затрудняющих процесс взаимодействия с ними: они опосредованы в материальной среде через электронные носители информации; к компьютерной информации могут иметь доступ несколько лиц сразу, что обусловливает возможность ее быстрого копирования, дистанционного изменения и даже удаления3.
Кроме того, объём имеющейся криминалистически значимой информации зависит и от профессионализма преступника: чем выше его навыки, тем меньше следов остаётся, что негативно отражается на расследовании преступления.
Как и в случае с «обычными» мошенничествами, совершаемыми без использования ИТ-технологий, предметом преступного посягательства выступает чужое имущество. Однако в силу уже обозначенной специфики дистанционного мошенничества, как правило, преступниками совершается хищение денежные средств, в том числе безналичных (в частности, электронных), что предопределяется возможностью быстрого сокрытия похищенных средств, например, путём их перевода через цепочку банковских счетов.
1 Кибермошенничество: портрет пострадавшего // Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации. — URL: https://cbr.ru/statistics/information_security/cyber_portrait/ (дата обращения: 27.01.2025).
2 Криминалистика: учебник ... С. 42-43.
3 Давыдов, В.О., Тишутина И.В. Цифровые следы в расследовании дистанционного мошенничества // Известия Тульского государственного университета. Экономические и юридические науки. — 2020. —№ 3. — С. 22.
Рассматривая такой элемент криминалистической характеристики, как личность типичной жертвы следует отметить, что жертвой мошенничества с использованием ИТТ может стать как физическое, так и юридическое лицо.
В случае с юридическими лицами при выборе потенциальной жертвы преступник оценивает их финансовую обеспеченность и уровень информационной защищенности, сопоставляя с собственными возможностями. (Как уже было сказано, имеющееся оборудование, программное обеспечение и уровень профессиональных навыков значительно влияют на способ и обстановку совершения преступления, что обусловливает и «выбор» жертвы).
При совершении мошенничества в отношении физических лиц, безусловно, преступник обращает внимание на уровень достатка, вовлечённость в экономическую жизнь общества, а также на пользование различными сервисами и приложениями, в частности, банковскими онлайн-сервисами. Так, по данным ЦБ России, чаще всего жертвами мошенников становятся люди (чаще женщины, чем мужчины) в возрасте от 25 до 64 лет, поскольку они «экономически более активны и часто пользуются банковскими онлайн-сервисами»1.
Помимо экономического аспекта, типичных жертв — физических лиц выделяют и некоторые особенности личности2. Так, условно, жертв мошенничества можно разделить на две группы: «доверчивые» и «алчные»3, где первые характеризуются эмоциональной отзывчивостью, импульсивностью, тревожностью, повышенным уровнем эмпатии, вследствие чего они не всегда могут критически оценить ситуацию и поэтому поддаются эмоциональному воздействию со стороны мошенника. Вторые также импульсивны и не всегда готовы критически мыслить, однако они склонны к риску и жаждут получить быструю и легкую прибыль, что побуждает их соглашаться на предлагаемые мошенником «авантюры», хотя в действительности они оборачиваются для жертвы не прибылью, а материальным ущербом4.
Таким образом, рассмотрев базовые элементы криминалистической характеристики мошенничества, совершаемого с использованием информационно-телекоммуникационных технологий можно сделать вывод: поскольку криминалистическая характеристика позволяет выделить особенности той или иной группы преступлений, в частности, существующие закономерности и факторы, влияющие на их совершение, подобные исследования, в частности, настоящая статья, позволяют обобщать и анализировать имеющуюся информацию, что будет положительно сказываться на формировании частных методик расследования мошенничеств с использованием ИТТ, а в дальнейшем позволит повысить уровень эффективности борьбы с ними.
1 Кибермошенничество: портрет пострадавшего // Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации. — URL: https://cbr.ru/statistics/information_security/cyber_portrait/ (дата обращения: 27.01.2025).
2 О значении криминалистического изучения жертвы преступления см.: Криминалистическое изучение личности: научно-практическое пособие для магистров / отв. ред. Я.В. Комиссарова. — Москва: Проспект, 2023. — С. 115-153.
3 Ревенко, Н.И. Указ. соч. — С. 88.
4 Там же.
БИБЛИОГРАФИЯ:
1. Бондарева, Г.В. Дистанционное мошенничество: способы совершения как элемент криминалистической характеристики // Криминалистика: актуальные вопросы теории и практики. Сборник материалов Международной научно-практической конференции, Ростов-на-Дону, 04 мая 2023 года. — Ростов-на-Дону, 2023. — С. 2834.
2. Давыдов, В.О., Тишутина И.В. Цифровые следы в расследовании дистанционного мошенничества // Известия Тульского государственного университета. Экономические и юридические науки. — 2020. —№ 3. — С. 22.
3. Криминалистика: учебник / О.А. Белов, О.В. Волохова, Е.И. Галяшина [и др.]; отв. ред. Я.В. Комиссарова, под ред. Е.И. Галяшиной, Е.П. Ищенко; Университет имени О.Е. Кутафина (МГЮА). — Москва: Издательский центр Университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА), 2024. — С. 365.
4. Криминалистическое изучение личности: научно-практическое пособие для магистров / отв. ред. Я.В. Комиссарова. — Москва: Проспект, 2023. — С. 115-153.
5. Ревенко, Н.И. Криминалистическая характеристика мошенничества с использованием информационно-телекоммуникационных технологий // Вестник Омского университета. Серия «Право». — 2024. — Т. 21. № 2. — С. 87-88.
6. Харина, Е.А. Особенности методики расследования мошенничества в сфере компьютерной информации: дис. ... канд. юрид. наук. — Красноярск, 2024. — С. 89-98.
