CC BY
759
УДК 343.3/7 ББК 67.408.121 Ш 16
С.К. Шаззо
Способы совершения мошенничества в отношении граждан
(Рецензирована)
Аннотация:
Мошенничество-хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребление доверием. Особое значение при квалификации мошенничества имеет характеристика способа совершения преступления. Указывая на способы завладения чужим имуществом, можно классифицировать их по различным основаниям: применение специальных или технических средств, количество лиц, совершивших преступление, времени возникновения данного способа и др.
Ключевые слова:
Преступление, способ, хищение, мошенничество, обман, обещание, имущество, право на имущество.
Корыстные преступления против собственности составляют более половины массы ежегодно регистрируемой преступности, особенно интенсивно растет число мошенничеств.
Проблема борьбы с мошенничеством стала в последнее десятилетие одной из весьма актуальных социальных проблем. Феномен мошенничества традиционно рассматривается как часть теневой экономики, оказывающей огромное влияние на благополучие существенной части населения страны.
Преступления, которые могут быть названы мошенничеством, как в узко юридическом, так и в общечеловеческом смысле этого слова, уходят корнями во времена появления «человека разумного» как биологического вида. Преступники постоянно изобретают новые способы обмана и успешно используют древние, как сам мир, виды мошенничества. Таков, вероятно, закон природы: кому-то обманывать, кому-то быть обманутым. Когда и тех, и других становится все больше, проблема обретает социальное звучание.
Мошенничество в России переживает свой золотой век. К настоящему времени данное преступление превратилось для части российских граждан из несущественного дополнительного в основной источник дохода.
Способы совершения мошенничества в отношении физических лиц весьма разнообразны. Издавна известны шулерство при игре в карты, продажа фальшивых драгоценностей, использование денежных и вещевых «кукол», разноэквивалентный размен денежных купюр и др.
В настоящее время мошенники оперативно реагируют на изменения в социально-экономической сфере жизни, учитывают отсутствие у коммерсантов и населения необходимых правовых знаний, опыта рыночных отношений. В результате ими разрабатываются и внедряются в практику способы обмана на рынке ценных бумаг, в международных коммерческих связях, приватизации, кредитно-банковских отношениях. Специфическое отличие современных способов мошенничества - это действие преступника от имени юридического лица, под видом гражданско-правовых отношений и финансово-хозяйственных операций [1].
Все большее распространение в современных условиях получают такие виды мошенничества, как создание лжефирм с привлечением вкладов граждан под якобы высокие проценты с последующим присвоением полученных денег, фиктивные сделки с жильем, использование чужих или поддельных банковских пластиковых карточек для получения денег в банкоматах, обман при обмене валюты, оформлении заграничных паспортов, виз, «беспроигрышные» лотереи, народное целительство, мнимое гадание, ложное трудоустройство и др. Например, в г. Самаре пресечена деятельность мошеннической инвестиционной компании «Европейская финансовая группа», которая действовала якобы от имени Московского представительства немецких инвестиционных фирм. Для привлечения средств населения проводилась широкая рекламная акция на телевидении и в печати. Сущность деятельности мошенников заключалась в том, что гражданин вносит 20 % от стоимости квартиры, остальную же сумму выплачивает компания, предоставляя тем самым кредит на 20 лет. В результате данных преступных действий мошенниками похищено у населения более миллиона евро, а число потерпевших насчитывает около 500 человек.
Или такой вид мошенничества, как хищение с использованием поддельных пластиковых карт. В г. Москве задержана группа мошенников, специализирующихся на подобных хищениях. Преступление ими совершалось следующим образом. Мошенники у банкоматов отслеживали людей, пользующихся данным видом хранения наличности. После этого через жилищные конторы (ДЭЗ, ЖЭК, РЭУ) они узнавали полные анкетные данные будущих потерпевших. Далее гражданину на подлинном или поддельном бланке соответствующего банка отсылалось письмо, содержащее виды мнимого улучшения работы банка с клиентами-держателями пластиковых карт и усовершенствования степеней защиты от неправомерного доступа к личным счетам. В письме указывался номер телефона, по которому клиенту необходимо позвонить. Гражданин, позвонив по данному номеру, по просьбе абонента сообщал все реквизиты и коды своей пластиковой карты. Вследствие этого, мошенники
приобретали любую пластиковую карту, содержащую штрих код, вставляли се в банкомат и, набирая полученные от потерпевшего пароли, снимали наличные деньги.
Этот пример является подтверждением того, что мошенники, как правило, используют полноструктурный способ совершения преступления, т.е. содержащий подготовку, непосредственное исполнение и сокрытие деликта. В качестве подготовки к совершению мошенничества можно рассматривать предварительное наблюдение за будущими потерпевшими, поиск их личных данных и приобретение подлинных или изготовление поддельных бланков банка.
Все больше распространяется и такой способ обмана, как обещание. Юристы называют его «обманом относительно будущих событий». Содержанием такого обмана являются обстоятельства будущего времени: мошенник обещает обогатить, достать товар за половину цены, организовать увлекательный отдых или поездку. Обманывая относительно своих действий в будущем, мошенник тем самым создает неверное представление о своих действительных намерениях, имеющихся у него в данный момент.
Набирает обороты и такой способ совершения мошенничества, как подстроенное дорожнотранспортное происшествие. Заключается он в умышленном, со стороны мошенников, создании аварийной обстановки с последующим требованием возмещения якобы причиненного в результате ДТП ущерба, «виновником» которого стал потерпевший.
Как уже отмечалось, мошенничество имеет множество видов. Подробно рассмотреть и классифицировать все его виды, как в отношении физических, так и в отношении юридических лиц, не представляется возможным ввиду их крайне большого количества. Поэтому остановимся на обмане физических лиц, тем более, что данный вид имеет латентный характер, нередко игнорируется органами внутренних дел ввиду труднодоказуемости и невыработанности судебной и следственной практики [4].
В настоящее время уже имеются некоторые классификации способов совершения мошенничества, например, по предмету и объекту мошенничества, данная Н.П. Яблоковым [2]: «Наиболее распространенными в настоящее время способами хищений чужого имущества путем мошенничества являются следующие деяния, позволяющие завладеть материальными и денежными ценностями: а) с помощью обманных операций с различными ценными бумагами (чаще акциями, векселями, приватизационными бумагами и др.), кредитными картами, фальшивыми банковскими авизо, при получении аванса (предоплаты под предлогом предоставления товаров и услуг и др.); б) путем создания всевозможных фиктивных инвестиционных фондов, в том числе «финансовых пирамид»; в) путем получения по подложным документам пенсий, пособий и других периодических выплат; г) путем получения материальных ценностей по подложным документам на базах, складах и других объектах с использованием упущений должностных или материально ответственных лиц; д) путем заведомо ложных обещаний об оказании помощи в приобретении дефицитного товара, получении жилой площади, поступлении в учебное заведение и др.». Например, в Краснодаре арестована 58-летняя жительница Республики Адыгея. Она подозревается в мошенничестве с недвижимостью. В пресс-службе УВД города сообщили, что в отношении задержанной возбуждено три уголовных дела по ст. 159 УК РФ (мошенничество).
Классификация мошенничества, направленные на завладение личным имуществом граждан данная А.В.Пахомовым [3] вручение после сделки вещевых или денежных «кукол» (замена или фальсификация товара либо денег при расчете); сбыт фальшивых изделий из цветных металлов или стекла под видом благородных металлов или драгоценностей; обсчет потерпевшего при размене крупных купюр либо обмене валюты; подбрасывание «ценностей» с последующим участием в их «дележке»; обман при игре в карты, в «:наперсток»; гадание, знахарство; продажа несуществующего или чужого имущества; завладение денежными средствами или другими ценностями под предлогом приобретения дефицитных предметов либо оказание каких-нибудь услуг (так называемые ложные обещания - один из самых распространенных способов мошенничества); завладение имуществом и денежными средствами путем представления себя лицом, имеющим должностные полномочия; заключение
брака в корыстных целях; завладение денежными средствами под видом сбора общественных взносов под различными предлогами (уборки и охраны подъездов, обработки от насекомых, починки водопроводных, отопительных систем и т.д.); продажа поддельных лотерейных билетов и облигаций, на которые выпал «выигрыш».
Классификация, данная И.В. Александровым, состоит из трех групп способов совершения мошенничества: 1) совершаемые в отношении знакомых потерпевших; 2) совершаемые в отношении незнакомых лиц; 3) используемые при завладении имуществом тех и других [4].
По нашему мнению, обозначенные выше классификации способов совершения мошенничества в целом правильны, но имеют слишком обобщенный характер. В связи с этим, необходимо более подробно разработать классификации способов совершения мошенничества именно в отношении физических лиц. Данные преступления, являясь наиболее распространенными, представляют наибольшие трудности при расследовании ввиду частого отсутствия каких-либо документов, подтверждающих умысел, направленный на хищение путем обмана, малочисленности свидетелей, непонимания или неосознанности потерпевшим совершенного против него преступления.
Сразу отметим, что в приводимых классификациях можно заметить повторы способов совершения мошенничеств. Это объясняется тем, что субъект данного преступления, будь он физическим или юридическим лицом, вне зависимости от основания классификации, в своей мошеннической деятельности может использовать одинаковые способы завладения имуществом физического лица.
Способы совершения мошенничества в отношении физических лиц можно классифицировать, во-первых, по целям содеянного, т.е. на что направлен умысел: на хищение имущества или приобретение права на чужое имущество:
а) Хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием:
презентации, распродажи, обман при покупке автотранспорта, обман при совершении
сделок с имуществом, финансовые пирамиды, мнимое трудоустройство, подстроенные дорожно-транспортные происшествия.
б) Приобретение права на чужое имущество:
получение в долг без намерения возвращения имущества, оформление завещания по подложным документам и вступление в права по наследованию, сдача, аренда, продажа недвижимости, оформление неправомерной доверенности на что-либо, страхование.
2. По субъекту преступления, т.е. кто является мошенником - физическое или юридическое лицо.
а) Мошенник - физическое лицо:
обман при торговле на рынке (вещевые «куклы» и т.д.), обман при купле-продаже автотранспорта, обман при купле-продаже, обмене драгоценностей, разноэквивалентный размен денег, мнимое трудоустройство, фиктивное завещание, получение в долг без намерения возвратить денежные суммы; обман при купле-продаже, аренде, обмене недвижимости; подбрасывание «ценностей» с участием в их последующем «дележе».
б) Мошенник - юридическое лицо:
презентации, сделки с недвижимостью, финансовые аферы (пирамиды), мнимое трудоустройство, организация туристических поездок и т.п.
3. С использованием подложных или подлинных документов, либо без этого.
а) с использованием подложных документов:
презентации, сделки с недвижимостью, финансовые аферы, мнимое трудоустройство,
деятельность туристических фирм, страхование, сделки с автотранспортом, оформление завещания или доверенности.
б) без использования подложных документов: попрошайничество, обман при продаже на рынках;
в) с использованием подлинных документов: презентации (наличие уставных документов организации), туристические фирмы (наличие договоров с иностранными партнерами, уставных документов, лицензии на предоставление туристических услуг), страхование
(наличие уставных документов, договоров с банками, иными фирмами, лицензии на право оказания страховой помощи), получение в долг (наличие подлинной расписки должника).
4. С представлением мошенника должностным лицом.
Сделки с недвижимостью (выдает себя за менеджера фирмы по работе с недвижимостью), продажа «выигрышных» лотерейных билетов, проездных документов (представление личной поддельной карточки продавца или распространителя).
Необходимо заметить, что последняя классификация тесно взаимодействует с третьим видом. Это объясняется тем, что для присвоения каких-либо прав или полномочий мошеннику необходимо изготовить, получить удостоверяющие документы для предъявления потерпевшему. Следовательно, данную классификацию можно отнести к подвиду способов совершения мошенничества в отношении физических лиц «с использованием подложных или подлинных документов», данному в третьей классификации.
Охарактеризовать данный вид мошенничества можно следующим примером: в г. Москве задержана группа мошенников, состоящая из трех человек: молодого мужчины, девушки и пенсионерки. Обман ими осуществлялся следующим образом. Группа обходила дворы, социальные магазины, т.е. те места, где наиболее вероятно встретить людей пожилого возраста. Увидев сидящих на лавочке пенсионеров, мужчина, проходя мимо, говорил, что им надо подойти к девушке - социальному работнику, указывая при этом на сообщницу. Подошедшим людям девушка представлялась социальным работником, показывала поддельное удостоверение и поясняла, что действует от имени Правительства г. Москвы с целью сбережения денег людей преклонного возраста от растущей инфляции. Для этой цели ей необходимо переписать номера и серии всех денежных купюр, имеющихся у пенсионеров. Во время этого разговора к мошеннице подходила пенсионерка — соучастница преступления, которая отдавала ей свои деньги. На глазах присутствующих девушка пересчитывала их, переписывала реквизиты в ведомость и возвращала деньги владелице. После этого и другие пенсионеры передавали ей свои сбережения.
Мошенница, так же как и в показном варианте, переписывала номера и серии купюр, но при возврате, применяя прием «ломки» денег, отдавала потерпевшим значительно меньшую сумму. Для отвлечения внимания пенсионеров, все манипуляции с денежными средствами сопровождались посторонними разговорами. После этого мошенники быстро уходили.
Из данного примера видно, что для совершения мошенничества преступники использовали поддельное удостоверение социального работника. Кроме того, можно отметить использование комбинированного способа совершения этого преступления, т.е. вместе с представлением якобы социальным работником применен специальный метод сворачивания денег - «ломка». В данном виде мошенничества участвовали подставные лица (мужчина и пенсионерка), что подтверждает предварительную подготовку к нему.
Кроме представленных классификаций, можно разделить каждый способ совершения мошенничества в отношении физических лиц на составляющие в зависимости от конкретных действий мошенника, т.е. от механизма совершения преступления.
Например, такой способ совершения мошенничества, как трудоустройство, имеет в своем составе три основных вида, основывающиеся на современных социально-экономических условиях, трудностях с трудоустройством.
1. Трудоустройство за рубежом. Так, в Воронеже объявились трое предпринимателей, которые сняли квартиру под офис и начали «объявленческую» компанию. Обещали всех желающих отправить в Грецию на сбор цитрусовых. Каждому же лающему предложили заплатить по 15 тыс. руб. для оформления выездных документов. Причиненный мошенниками ущерб составил только за два дня 450 тыс. руб.
2. Трудоустройство с «испытательным сроком». Как правило, желающий устроиться на работу звонит по объявлению и ему предлагают пройти испытательный срок. Обычно этот срок составляет от двух недель до трех месяцев. Потерпевший, не подозревая о мошеннических намерениях «работодателя», старательно выполняет возложенные на него функции. По окончании «испытательного срока» ему объявляют о его профнепригодности и,
соответственно, об отказе в приеме на работу без выплаты какого-либо вознаграждения.
3. Трудоустройство на дому. Этот вид мошенничества тесно связан со вторым способом. Отличие состоит в том, что «будущий» работник исполняет свои обязанности дома, а в конце месяца, когда наступает срок выплаты заработной платы, фирма-работодатель исчезает.
Если проанализировать такой способ совершения мошенничества, как финансовые махинации, то здесь также можно выделить несколько подвидов:
1. Разноэквивалентный размен денег (обычно происходит при обмене валюты на российские рубли вне обменного пункта или размене крупной российской купюры на более мелкие).
2. Вручение денежной «:куклы» вместо причитающейся полной суммы денег.
3.Создание всевозможных финансовых пирамид с привлечением денег населения под обещание высоких процентов.
4. Получение по подложным документам пенсий, пособий (здесь в качестве потерпевшего могут выступать два субъекта: физическое лицо, чьи пенсия или пособие были выплачены мошеннику, и государство в лице органа, выплатившего данные денежные суммы).
5. Заведомо ложные обещания об оказании помощи в приобретении чего-либо с получением авансового платежа.
Таким образом, в зависимости от определенных обстоятельств, классифицировать способы совершения мошенничества в отношении физических лиц можно по различным основаниям. Вопрос об исчерпывающей классификации остается до настоящего времени открытым, что объясняется не только большим количеством способов совершения мошенничества, но и их постоянным совершенствованием со стороны субъектов данного вида преступлений.
Необходимо остановиться и на субъективном факторе при выборе способа совершения мошенничества. В.Ф. Ермолович пишет, что присущие злоумышленнику знания и умения, которые он использует при совершении преступного деяния, оказывают влияние на содержание способа совершения преступления [5]. Относительно мошенничества к его мнению следует добавить, что знания, умения и навыки придают способу и механизму совершения преступления признаки индивидуальности, специфики. Еще больше конкретизируют механизм преступления привычки мошенника, которые представляют собой автоматизированные составляющие его поведения.
Способы совершения мошенничества в отношении физических лиц обычно имеют достаточно выраженные признаки предварительной подготовки, планирования, коллективного исполнения с распределением ролей. Нередко встречаются также хорошая техническая оснащенность и попытки вложения незаконных доходов в деятельность легальных государственных или негосударственных коммерческих структур.
Мы привели лишь основные ,наиболее часто встречающиеся в настоящее время способы хищения имущества граждан, совершенные путем мошенничества, на их фундаменте в зависимости от условий жизни, направленности мысли преступника могут возникать ,новые способы обмана, которые в действительности являются модификациями традиционных и основных видов мошенничеств.
Подводя итог вышесказанному можно сделать следующие выводы т.к. мошенничество является самостоятельным преступным деянием (ст.159 УК РФ), по степени общественной опасности законодатель мошенничество поместил между кражей (ст.158 УК РФ ) и грабежом (ст.161 УК РФ) тем самым на наш взгляд, считает этот вид преступления против собственности опаснее чем кража, но менее опасным, чем грабеж.
Примечания:
1. Шагиахметов М. Оценка доказательств по делам о крупных мошенничествах / М. Шагиахметов //
Законность. - 2000. - № 5.
2. Яблоков Н.П. Криминалистика / Н.П. Яблоков. - М. 1997. - С. 337.
3. Пахомов А.В. Криминалистика. Краткий конспект лекции / А.В. Пахомов. - Воронеж. 2000. - С. 269.
4. Александров И.В. Криминалистическая характеристика и особенности расследования
мошеннических посягательств на личную собственность граждан.: автореф. дис. канд. юрид. наук / И.В. Александров. - Свердловск, 1985. - С. 8.
5. Ермолович В.Ф. Криминалистическая характеристика преступлений / В.Ф. Ермолович. - М, 2001 -С. 50.
