CC BY
1
Юристь-Правоведъ. 2023. № 4(107). С. 193-198. Jurist-Pravoved. 2023. № 4(107). Pp. 193-198.
Научная статья УДК 343.985.7
О НЕКОТОРЫХ ПРОБЛЕМНЫХ ВОПРОСАХ РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВ В СОВРЕМЕННЫХ УСЛОВИЯХ
Сычева Анна Викторовна
Волгоградская академия МВД России, Волгоград, Российская Федерация [email protected]
Введение: в методике расследования мошенничеств значение имеют сведения о способе совершения преступления, содержащиеся в криминалистической характеристике преступлений. В статье рассмотрены некоторые способы совершения мошенничеств в современных условиях. При исследовании способов совершения данных преступлений автором приведены примеры из судебно-следственной практики.
Материалы и методы: основу исследования составляют: Конституция Российской Федерации, уголовно-процессуальное законодательство, ведомственные нормативные правовые акты. Методологической основой исследования послужил общий диалектический метод научного познания, а также познавательные методы, описания, наблюдения, обобщения, сравнения и анализа. Эмпирическую базу исследования составили данные судебно-следственной практики расследования дистанционных мошенничеств.
Результаты исследования: проведенное исследование позволило выявить корреляционные связи между способом совершения преступления и иными криминалистически значимыми сведениями о мошенничестве, что, безусловно, может оказать помощь субъекту расследования в выборе средств и методов расследования, выдвижении следственных версий, установлении личности преступника и его местонахождения.
Выводы и заключения: автором рассмотрены такие современные способы совершения мошенничества, как «немые звонки»; обвинения мошенниками граждан в пособничестве терроризму; хищение имущества с использование искусственного интеллекта; мошенничество с использованием повесток для призывников и мобилизованных граждан; онлайн голосование; проверка наличных денежных средств и другие способы. Проведенный анализ судебно-следственной практики может оказать помощь следователю в выдвижении следственных версий, определении направления расследования в целях полного, объективного, всестороннего расследования мошенничества.
Ключевые слова: мошенничество, онлайн голосование, мессенджеры, искусственный интеллект, дипфейк, немые звонки.
Для цитирования: Сычева А. В. О некоторых проблемных вопросах расследования мошенничеств в современных условиях / А. В. Сычева//Юристь-Правоведъ : науч.-теоретич. иинформац.-методич. журн. Ростов-на-Дону. 2023. № 4(107). - С. 193-198.
Original paper
ABOUT SOME PROBLEMATIC ISSUES OF FRAUD INVESTIGATION
IN MODERN CONDITIONS
Sycheva Anna Viktorovna
Volgograd Academy of the Ministry of Internal Affairs of Russia, Volgograd, Russian Federation
Introduction: in the methodology of fraud investigation, information about the method of committing a crime contained in the criminalistic characteristics of crimes is important. The article discusses some ways of committing fraud in modem conditions. When investigating the ways of committing these crimes, the author provides examples from judicial and investigative practice.
Materials and methods: the basis of the study is the Constitution of the Russian Federation, criminal procedure legislation, departmental regulatory legal acts. The methodological basis of the research was the general dialectical method of scientific cognition, as well as cognitive methods, descriptions, observations, generalizations, comparisons and analysis. The empirical base of the study was made up of data from the forensic investigative practice of investigating remote fraud.
Results of the study: the conducted research revealed correlations between the method of committing a crime and other criminally significant information about fraud, which, of course, can help the subject of the investigation in choosing the means and methods of investigation, putting forward investigative versions, establishing the identity of the criminal and his location.
Findings and conclusions: the author considers such modem methods of committing fraud as «silent calls»; fraudsters accusing citizens of aiding terrorism; theft of property using artificial intelligence; fraud using summonses for conscripts and mobilized citizens; online voting; checking cash and other methods. The conducted analysis of judicial and investigative practice can assist the investigator in putting forward investigative versions, determining the direction of the investigation in order to fully, objectively, comprehensively investigate fraud.
Keywords: fraud, online voting, messengers, artificial intelligence, deepfake, mute calls.
For citation: Sycheva A. V. On some problematic issues of fraud investigation in modern conditions / A. V. Sycheva // Yurist-Pravoved: scientific-theoretical and information-methodical journal. Rostov-on-Don. 2023. № 4(107). - P. 193-198.
Согласно данным статистики преступности, мошенничества занимают одну из лидирующих позиций (4 место или 21,5 %) в общей структуре преступности1. За январь-июль 2023 г. на 27,9 % возросло количество зарегистрированных киберпреступлений. Из них немалую часть занимают мошенничества.
Мошенники четко отслеживают новостные ленты, активно используют изменяющуюся экономическую ситуацию в стране и постоянно придумывают новые способы обмана либо видоизменяют уже существующие.
Жертвами мошенников могут стать совершенно разные по характеру, возрасту, социальному положению граждане: осторожные и импульсивные, молодые и пожилые, малообеспеченные и имеющие достойное материальное положение. Одинокий и грустный человек или же беззаботно-веселый зачастую имеют равные шансы стать жертвой мошенничества, т. к. кроме личностных факторов, ситуативные имеют наиважнейшее значение в нашей современной действительности. Для человека, погруженного полностью в работу, сознание которого сужено до предмета деятельности или для пенсионера, домохозяйки, находящихся дома в состоянии эмоциональной расслабленности, неожиданная ситуация, созданная мошенником, становится стрессовой и может привести к потере имущества или денежных средств.
Как пояснил эксперт по противодействию мошенничеству Алексей Сизов, каждый раз, когда соответствующий информационный фон появляется, когда меняется законодательство, когда вводятся какие-то новые меры, как это было в период пандемии COVTD-19 с QR-кода-ми, выплатами, мошенники максимально активно используют эти информационные поводы и с их помощью пытаются выманить средства у потенциальных жертв2.
Преступники, действуя организованными группами, создают целые колл-центры, с четким распределением функций их сотрудников. Известно, что в последнее время все чаще совершаются так называемые «многоступенчатые», длящиеся мошенничества. Рассмотрим некоторые из них.
1. «Немые звонки». Безусловно, мошенникам известно о том, что правоохранительными органами ведется серьезная разъяснительная работа с гражданами России, особенно с пожилыми людьми, в ходе которой население информируют о распространенных способах совершения мошенничества. Учитывая это, преступники придумывают новые, более изощренные способы обмана. В частности, они стали совершать так называемые «длящиеся» мошенничества, включающие несколько этапов преступных действий. Так, потенциальной жертве на мобильный телефон поступает входящий звонок с неизвестного для нее номера. Жертва отвечает, но при этом на другом конце соединения имеет место полная тишина. Через несколько секунд молчания лицо, осуществляющее входящий звонок, отключается. В иных ситуациях преступник отключается сразу после ответа потенциальной жертвы. На первый взгляд может показаться, что такого рода «немые звонки» бессмысленны. Но, к сожалению, это далеко не так. Если несколько лет назад телефонные мошенники представляли собой одиночек, на-
1 Состояние преступности в России. URL: hUps://\iBj.p(|)/rcports/itcm/40874(H)8/ (дата обратения: 07.08.2023).
2 Россиян предупредили о всплеске активности мошенников. URL: https://lenta.ru/news/2023/04/17/ swindlers/ (дата обратения: 17.09.2023).
ходящихся у себя по месту жительства и обзванивавших потенциальных жертв по телефонным номерам, выдуманным ими из головы, то в последнее время телефонное мошенничество представляет собой целую индустрию с внушительным по количеству сотрудников колл-центрами. При этом в данных колл-центрах «трудятся» специалисты различных областей знания: психологи, хакеры, программисты, сборщики и продавцы баз телефонных номеров абонентов и т. д. Звонок, поступающий на мобильный телефон потенциальной жертвы от мошенника, - это самый последний этап в цепочке совершения преступления.
Как правило, «немые звонки» преследуют одну из двух основных задач:
а) подтверждение актуальности номера, который уже имеется или только появился в базе данных мошенников. Это своеобразная предварительная проверка потенциальной жертвы преступления. В случае ответа абонента на такой звонок, мошенники отмечают в своей базе, что данный номер телефона действительно существует и им пользуется «живой» человек. Далее этот номер мобильного телефона берется мошенниками в работу для последующих реальных звонков под конкретный способ совершения мошенничества;
б) попытка записи голоса потенциальной жертвы, которая отвечает на «немой звонок» и пытается выяснить, кто ей звонит и по какому поводу. Если преступникам удается записать минимально необходимое количество фраз, произнесенных голосом абонента, то в дальнейшем мошенники посредством искусственного интеллекта смогут сымитировать голос последнего в целях совершения различного рода мошенничеств: от подтверждения по телефону сгенерированным голосом абонента каких-либо банковских операций (кредитов, переводов и др.), до телефонного звонка родственникам, друзьям, знакомым абонента, которым знаком его голос («мама, у меня сложная ситуация, я сбил человека, переведи срочно деньги» и т. д.);
в) если после ответа на входящий телефонный звонок сразу происходит сброс вызова, то в большинстве случаев это означает, что мошенники пытаются заставить «любопытного» абонента перезвонить на входящий номер. Скорее всего, номер, на который перезвонит потенциальная жертва, окажется платным, и с баланса последнего будет списана определенная сумма. Или, перезвонив по данному номеру телефона, потенциальная жертва услышит голос профессионала, который предложит какую-либо услугу (бесплатный прием стоматолога, массаж, билет в кино, скидку в аптеку и т. д.) или радостно сообщит о выигрыше крупной денежной суммы. Такие способы совершения мошенничества преступники часто используют в отношении пожилых людей, т. к. они, безусловно, перезвонят преступнику, переживая, что этот звонок мог поступить от близкого человека, с которым что-либо случилось, и он нуждался в помощи.
2. Телефонные мошенники отслеживают новостные ленты, следят за повестками дня и в последнее время стали звонить гражданам, представляясь сотрудниками Федеральной службы безопасности РФ (далее - ФСБ РФ) и обвинять их в отправке денежных средств на счета террористических организаций, запрещенных в России. Чаще всего такой способ совершения мошенничества используется в отношении пожилых людей. Чтобы доказать свою непричастность к совершенному преступлению, пожилые люди вынуждены переводить свои деньги на указанные счета.
Так, жительнице г. Санкт-Петербурга 69-летней С. на мобильный телефон поступил звонок с неизвестного номера. Мошенник, осуществляющий входящий звонок, представился сотрудником ФСБ РФ и Центробанка РФ и обвинил 75-летнего профессора одного из петербургских университетов С. в пособничестве терроризму. В разговоре преступник пояснил, что в ходе проведенных оперативно-розыскных мероприятий было установлено, что в течение трех месяцев С. переводила свои денежные средства на счета националистических подразделений, участвующих в зоне проведения специальной военной операции на территории Украины на стороне вооруженных сил Украины. Преступник также пояснил, что в отношении С. проводится «процессуальная проверка по мошенническим действиям», и что «для решения вопроса» нужно срочно перевести деньги. В итоге С. перевела мошенникам 2,3 млн рублей3.
3. Несмотря на то, что способ мошенничества «Ваш родственник попал в беду» уже давно известен, пожилые люди все равно отдают свои денежные средства мошенникам. Так, в г. Волгограде задержана 19-летняя девушка, которая выполняла функцию курьера. Организаторы получали похищенные денежные средства указанным способом совершения
3 Петербургские пенсионеры отдали мошенникам больше 4 млн, чтобы доказать, что не спонсируют террористов. URL: https://www.fontaiika.ru/2023/06/30/72449783/(flaTa обращения: 30.06.2023).
мошенничества. Таким общеизвестным способом преступники обманули волгоградских пенсионеров на сумму более 1 млн рублей4.
Изучение следственной практики показывает, что в большинстве случаев мошенники применяют такой способ совершения преступления именно в отношении пожилых людей. Безусловно, преступники рассчитывают на аудиторию пожилого возраста ввиду того, что пожилые люди, нередко испытывая дефицит общения, обычно с энтузиазмом относятся к предложению помочь правоохранительным органам, занимают активную позицию в ходе предварительного расследования.
4. Проблема расследования мошенничеств, особенно совершаемых в отношении пожилых людей, состоит еще и в том, что мошенники научились имитировать голоса и даже образы людей в целях хищения денежных средств своих жертв путем обмана или злоупотребления доверием.
Как отметил эксперт направления информационной безопасности Центра цифровой экспертизы Роскачества Сергей Кузьменко, для обмана мошенники используют нейросети с машинным обучением на основе искусственного интеллекта. Чтобы создать «клон голоса» любого человека, преступникам достаточно получить 20-секундный фрагмент с разговором из социальной сети. «Идентичность поражает настолько, что даже мать не сможет отличить голос своего ребенка от робота», - предупредил специалист.
Так, потенциальной жертве поступает телефонный звонок от имени ее родственника, который срочно просит перевести тому денежные средства (например, на возмещение ущерба в результате совершенного последним ДТП). Но на самом деле разговор с потенциальной жертвой ведет нейросеть. Более того, мошенники научились имитировать внешний облик человека. Искусственный интеллект позволяет наложить ненастоящие изображение или видео на реальные (технология «дипфейк»), С. Кузьменко отметил, что волна дипфейков уже захлестнула Юго-Восточную Азию и Африку, а в ближайшее время дойдет и до России5.
Представляется, что такой способ совершения мошенничества рассчитан именно на излишне доверчивых пожилых людей, зачастую страдающих проблемами со зрением, слухом и т. д., которые далеко не всегда будут перезванивать своим реальным родственникам для выяснения всех обстоятельств ситуации.
5. В связи с принятым Федеральным законом от 14.04.2023 г. № 127-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»6, в России создан единый реестр воинского учета, согласно которому повестки военнообязанным, помимо традиционных способов, должны направляться и в электронной форме. Повестки будут направляться в письменной форме, дублироваться в электронной. При этом сохранятся также прежние способы вручения - через работодателя или лично. Согласно данному нормативному акту, повестка будет считаться врученной через неделю после ее размещения в реестр повесток. С наступлением момента, когда повестка считается врученной адресату, последнему будет запрещен выезд за пределы Российской Федерации. Решение об этом будет автоматически сформировано в реестре воинского учета и об этом придет уведомление адресату на портале «Госуслуг».
На фоне этой новости телефонные мошенники в очередной раз активизировали свою преступную деятельность, предлагая гражданам за определенную сумму освобождение от военной службы. Потенциальными жертвами такого рода мошенничеств становятся люди, которые подлежат призыву на военную службу, либо их близкие. Но, тем не менее, телефонный звонок от мошенников с предложением такого рода услуг может поступить любому гражданину.
Так, Е. - жительнице г. Петрозаводска поступил телефонный звонок от имени сотрудника Федеральной Службы безопасности России. Лжесотрудник сообщил, что супруг потерпевшей Е. подлежит призыву на воинскую службу для участия в специальной военной операции, проводимой Вооруженными силами России на территории Украины. Но этого возможно
4 19-летняя курьер мошенников похитила у пяти волгоградских пенсионеров свыше 1 млн рублей. URL: https://volgograd-trv.ru/news/proisshestvija/76049-19-letnjaja-kurer-moshennikov-pohitila-u-pjati-volgogradskih-pensionerov-svyshe-inln-rublej.html (дата обратения: 30.06.2023).
5 Родной голос. Пожилых россиян предупредили о новой схеме обмана. URL: https://www.banki.ru/ news/lenta/?id= 10988027 (дата обратения: 04.09.2023).
0 Официальный интернет-портал правовой информации. URL: http://publication.pravo.gov.ru/Document/ View/000120230414005 l?index=49&rangeSize=l (дата обратения: 17.04.2023).
избежать, если она будет следовать инструкциям незнакомца, желающего якобы помочь ее семье. Испуганная Е. срочно прибыла в отделение банка, сняла со своей карты 1,6 млн рублей, а потом еще оформила кредит на 600 тысяч рублей. Только придя домой, она осознала, что стала жертвой телефонных мошенников7.
6. Онлайн голосование. Потенциальной жертве посредством мессенджера, например, WhatsApp, поступает сообщение от имени знакомого человека с просьбой проголосовать онлайн за родственника последнего (дочь, племянницу, участвующую в конкурсе рисунков, танцев и т. д.). При этом в сообщении содержится ссылка на интернет-сайт, по которой необходимо пройти для голосования. После того, как жертва проходит по указанной ссылке, мошенники получают удаленный доступ к аккаунту мессенджера WhatsApp жертвы, с которого в дальнейшем рассылают знакомым и родственникам последней сообщения с просьбой срочного перевода денежных средств на указанную ими карту.
Так, 05.09.2023 г. потерпевшей С. посредством мессенджера WhatsApp поступило сообщение от лица ее подруги с просьбой срочно перевести 25 тысяч рублей. Как пояснила потерпевшая С., с этой подругой она состояла в доверительных отношениях, но в последнее время общалась редко. Она знакома с подругой более 20 лет и за этот период последняя ни разу не просила денег в долг, тем более такую крупную сумму. Кроме этого, С. пояснила, что супруг ее подруги хорошо зарабатывает и последняя не имела финансовых проблем.
В ходе предварительного расследования было установлено, что за две недели до совершенного преступления потерпевшей С. и ее подруге на мобильный телефон поступило сообщение от лица их однокурсника с просьбой проголосовать за его племянницу, которая участвовала в музыкальном конкурсе. В этом сообщении было указано, что победитель конкурса будет удостоен путевки в один из лучших детских лагерей страны и поэтому автор убедительно просил проголосовать его племянницу. В данном сообщении содержалась ссылка для голосования. С. на данное сообщение не отреагировала, а ее подруга перешла по указанной ссылке, где модераторы сайта попросили ввести ее номер своего телефона, на который будет выслан код для подтверждения голосования. Далее подруге С. прислали код, который она ввела на сайте согласно правилам голосования, но проголосовать не получилось, т. к. на сайте появилась ошибка.
После этого преступники, получившие доступ к сервису мессенджера WhatsApp подруги С. посредством кода, который она ввела на сайте голосования, подключили уже к аккаунту WhatsApp подруги потерпевшей свое устройство. В целях завоевания доверия, мошенники выждали две недели для того, чтобы подруга потерпевшей забыла о голосовании, и у нее не возникло каких-либо сомнений, а спустя указанное время, мошенники начали просить деньги.
Для того чтобы потенциальная жертва не видела, что люди из ее контактов начинают писать сообщения и уточнять что случилось, мошенники переносят переписку с данным контактом в архив и сами продолжают анализировать ответы. Если человек соглашается помочь, то ему присылают фотографию банковской карты с именем и фамилией человека, с аккаунта которого отправляются данные сообщения, и просят переводить денежные средства на номер карты. Естественно, что карта выпущена специально для совершения подобных преступлений, на фотографии которой с помощью обычного графического редактора изменены данные владельца карты.
7. Проверка наличных денег. Мошенники, проводя поквартирный обход пожилых граждан либо путем осуществления телефонных звонков, утверждают, что Центробанк РФ начал проверку наличных денежных средств у граждан. При этом преступники просят собрать для «проверяющих» как можно большие суммы денег.
Так, В. поступил звонок на мобильный телефон 05.09.2023 г. Сначала мужчина, представившийся менеджером банка, спросил, есть ли у женщины наличные денежные средства. В. сообщила, что есть. Затем ей перезвонили уже с другого номера, представились сотрудником банка и сообщили, что Центробанк РФ прямо сейчас проводит проверку всех наличных денежных средств у граждан, и поинтересовался, сколько конкретно денег хранится у нее дома. Далее ей позвонил следующий участник преступной группы, который представился сотрудником Центрального банка РФ и убедил В. собрать в доме все наличные деньги и передать их «специалисту» для проведения анализа на предмет обнаружения поддельных денег.
7 Telegram-канал «Осторожно, новости». URL: https://t.me/ostorozlmo_novosti/15474 (дата обращения: 17.09.2023).
В. выполнила указание мошенников, передав денежную сумму в размере 1 млн рублей неизвестному лицу, который ожидал ее возле арки у ее дома. Только на следующий день, посмотрев новостные ленты, женщина поняла, что стала жертвой мошенничества.
Безусловно, рассмотренные способы совершения мошенничества в современных условиях не являются исчерпывающими, т. к. мошенники постоянно изобретают новые способы обмана в целях незаконного завладения имуществом граждан.
Таким образом, криминалистически значимая информация об основных способах совершения мошенничеств, являясь взаимосвязанной и взаимообусловленной с другими значимыми элементами криминалистической характеристики преступления, может оказать помощь субъекту расследования в выдвижении и проверке следственных версий, определении направлений расследования, установлении личности преступника в целях скорейшего раскрытия и расследования преступления.
СПИСОК ИСТОЧНИКОВ
1. Смагоринский Б.П., Волынский А.Ф., Закатов А.А., Филиппов А.Г. Криминалистика: учебник для вузов МВД России. Техника, тактика, организация и методика расследования преступлений. Волгоград, 1994. Т. 2.
2. Криминалистика: учебник: в 3 ч. / под общ. ред. А.М. Багмета, В.В. Бычкова, О.Ю. Антонова. М., 2020. Ч. 2.
3. Давыдов В.О., Тишутина И.В. Об актуальных проблемах криминалистического обеспечения раскрытия и расследования мошенничеств, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий // Криминалистика: вчера, сегодня, завтра. 2020. №2(14).
4. Богданов А.В., Ильинский ИИ, Хазов Е.Н. Киберпреступность и дистанционное мошенничество как одна из угроз современному обществу // Криминологический журнал. 2020. № 1.
5. Пупцева А.В., Курин А.А. Методика расследования мошенничества: учебное пособие / Волгоград, 2022.
REFERENCES
1. Smagorinsky В.Р., Volynsky A.F., Zakatov AA., Filippov AG. Criminalistics: textbook for universities of the Ministry of Internal Affairs of Russia. Technique, tactics, organization and methodology of crime investigation. Volgograd:, 1994. Vol. 2.
2. Criminalistics: textbook: in 3 h. / under the general Editorship of AM. Bagmet, V.V. Bychkov, O.Yu. Antonov. Moscow, 2020. Part 2.
3. Davydov V.O., Tishutina I.V. About actual problems of criminalistic support of disclosure and investigation of frauds committed using information and telecommunication technologies // Criminalistics: yesterday, today, tomorrow. 2020. № 2(14).
4. Bogdanov A.V., Ilyinsky I.I., Khazov E.N. Cybercrime and remote fraud as one of the threats to modern society // Criminological Journal. 2020. № 1.
5. Puptseva A.V., Kurin A.A. Fraud investigation methodology: textbook. Volgograd, 2022.
ИНФОРМАЦИЯ ОБ АВТОРЕ
Сычева Анна Викторовна, кандидат юридических наук, доцент кафедры криминалистики учебно-научного-комплекса по предварительному следствию в органах внутренних дел. Волгоградская академия МВД России. 400089, Российская Федерация, г. Волгоград, ул. Историческая, 130. ORCID: 0000-0003-2438-4486
INFORMATION ABOUT THE AUTHOR
Sycheva Anna Viktorovna, PhD in Law, Associate Professor of the Department of Criminalistics of the educational and scientific complex for preliminary investigation in the internal affairs bodies. Volgograd Academy of the Ministry of Internal Affairs of Russia. 130, Historical St., Volgograd 400089 Russian Federation.
