CC BY
118
УДК: 330.33.01 ББК: 65.01
КОНЦЕПТУАЛЬНЫЕ ОСНОВЫ ЭКОНОМИЧЕСКИХ КРИЗИСОВ В ЦИКЛИЧЕСКОМ РАЗВИТИИ СОВРЕМЕННОЙ ЭКОНОМИКИ
© Петрищенко Н.М.*
Московский государственный университет приборостроения и информатики, г. Москва
В статье рассматриваются место, роль, фазы экономических кризисов в циклическом развитии современной экономики. Представлен ряд основных экономических теорий, объясняющих причины экономических кризисов.
Ключевые слова экономический кризис, экономический цикл, депрессия (стагнация), оживление, подъем (бум).
Как известно, современное общество стремится к постоянному улучшению уровня и условий жизни, которые может обеспечить только устойчивый экономический рост. Однако наблюдения показывают, что долговременный экономический рост не является равномерным, а постоянно прерывается периодами экономической нестабильности и кризисами.
На современном этапе необходимо исследовать причины возникновения экономических циклов и выяснить, как сглаживаются амплитуды их колебаний, чтобы использовать эти знания для регулирования этих циклов, чтобы они не оказывали разрушительного воздействия на экономику. Проводимые исследования учеными-экономистами в области экономических кризисов должны помочь безболезненно и быстро выходить из них.
Макроэкономическое равновесие на практике является исключением из подтверждающего правила: рыночная экономика нестабильна. За периодами успешного промышленного развития и всеобщего экономического процветания всегда наступали периоды спадов, сопровождающиеся падением объемов производства и безработицей.
Как уже упоминалось, экономический кризис характеризуется цикличностью. Обычно классический экономический цикл включает следующие фазы: кризис (спад), депрессия (стагнация), оживление, подъем (бум). Кратко охарактеризуем данные фазы.
1. Кризис (спад) проявляется в сокращении объема производства и деловой активности, понижении прибыли организаций, росте безработицы и
* Доцент кафедры «Организационно-кадровая работа в органах государственной власти» УП-1, МГУПИ, кандидат экономических наук, доцент.
количества банкротств. На этом промежутке возникает снижение совокупного спроса и, как следствие, возникает избыточное предложение.
2. Депрессия (стагнация). Эта фаза (более или менее продолжительная -от полугода до трех лет) приспособления хозяйственной жизни к новым условиям и потребностям. Для нее характерна неуверенность и беспорядочные действия. Доверие предпринимателя к конъюнктуре восстанавливается с трудом, он еще не рискует вкладывать значительные средства в бизнес, хотя цены и условия хозяйствования стабилизируются. Эта фаза характеризуется во многих случаях падением нормы процента.
3. Оживление - фаза восстановления, при которой происходит рост уровня производства, занятости, процентных ставок. Оживление охватывает, прежде всего, отрасли, поставляющие средства производства и завершается достижением предкризисного уровня по макроэкономическим показателям.
4. Подъем (бум). Предприятия, приспособившиеся к новым условиям рынка, увеличивают выпуск товаров, осуществляют новое промышленное строительство, повышается норма прибыли, ставка ссудного процента и заработной платы. В то же время нарастает напряженность банковских балансов, увеличиваются товарные запасы. Подъем, выводящий экономику на новый уровень в её поступательном развитии, подготавливает базу для нового, периодического кризиса.
Первоначальной причиной нового периодического кризиса является сокращение совокупного спроса, после чего снова начинается спад производства, падение занятости, уменьшение доходов, сокращение расходов и спроса. Что же касается факторов, вызывающих первоначальное сокращение совокупного спроса, то они могут быть самыми разными: замена изношенного оборудования, падение спроса на отдельные виды продукции, рост налогов и кредитных процентов, нарушение закона денежного обращения и т.д. Все это может нарушить сложившееся рыночное равновесие и дать толчок очередному экономическому кризису.
Итак, экономический кризис - это значительное нарушение равновесия в хозяйственной системе, часто сопровождающееся потерями и разрывом нормальных связей в производстве и рыночных отношениях, что, в конечном счете, ведет к дисбалансу функционирования экономической системы в целом [1].
Экономические кризисы приводят к огромным хозяйственным потерям для общества, поскольку во время них простаивает значительная часть производственного аппарата, и растет уровень безработицы. Сроки наступления, глубина и продолжительность экономического кризиса зависят, прежде всего, от степени нарушений основных пропорций воспроизводства во время экономических подъёмов. Но, кроме того, кризисы способны самогенерироваться, поскольку в ходе их происходит падение покупательной способности трудящихся (из-за роста безработицы и сокращения рабочего вре-
мени), что ещё больше осложняет условия реализации товаров и препятствует восстановлению временного равновесия между накоплением капитала и потреблением.
Основной причиной экономических кризисов считается нарушение равновесия между спросом и предложением на товары и услуги.
Следствие экономического кризиса - уменьшение реального валового национального продукта, массовые банкротства и безработица, снижение жизненного уровня населения.
В качестве общих критериев идентификации экономических кризисов во всем потоке исторической изменчивости предлагается следующий набор:
- глубина кризиса (значение падения показателей);
- продолжительность рецессии;
- география кризиса;
- отраслевой масштаб;
- продолжительность послекризисной депрессии.
Экономический кризис может быть классифицирован по нескольким
признакам:
1. По характеру нарушения пропорций воспроизводства выделяются два вида: кризис перепроизводства и кризис недопроизводства товаров.
Кризис перепроизводства - это кризис рыночной экономики, при котором баланс спроса и предложения резко нарушается в сторону превышения предложения над спросом. Серьёзно нарушена способность потребителей покупать товары в том количестве, которое произведено или может быть произведено, исходя из существующих ресурсов и технологии.
Данные кризисы нередко рассматривается в качестве одной из фаз экономического цикла Жюгляра [2]. Первые крупные кризисы подобного рода проявились в Англии в XVII веке.
С развитием рыночной индустриальной экономики кризисы перепроизводства приобрели циклический характер и на современном этапе составляют одну из фаз экономического цикла.
Кризис недопроизводства товаров - кризис рыночной экономики, при котором баланс спроса и предложения резко нарушается в сторону превышения спроса над предложением. Нарушена способность производителей производить товары в том количестве, в котором покупатель хочет и может приобрести, исходя из собственных вкусов, предпочтений и возможностей. Здесь можно наблюдать такую особенность - предприятия, выпускающие дефицитные на данный момент товары, могут договориться об одновременном повышении цен на них, что, естественно, является противозаконным действием.
2. По регулярности нарушения равновесия в экономике кризисы делят на: периодические, промежуточные, нерегулярные.
Периодические кризисы повторяются регулярно через какие-то промежутки времени. Промежуточные не дают начала полного делового цикла и
прерываются на каком-то этапе; являются менее глубокими и менее продолжительными. Нерегулярные кризисы имеют свои особые причины возникновения.
3. По масштабам нарушения равновесия в хозяйственных системах экономические кризисы принято разделять на общие (кризисы, охватывающие всё национальное хозяйство) и частичные (кризисы, охватывающие какую-либо одну сферу или отрасль экономики).
Здесь можно выделить несколько разновидностей экономических кризисов: финансовые, денежно-кредитные, валютные, биржевые, аграрные, структурные, кризисы потери конкурентных преимуществ. Конечно, можно выделить ещё другие виды, но это наиболее часто встречающиеся.
Финансовый кризис - глубокое расстройство государственных финансов. Оно проявляется в постоянных бюджетных дефицитах. Крайним проявлением финансового кризиса является неплатежеспособность государства по иностранным займам. Например, во время мирового экономического кризиса 1929-1933 гг. прекратили платежи по внешним займам Великобритания, Франция, Германия, Италия. А США в 1931 г. на год отсрочили все платежи по внешним долгам.
Денежно-кредитный кризис выражается в нарушении сбалансированности кредитно-денежной системы, выражающееся в резком сокращении коммерческого и банковского кредита, массовом изъятии вкладов и крахах банков, погоне за наличными деньгами и золотом, падении курсов акций и облигаций, резком повышении нормы процента.
В ходе денежно-кредитных кризисов, которые протекали в условиях существования золотого стандарта и свободного размена кредитных денег на золото, массовые банкротства банков и рост недоверия к кредитным деньгам вызывали всеобщую погоню за золотом.
Валютный кризис выражается в резком падении стоимости национальной денежной единицы в результате потери экономическими агентами доверия к ней. В литературе под валютным кризисом, как правило, понимается резкое падение курса национальной валюты и сокращение валютных резервов.
Следуя подходу американского экономиста П. Кругмана, валютные кризисы можно разделить на три типа: кризис платежного баланса; кризис государственной задолженности, ведущий к валютному; кризис задолженности частных заёмщиков (банковский), который при определенных условиях тоже может вылиться в валютный [3].
Кризис платежного баланса происходит при фиксации курса валюты Центральным банком на уровне, противоречащем другим целям монетарной политики.
Кризис государственной задолженности происходит из-за чрезмерного накопления государственного долга, когда у инвесторов возникают сомне-
ния в способности правительства обслуживать свою задолженность. Потеря доверия к государству-заёмщику вызывает стремление кредиторов вернуть свои вложения досрочно, может привести к истощению резервов и валютному кризису.
Недоверие населения к национальной валюте может в какой-то момент спровоцировать «набег» вкладчиков на банки с целью изъятия своих депозитов, номинированных в национальной валюте и вызвать кризис задолженности частных заемщиков.
Биржевой кризис - массовая распродажа акций и облигаций на фондовой бирже, вызванная погоней за наличными деньгами. Порождается кризисами перепроизводства или политическими потрясениями и проявляется в резком падении курсов ценных бумаг и значительном сокращении их эмиссии.
Примером может служить биржевой кризис США 1929 года - обвальное падение цен акций, начавшееся в Чёрный четверг 24 октября 1929 года. Этот биржевой кризис, известный также как крах Уолл-стрит, стал началом Великой депрессии.
Аграрный кризис (сельский кризис, кризис села) - комплекс неблагоприятных экономико-демографических тенденций, наблюдающихся в сельской местности различных регионах мира в разные периоды истории. Выражается в падении конкурентоспособности, а вслед за ней и рентабельности сельских производителей по сравнению с городским трудом. Из-за экономического дисбаланса начинается массовый исход сельской молодёжи в город, старении сельского населения и дальнейшей деградации аграрного комплекса при условии отсутствия компенсирующих исход факторов (высокая рождаемость, иммиграция из других стран, выплата государственных субсидий фермерам, инвестиции в сельскую инфраструктуру и др.).
Структурный кризис обусловлен несоответствием между устаревшими механизмами существующей экономической политики и изменившимися в результате развития экономики новыми условиями хозяйственной деятельности. Они вызываются тем, что возможности старой экономической структуры в целом не соответствуют запросам новой техники и технологии. Инертность старой структуры затягивает перестройку, делая выход из кризиса более продолжительным и болезненным. В это время общие темпы роста резко падают, ведя к застою общественного производства, нарушается нормальное функционирование денежной сферы, ухудшаются общие условия хозяйствования.
Структурный кризис преодолевается, когда прежняя структура экономика начинает уступать место новым отраслям, формам организации и регулирования. Так, Великий энергетический кризис 1973-1975 гг., который сопровождался резким ростом цен на энергоносители, повлиял, прежде всего, на энергоемкую автомобильную промышленность, вынудил её перейти на энергосберегающие технологии. Одновременно резко сократилось про-
изводство в других энергоёмких отраслях, произошло значительное обесценивание основного капитала [4].
Экономический кризис наряду со своими разрушительными последствиями выполняет также созидательные функции:
- во время кризиса, пусть на короткое время, но происходит стихийным путем насильственное приспособление структуры производства к структуре платежеспособных потребностей, т.е. достигается сбалансированность спроса и предложения. Прохождение рыночной экономики через кризисную фазу - один из способов её саморегулирования, изменения отраслевой структуры, сброса не пользующейся спросом продукции;
- кризис «вычищает» из национальной экономики слабые в техническом отношении, неконкурентоспособные фирмы, что содействует повышению общего уровня производительности труда, а значит, снижению издержек производства многих товаров. В результате потребители получают на рынке возможность покупать более дешёвые товары и услуги. В связи с этим в обстановке общехозяйственного спада роль государства состоит в обеспечении финансового оздоровления экономики путем «сброса» неэффективных, устаревших производств, одновременно с санацией потенциально перспективных фирм;
- кризис обеспечивает «рассасывание» товарных излишков, происходящее в этот период снижение цен приводит к расширению сбыта (особенно товаров высокоэластичного спроса), повышению стимулов внешнеторговой экспансии фирм данной страны, особенно в случае падения курса национальной валюты.
Таким образом, кризисная экономика не значит «плохая экономика». В самом кризисе заложена возможность его преодоления. Кризис, являясь основной фазой экономического цикла, устраняет свою непосредственную причину - перенакопление капитала, так как в фазе кризиса экономика избавляется от части основного капитала путём его обесценения и даже уничтожения. Он представляет собой механизм разрушения старых пропорций, создающий условия для будущего развития производства.
Проблема экономических кризисов является одной из наиболее дискуссионных в макроэкономической теории. Известны десятки различных концепций, объясняющих их природу. Ни одна из них не может быть признана безупречной. Каждое поколение исследователей стремится по-своему осмыслить это явление.
Рассмотрим ряд основных экономических теорий, которые объясняют причины экономических кризисов.
Теория Жана Шарля Сисмонди (1773-1842) находит объяснение кризисов в сфере распределения дохода. Причиной кризиса служит недостаточ-
ное потребление, обусловленное бедностью масс. По сравнению с производственной способностью современной промышленности существующий рынок для промышленных изделий слишком узок.
Предпосылкой кризисов по Карлу Марксу (1818-1883) является бесплановость, анархия товарного производства. Причиной экономических кризисов является основное противоречие капитализма, которое заключается в противоречии между общественным характером производства (объективно обусловленным общественным разделением труда) и частной формой присвоения производимого в обществе продукта. Из частного, капиталистического присвоения с неизбежностью вытекает пролетарское положение масс, которое Маркс, как известно, неоднократно называет конечной причиной «подлинных кризисов» [5]. Движущей силой циклического хода воспроизводства служит накопление капитала, которое, ведя до известного предела к расширению капиталистического рынка, вслед за этим превращается в непосредственную причину кризиса.
Главной причиной кризиса Джон Мейнард Кейнс (1883-1946) считал сокращение совокупного спроса, что приводит к низкому уровню доходов и увеличению безработицы. Новым в теории кризисов по Кейнсу было введение психологических моментов. Шоковые изменения в экономике возникают из-за неожиданных изменений спроса, вызванного «стадным чувством инвестора» [6]. Кризис возникает из-за внезапных сомнений в ожидаемой доходности, например, из-за снижения прибылей или роста издержек производства.
Представители неоклассической и либеральной школ экономической теории не связывают истоки и причины кризисов с природой капитализма (Дж. Робинсон, Дж Гобсон и др.). Многие из них считают причиной кризисов недопотребление населения, что вызывает, по их мнению, перепроизводство, которое и ведёт к кризису. Так, например, Джоан Робинсон (1903-1983) видела возможность управления кризисами в стимулировании потребления. Но недостаточное потребление, низкая платежеспособность являются скорее следствием, чем причиной кризисов, факторами и симптомами их наступления.
Сторонники теории чрезмерного инвестирования, напротив, полагают, что кризисы обусловлены отсутствием правильных пропорций между отраслями, стихийными действиями предпринимателей, что является следствием неэффективного управления (Ф. Хайек, Л. Мизес и др.).
Значительное место в ряду факторов, влияющих на кризисы, принадлежит тенденциям в развитии научно-технического прогресса. Теории нововведений объясняют цикл использованием в производстве важных нововведений (Й. Шумпетер, Э. Хансен). Активная часть основного капитала морально устаревает в течение 10-12 лет. Это требует ее обновления, и в дальнейшем стимулирует экономическое оживление.
С позиции теории регуляции (М. Агльетта, Р. Буайе, А. Бертран и др.) кризисы можно классифицировать следующим образом:
- кризис как результат «внешнего» шока - под кризисом понимается ситуация, когда продолжение экономического развития той или иной географической общности оказывается заблокированным из-за нехватки ресурсов, связанной с природными или экономическими катастрофами;
- циклический кризис. Здесь кризис представляет собой фазу устранения напряжений и неравновесий, накопившихся за время подъема в экономических механизмах и социальных процессах;
- структурный (большой) кризис. Любой случай, когда экономическая и общественная динамика входит в противоречие со способом развития, который придает ей постоянный импульс, т.е. любой случай проявления противоречивого характера долгосрочного воспроизводства системы в целом;
- кризис системы регуляции. Ситуация, когда механизмы, связанные с существующей системой регуляции, оказываются не в состоянии изменить неблагоприятные конъюнктурные процессы, хотя режим накопления остается вполне жизнеспособным;
- кризис способа производства. Этот кризис характеризуется обострением противоречий, развивающихся в недрах наиболее важных институциональных форм, определяющих режим накопления. В ходе кризиса оказываются нежизнеспособными самые важные закономерности, на которых базируются организация.
Известный французский экономист Робер Буайе в своей типологии кризисов указывает на их четыре типа: кризис первого типа «нарушение характера», второго типа - «частичное нарушение в системе регуляции», третьего типа - «кризис системы регуляции» и четвертого - «кризис режима накопления и системы регуляции». Применительно к этой типологии из указанных выше кризисов кризис «внешнего шока» будет относиться к первому типу, циклический и структурный - ко второму, а перечисленные далее соответственно к третьему и четвертому.
Существует и психологическая теория кризисов. В частности, смена настроений групп предпринимателей и потребителей (например, переход от оптимизма к пессимизму, от эйфории к панике и т.п.), всегда занимали важное место. Английский экономист XIX в. Дж. Миллс, например, считал, что объяснение кризисов следует искать в душевных особенностях человека, так как кредит, колебания которого составляют самую характерную черту кризисов, есть явление духовного порядка. Миллс утверждал, что хотя паника на денежном рынке не уничтожает капитала, однако ее действие является губительным для экономики, поскольку паника уничтожает кредит, а без последнего хозяйство не может существовать. Но поскольку кредит обладает способностью восстанавливаться, цикл кредита и есть цикл современной промышленности [7]. По мнению Й. Шумпетера кризисы не явля-
ются неизбежными. Они возникают как следствие панической реакции на закономерное прекращение бума.
Заслуживает внимания точка зрения на данный вопрос ряда отечественных учёных-экономистов.
Основателем российской научной школы в области кризисов является М.И. Туган-Барановский (1865-1919). На основе анализа промышленных кризисов в Англии XIX в. он выдвинул концепцию кризисов, основанную на теории кругооборота общественного капитала и неспособности капитализма обеспечить пропорциональность воспроизводства. Это ведёт к периодическому переполнению каналов товарного обращения (всеобщему перепроизводству), резким колебаниям цен и безработице.
Выдающийся русский экономист Н.Д. Кондратьев (1892-1938) выдвинул и теоретически обосновал идею существования больших - полувековых (45-60 лет) - экономических циклов, в рамках которых происходит смена «запаса основных материальных благ» [8], то есть производительные силы мирового сообщества переходят на новый, более высокий уровень своего развития. Кондратьев описал также и механизм функционирования этих циклов, получивших в экономической науке название К-циклов (Кондратьевских циклов), разбив их на две фазы волны: повышательную и понижательную.
Таким образом, экономической наукой к настоящему времени разработан целый ряд теорий экономических циклов и кризисов. Самуэльсон П., например, отмечает следующие: денежную теорию, которая выделяет в качестве причины цикла экспансию банковского кредита; теорию нововведений, объясняющую цикл использованием в производстве важных нововведений (Й. Шумпетер, Х. Хансен); психологическую теорию, трактующую фазы циклов как следствие пессимистического и оптимистического настроения у людей (А.С. Пигу); теорию недопотребления, согласно которой циклы возникают при слишком большой доле дохода, идущей на сбережения, по сравнению с потреблением (Дж.Гобсон); теорию чрезмерного инвестирования, сторонники которой полагают, что источником спада может стать в большей степени излишнее, чем малое вложение средств (Ф. Хайек, Л. Мизес и др.); теорию солнечных пятен - погоды, урожая (У Джевонс) [9].
На современном этапе также большое внимание уделяется разграничению экзогенных (внутренних) и эндогенных (внешних) причин цикличности и кризисов рыночной экономики. Экстернальные теории объясняют цикл влиянием внешних факторов таких как, например, война, важные политические события, научные и технические открытия. В свою очередь, интерналь-ные теории обращают внимание на механизм внутри самой экономической системы, который дает импульс самовоспроизводящемуся экономическому циклу. Например, если начался резкий скачок экономического роста, то в течение небольшого отрезка времени будет произведено огромное количество новых капитальных благ. Несколько лет спустя эти блага, например,
машины, станки, оборудование, будут изношены. Их начнут заменять, и это даст толчок инфляции и т.д.
Большинство современных экономистов стоят на позициях синтезирования экстернальных и интернальных теорий.
Список литературы:
1. Борисов Е.Ф. Экономическая теория: учебник. - 3-е изд., перераб. и доп. - М.: Юрайт-Издат, 2005. - С. 302.
2. Петров В.П. Стоимость. Деньги. Экономические кризисы перепроизводства. - М.: Издательство «Либроком», 2012. - С. 24.
3. Кругман П.Р., Обстфельд М. Международная экономика: теория и политика: пер. с англ. - 5-го межд. изд. - СПб.: Питер, 2004. - С. 359.
4. Экономика: учебник / Под ред. А.С. Булатова. - 10-е изд., перераб. и доп. - М.: Издательство БЕК, 2002. - С. 624.
5. Маркс К. Капитал. - М.: Издательство политической литературы, 1988. - Т. 2. - С. 159.
6. Кейнс Дж. Общая теория занятости, процента и денег - М.: Издательство Гелиос АРБ, 2012. - С. 256.
7. Гринин Л.Е. Психология экономических кризисов // Историческая психология и социология истории. - 2009. - № 2. - С. 76.
8. Кондратьев Н.Д. Большие циклы конъюнктуры и теория предвидения -М.: Издательство: Экономика, 2002. - С. 418.
