CC BY
28Криминалистика; судебно-экспертная деятельность; оперативно-розыскная деятельность
КРИМИНАЛИСТИЧЕСКОЕ ЗНАЧЕНИЕ РЕГУЛИРОВАНИЯ КРИПТОВАЛЮТЫ
НА СОВРЕМЕННОМ ЭТАПЕ ГАСПАРЯН Гурген Зорикович,
адъюнкт Академии управления МВД России. E-mail: [email protected]
Краткая аннотация: В статье исследуются актуальные вопросы регулирования оборота криптовалюты, значения разрешения данного вопроса с точки зрения криминалистического прогнозирования. Приводятся анализ данных объемов капитализации рынка криптовалют, обосновывается необходимость оперативнй разработки методических рекомендаций по организации раскрытия и расследования преступных посягательств, совершенных с использованием крипто-валют.
Abstract: The article examines the current issues of regulation of cryptocurrency turnover, the importance of resolving this issue from the point of view of forensic forecasting. It provides the analysis of data of the amounts of capitalization of the cryptocurrency market, proves the need for the rapid development of methodical recommendations on the organization of disclosure and investigation of criminal assault committed with the use of cryptocurrency.
Ключевые слова: расследование компьютерных преступлений, криптовалюта, электронные платежные средства, информационная, блокчейн.
Keywords: investigation of computer crimes, cryptocurrency, electronic means of payment, information, blockchain.
В условиях широкого применения информационно-телекоммуникационных и криптографических технологий, стремительного развития электронной торговли и планового перехода на цифровую экономику [1] преступные посягательства, связанные с оборотом криптовалюты, стали представлять угрозу безопасности Российской Федерации.
Возрастающий интерес к электронным средствам платежа объясняется появлением на рынке их оборота псевдовалюты и денежных суррогатов, эмитентами которых являются различные лица частного права. Подобные платежные средства перечисляются посредством использования технологии блокчейн, которая служит основой для создания и функционирования вне традиционной банковской сферы многочисленных альтернативных платежных систем. Такие системы эксплуатируются исключительно в виртуальном пространстве, в большинстве своем основываются на принципах децентрализации, не имеют единого органа управления и автономны по отношению к существующим национальным денежно-валютным системам. В этой связи справедливо отмечается, что возникновение электронных денег как таковых и криптовалют, в частности, сопровождается постепенным выходом денег из-под юрисдикции государств и утратой контроля со стороны национальных банков за денежной массой, поскольку современные информационные технологии позволяют организовывать свободное обращение криптовалют. В связи с этим отношение к денежным инструментам подобного рода должно строиться исходя из этой потенциальной их опасности для денежного суверенитета государств [2, с. 99].
На сегодняшний день криптовалюта стала привычным инструментом ведения бизнеса, их используют организации, а также физические лица. Разновидностей криптовалют -2324, операции по ним осуществляются на 19321 площадке [3], объем же этого рынка по состоянию на июнь текущего года составил $326 млрд., хотя в начале февраля составляла $113
млрд. Криптовалюта Bitcoin занимает 59% рынка цифровых денег с капитализацией в $193 млрд. [4].
Согласно данным международной компании Group-IB в 2017 и 2018 годах возросло внимание хакеров к криптобир-жам. В результате взломов криптобирж с февраля 2017 по сентябрь 2018 было похищено $882 млн. Также в 2018 году крипто-индустрия столкнулась сразу с пятью успешными атаками типа «атаки 51%» [5],сумма прямого финансового ущерба от которых составила от $550 тысяч до $18 миллионов[6, с. 7].
Указанные данные свидетельствуют о масштабах деятельности киберпреступников, хищении ими огромных ресурсов, использование которых может привести к еще большим угрозам с их стороны. По мнению экспертов, главной опасностью для банков станет не воровство денег, а разрушение их ИТ-инфраструктуры как финальный этап целенаправленной атаки. Если раньше на банки покушались только киберпреступ-ники, теперь это все чаще прогосударственные специалисты информационных технологий. Разрушая ИТ-инфраструктуру, киберпреступники пытаются замести следы, а вышеуказанные специалисты — максимизировать ущерб банка и остановить банковские операции. В обоих случаях ущерб для банка может быть даже больше, чем от хищения денег.
Правовая неопределенность в совокупности с анонимной и децентрализованной технологией работы системы криптовалюты, возможность бесконтрольного трансграничного их перевода с последующим обналичиванием служат предпосылками высоких рисков потенциального вовлечения криптова-лют в преступные схемы.
Одним из возможных сценариев диверсии, полагают эксперты, могут быть торги на биржах от имени банка с целью влияния на курсы валют. Это может привести к запуску лавинообразных операций, совершаемых торговыми роботами после резких колебаний валютных курсов [7].
Следует отметить, что в период бурного развития тех-
Криминалистика; судебно-экспертная деятельность; оперативно-розыскная деятельность
нологий пример криптовалют доказывает, что недееспособность государственных институтов адекватно реагировать на запросы общества немедленно будет использована контркультурой. Естественно, как и всякие альтернативные деньги, они не лишены присущих им правовых, экономических и политических проблем.
Как отмечает Дж. Фрай, Ч. Энд-Трак, «из существующих научных исследований нельзя сделать однозначного вывода, следует ли рассматривать биткоин или криптовалюту как альтернативную валюту или как спекулятивный пузырь активов на рынках криптовалют» [8, с. 343-352].
Наряду с этим следует отметить, что использование криптовалют в финансовой сфере уже свидетельствует о том, что данные объекты обладают определенной ценностью. Тот факт, что криптовалюта може не оправдать ожидания инвесторов и оказаться мыльным пузырем, не имеет правового значения. Они обладают как минимум потенциальной стоимостью.
Между тем, как справедливо отмечается В.Б. Вехо-вым, в действующем отечественном законодательстве в настоящее время отсутствуют нормы, регулирующие общественные отношения, связанные с оборотом криптовалюты, а также созданием и функционированием соответствующих платежных систем. В связи с этим правоохранительные органы оказались не в полной мере готовы эффективно противостоять новым видам преступных посягательств, связанных с оборотом электронных денег [9, с. 233-239]. Это вступает в противоречие с положениями части первой ст. 6 УК РФ.
По состоянию на июль 2019 года ни законопроект № 419059-7 «О цифровых финансовых активах», ни принятый ФЗ от 18.03.2019 N 34-ФЗ «О внесении изменений в части первую, вторую и статью 1124 части третьей Гражданского кодекса Российской Федерации», вопрос о криптовалюте не разрешили. Проблема видится, в частности в том, что отнесение цифровых денег к законным платежным средствам не соответствует статье 75 Конституции Российской Федерации, согласно которой денежной единицей является рубль, а введение и эмиссия других денег не допускается.
Следует отметить также позицию Пленума Верховного суда Российской Федерации, который исходя из положений статьи 1 Конвенции Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности и о финансировании терроризма от 16 мая 2005 года и с учетом Рекомендации 15 ФАТФ, определяет криптовалюту как виртуальный актив, приобретенный в результате совершения преступления, который может быть преобразован в денежные средства и выступать предметом преступлений, предусмотренных статьями 174 и 174.1 УК РФ [10].
Позиция же Центрального Банка России неизменна с 2014 года, учитывая высокие риски обращения и использова-
ния криптовалют, Банк России считает преждевременным допуск криптовалют, а также любых финансовых инструментов, номинированных или связанных с криптовалютами, к обращению и использованию на организованных торгах и в расчетно-клиринговой инфраструктуре на территории РФ для обслуживания сделок с криптовалютами и производными финансовыми инструментами на них [11].
В юридической и иной специальной литературе также не наблюдается единого подхода, однако следует отметить, что по вопросам об определении криптовалют, их правовом статусе в различных государствах, принципах функционированиях, используемых технологиях, за последние несколько лет было опубликовано достаточно много работ отечественных ученых[12].
Оставляя за рамками настоящей статьи проблемы формирования системы научного знания о противодействии преступлениям, осуществляемым с использованием криптова-люты, обозначим криминалистически значимые вопросы, касающиеся места криптовалюты в системе знаний о криминалистической характеристике преступлений.
Криминалистическая характеристика любого вида преступлений представляет собой систему криминалистически значимых сведений, полученных в результате специальных научных исследований, которая является основополагающим структурным элементом методики расследования преступлений и способствует их раскрытию, расследованию и предупреждению. Общепринято в качестве структурных элементов криминалистической характеристики выделяют: сведения о предмете преступления; событие преступления (время, место и др.); сведения о типичных способах неправомерного использования платежных средств и систем; сведения о типичных чертах личности преступника и составе преступной группы; сведения об особенностях следообразования; иные обстоятельства.
Одним из первых элементов криминалистической характеристики является информация о предмете преступного посягательства, в рассматриваемых преступлениях - сведения о криптовалюте: о функционировании системы криптовалюты, ее организационно-правовой структуре, порядке осуществления расчетных операций; порядке регистрации новых пользователей и использовании ими данного платежного средства и т.д. При этом большое значение имеет наличие или отсутствие возможности криптовалюты к конвертации на иные платежные средства, как электронные, так и фиатные.
Как известно, совершенствование деятельности правоохранительных органов по расследованию и раскрытию преступлений невозможно без широкого и осмысленного использования в научном и практическом познании методов криминалистического прогнозирования и его результатов [13].
В криминалистике прогнозирование реализуется следующим образом: 1) прогнозирование направлений научных ис-
ПРАВО И ГОСУДАРСТВО: теория и практика. 2019. № 10(178)
следований, т.е. определение курсов развития криминалистических изысканий; 2) криминалистическое прогнозирование изменений преступности (трансформация способов совершения преступлений, совершенствование технических средств, используемых при совершении преступлений, а также обусловленная этим модификация средств расследования и раскрытия преступлений).
Из указанного следует, что криминалистический прогноз - это предположение, основанное на полученной исследователем фактической информации о возможных направлениях развития и трансформации отдельных видов и групп преступлений, базирующееся на изучении: 1) политико-экономической обстановки; 2) нормативных актов, регулирующих определенный вид общественных отношений; 3) следственной, судебной и оперативно-разыскной практики; 4) научных криминалистических исследований (в первую очередь по методике расследования преступлений); 5) статистических материалов.
Объектами же криминалистического прогнозирования
выступают: способ преступления; типичные следы; предмет преступного посягательства; пространственно-временные условия совершения преступления; особенности поведения проходящих по делу лиц; технико-криминалистические средства и тактические приемы; следственные ситуации; методики расследования преступлений и т.д. [14]
Вышеизложенное свидетельствует об изменениях в объекте криминалистического прогнозирования, которые обусловлены возникновением и функционированием криптовалюты.
Подводя итоги, следует сказать, что криптовалюта -важное и нужное изобретение, облегчающее жизнь обычных пользователей и приносящее отличный заработок. Однако они стали орудием и в руках злоумышленников, поэтому необходимо оперативно провести разработку методических рекомендаций по организации раскрытия и расследования выделенных преступных посягательств, что подтверждает, в частности, неоднозначная правоприменительная деятельность органов внутренних дел по возбужденным уголовным делам [15].
Библиография:
1. Распоряжение Правительства Российской Федерации от 28 июля 2017 г. N 1632-р "Об утверждении программы "Цифровая экономика Российской Федерации" [Электронный ресурс] URL: http://government.ru/docs/28653/ (дата обращения: 05.07.2019).
2. Дубянский А.Н. Теории происхождения денег и криптовалюты // Деньги и кредит. 2017. N 12. С. 99.
3. Топ-100 Криптовалюты по рыночной капитализации [Электронный ресурс] URL: https://coinmarketcap.com/ru/(дата обращения: 05.07.2019).
4. Капитализация рынка криптовалют выросла на 190% с февраля [Электронный ресурс] URL: https://www.rbc.ru/crypto/news/5d10f0729a79476ab1634a41 (дата обращения: 05.07.2019).
5. Эта атака подразумевает сосредоточение более чем 51% вычислительных мощностей в рамках одного пула, что позволяет: заморозить работу системы; остановить подтверждение транзакций; приостановить майнинг; лишить других майнеров возможности подтверждать транзакции; списывать средства повторно, т.е. абсолютный контроль над процессом регистрации сделок в блокчейне, что нивелирует фундаментальное свойство блокчейна, а именно децентрализацию реестров данных.
6. Отчет Hi-Tech Crime Trends 2018. - C. 7
7. Биткоин (Bitcoin) Криптовалюта [Электронный ресурс]: URL: http://www.tadviser.ru/index.php/Статья:Биткоин_(Bitcoin)_Криптовалюта (дата обращения: 05.07.2019).
8. John Fry. 2016. Negative bubbles and shocks in cryptocurrency markets / John Fry, Eng-Tuck Cheah // International Review of Financial Analysis. 47. P. 343 - 352.
9. Вехов В.Б. Национальные и международно-правовые проблемы противодействия преступлениям в сфере оборота криптовалюты // Современные проблемы юридической науки и правоприменительной практики: Сб. науч. ст., посвященный 50-летию Юридического института БФУ им. И. Канта. 2017. С. 233 - 239.
10. Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 26.02.2019 N 1//СПС КонсультантПлюс.
11. Информация от 4 сентября 2017 года Об использовании частных "виртуальных валют" (криптовалют) [Электронный ресурс] : URL: https://www.cbr.ru/press/pr/?file=04092017_183512if2017-09-04T18_31_05.htm (дата обращения: 05.07.2019).
12. Е.Г. Быкова, А.А. Казаков О правовой оценке противоправного безвозмездного изъятия криптовалюты// СПС КонсультантПлюс; В.В. Бычков, В.Б. Вехов специальные знания, обеспечивающие расследование преступлений, связанных с оборотом криптовалюты//СПС КонсультантПлюс; Ю.В. Гаврилин Электронные носители информации в уголовном судопроизводстве// Труды Академии управления МВД России. 2017. № 4 (44). с. 45-50; Ю.В. Гаврилин, А.В. Шмонин Использование информации, полученной из сети интернет, в расследовании преступлений экстремистской направленности// Труды Академии управления МВД России. 2019. № 1 (49). с. 105-111; А.К. Жарова риски информационной безопасности и возможности правового регулирования криптовалюты в Рос-сии//СПС КонсультантПлюс; И.И. Кучеров к вопросу о методике расследования преступлений, совершенных с использованием криптовалюты//СПС КонсультантПлюс; и др.
13. Яблоков Н.П. Криминалистика. М.: Норма, 2008. С. 81.
14. Белкин Р.С. Криминалистическая энциклопедия. М.: Мегатрон XXI, 2000. С. 104.
15. Примеры реальных уголовных дел в России [Электронный ресурс]: URL: https://bitcryptonews.ru/lawyers/vozbuzhdenie-ugolovnyix-del-po-kriptovalyute-i-majningu (дата обращения: 05.07.2019).
