CC BY
37УДК 346.62
М. С. ШУКЛИН, доцент кафедры социально-экономических дисциплин Уральского юридического института МВД России, кандидат социологических наук, доцент (г. Екатеринбург)
M. S. SHUKLIN, associate professor of department socio-economic disciplines of Ural Law Institute of the Ministry of Internal Affairs of Russia, candidate of sociological sciences, associate professor (Ekaterinburg)
И. Е. СОСУНОВА, курсант 411 группы факультета подготовки сотрудников полиции Уральского юридического института МВД России (г. Екатеринбург)
I. E. SOSUNOVA, cadet 411 groups of faculty of police training of Ural Law Institute of the Ministry of Internal Affairs of Russia (Ekaterinburg)
К ВОПРОСУ О СОВРЕМЕННЫХ ТЕНДЕНЦИЯХ ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ ОБРАЩЕНИЯ КРИПТОВАЛЮТ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ON THE CURRENT TRENDS IN THE LEGAL REGULATION OF CIRCULATION OF CRYPTO-CURRENCY IN THE RUSSIAN FEDERATION
Аннотация. В статье рассмотрена проблематика правового регулирования нового вида валюты - криптовалюты в России. Проанализированы существующие нормативные правовые акты, касающиеся вопросов регламентации криптовалюты в современных условиях.
Ключевые слова: валюта, криптовалюта, виртуальная валюта, денежная единица, денежное обращение, денежные суррогаты, правовое регулирование.
Annotation. The article considers the problems of legal regulation of the new type of currency - cryptocurrency in Russia. Analyzes the existing normative - legal acts concerning issues cryptocurrency regulation in modern conditions.
Keywords: currency, cryptocurrency virtual currency, currency, currency, money substitutes, legal regulation.
Нестабильность экономической ситуации, актуализировавшаяся на протяжении последних лет, определила формирование неоднозначного отношения граждан к денежно-кредитной политике, реализуемой государством, сопровождаемой насущной потребностью
хозяйствующих субъектов в эффективном и безопасном товарно-денежном обороте, свободном от внешнего воздействия и чрезмерного государственного регулирования. Вполне вероятно, что появление такого финансового инструмента, как криптовалюта, в боль-
к
<ч а а
о
о $
о s а
о
^
0 «
M У
а -с а
1
о
о «
?
а
£ «
а s
S
шей степени обусловлено фактически сложившимся положением мировой экономики и современными особенностями финансового регулирования. Что касается России, то до настоящего времени правовое регулирование в данной области не выработано достаточно четко, а заявления регуляторов финансовой сферы приобрели в большей степени информационный характер.
Возможный запрет криптовалют в Российской Федерации активно обсуждался на протяжении последних трех лет. В 2015 году, по данным Национального агентства финансовых исследований (НАФИ), идею запрета поддерживало 40 % россиян. Несмотря на это, законопроект, запрещающий цифровую валюту и, соответственно, операции с ней, так и не был внесен на рассмотрение в Государственную Думу. При этом на государственном уровне идея такого запрета постепенно сменилась идеей регулирования криптова-^ лютных отношений. Изменилось и мне-^ ние населения: в 2016 году лишь 20 % к россиян выступали за запрет цифровых ® денег (по данным НАФИ) [1]. Л Позиция Центрального банка РФ
| как регулятора достаточно ясно прояв-¡^ ляется в информационном письме от 27 й^ января 2014 г. «Об использовании при ^ совершении сделок "виртуальных ва-I лют", в частности, биткойн». По «вир-§ туальным валютам» отсутствуют обес-§ печение и юридически обязанные по Ц ним субъекты. Операции по ним носят цъ спекулятивный характер, осуществля-| ются на так называемых «виртуальных у биржах» и несут высокий риск потери 1 стоимости [2]. Банк России предостере-^ гает граждан и юридических лиц, преж-§ де всего кредитные организации и не-| кредитные финансовые организации, от | использования «виртуальных валют» ^ для их обмена на товары (работы, услу-^ ги) или на денежные средства в рублях | и в иностранной валюте [3]. ^ В феврале 2014 года Генеральная
^ прокуратура Российской Федерации
прямо определила криптовалюту как денежный суррогат. В свою очередь, принимая во внимание положения Федерального закона РФ от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», можно увидеть, что выпуск денежных суррогатов на территории РФ запрещается. Такое заявление было сделано по результатам совместного заседания представителей Генеральной прокуратуры, Центрального банка, ФСБ и МВД [4].
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина 14 сентября 2017 года, на XV Международном банковском форуме ассоциации «Россия», который проходит в Сочи, подчеркнула, что криптовалюты - это высокорискованные, спекулятивные инвестиции. На том же мероприятии ее заместитель предупредил о схеме пирамиды, ссылаясь на решение Китая. «Китай не признает криптовалюту в качестве средства платы», - заявил журналистам в четверг зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин, встретившийся в начале недели с представителями китайского ЦБ - Народного банка Китая. «Наши взгляды абсолютно схожи. На наш взгляд, это своего рода финансовая пирамида, которая может рухнуть в любой момент», - прибавил он (цитата по «Bloomberg»). Однако, по мнению министра финансов Антона Силуанова, криптовалюты планируется легализовать и регулировать как ценные бумаги и такой законопроект ожидается к концу года. По его словам, граждане могут быть допущены к этому рынку через профессиональных участников [5].
Несмотря на то, что Китай относится достаточно осторожно ко всем отраслям финансовой индустрии, именно там находится большинство май-нинг-ферм, причиной чему послужили дешевые электроэнергия и майнинг-машины. Криптовалюта рассматривается регулятором в качестве виртуального товара, а криптовалютные биржи должны быть зарегистрированы в Телеком-
муникационном бюро. Достаточно ярко проявляется правовое регулирование в отношении наиболее распространенной в настоящее время криптовалюты -биткоина. Так, еще в 2013 году ЦБ Китая заявлял, что в ближайшем будущем признать криптовалюту биткоин законным финансовым инструментом не представляется возможным. В то же время Центробанк отметил, что запрета на осуществление криптовалютных операций нет, так как это товарные отношения. В 2014 году Народный Банк рекомендовал китайским банкам и платежным системам закрыть счета китайских веб-ресурсов, осуществляющих торговлю биткоином, и в том же году заявил, что не рассматривает возможности запрета биткоина. Дополнительно в 2015 году стало известно, что такая виртуальная собственность вскоре может быть признана «основным правом человека» в Китае, так как соответствующие определения содержатся в новом проекте основных положений Гражданского кодекса страны. Это был своеобразный реверанс в сторону либерализма. Вместе с тем практически одновременно вступил в силу запрет на участие банковских учреждений и их работников в биткоин-бизнесе через банковскую систему, а также на обслуживание представителей биткоин-индустрии.
Последним нововведением стало то, что 4 сентября 2017 года Народный банк Китая объявил первичное размещение криптовалютных токенов (далее - ICO, Initial Coin Offering) незаконным. Согласно сообщению, размещенному на сайте Народного банка Китая, регулятор рассматривает ICO как незаконный инструмент привлечения капитала, который может включать в себя мошеннические схемы и финансовые пирамиды. В дополнение были запрещены все операции по обмену крипто-валют на фиатные (обычные) валюты [6] .
Логика жесткой реакции китайских властей достаточно аргументирована: взяв под контроль проведение
ICO, можно получить и контроль над значительными финансовыми потоками. Кроме этого, имея такие большие объемы ответственности перед гражданами, Китаю проще запретить ICO до его полного изучения и постепенного оформления в правовом поле, прежде всего, в части ответственности организаторов краудсейлов перед своими инвесторами. По большому счету, запрет вводится, чтобы снизить юридические, экономические, регуляторные, организационные и технические риски.
Китайское новостное издание «Jinse.com» сообщает о том, что закон, устанавливающий нормы для регулирования криптовалют в стране, вступает в силу 1 октября 2017 года. «Jinse» сообщает, что соответствующие положения были прописаны в «Общих принципах гражданского права Китайской Народной Республики», принятых 15 марта 2017 года. «Jinse» сообщает, что «Общие принципы гражданского права Китайской Народной Республики» всту- ^ пают в силу 1 октября. Документ станет ^ первым нормативно-правовым актом, в ¡^ котором будут закреплены принципы ^ регулирования криптовалют на терри- § тории страны. Согласно сообщению о «Jinse», криптовалюты получат статус ¡^ «виртуальной собственности». Профес- ау сор Денг Джанпенг утверждает, что ^ «биткоин и другие криптовалюты не S могут считаться виртуальными актива- S ми» [7]. S
Включение виртуальных валют в g «Общие принципы гражданского права» SJ свидетельствует о том, недавняя волна | запретов не выльется в тотальный за- у прет использования или владения крип-товалютами. «Jinse» подчеркивает это, ^ отмечая, что «регуляторы никогда не говорили о запрете биткоина, следова- | тельно, правительство не считает, что | биткоин сам по себе представляет про- ^ блему». sî
«Jinse» связывает запрет бирже- as вой торговли в Китае с тем, что «не- | большие платформы несерьезно отно- ^
сились к требованиям политики противодействия отмыванию денег и идентификации клиентов». Также в публикации приводится решение о повторном открытии крупных бирж криптовалют после завершения расследования Народного банка Китая, из чего издание делает вывод о том, что запрет носит временный характер и не должен рассматриваться в качестве полного запрета криптовалют в стране.
Напомним, что ранее китайские регуляторы решили расширить свой первоначальный запрет проведения 1СО-кампаний, добавив к нему биржевую торговлю криптовалютами. Все биржи получили указание о прекращении операционной деятельности в срок до 1 октября. При этом биржи «Оксот» и «НиоЫ» получили разрешение на осуществление операций до конца октября. На этой неделе ведущая биржа биткоина Китая ВТСС прекратила принимать депозиты в юанях и криптова-^ лютах. Несмотря на то, что торговля на ^ бирже прекращается 30 сентября, за-к просы на вывод средств будут обраба-^ тываться до 31 октября. | Что касается современной
& российской практики - Центробанк со-^ вместно с Генпрокуратурой хочет а^ закрыть доступ к внешним сайтам, ^ которые предлагают клиентам приобре-§ сти производные инструменты на §5 криптовалюты.
§ По словам первого зампреда ЦБ
« Сергея Швецова, ЦБ получает большое количество сигналов со стороны финан-§ сового рынка, которые говорят об инте-^ ресе к криптовалютам как со стороны ^ профессиональных участников, так и со ^ стороны их клиентов. При этом крипто-© валюты выступают инструментом с не-
§ однозначной экономической природой
и
^ и отсутствующим юридическим описанием. И для граждан, и для бизнеса ис-
^ пользование криптовалют в качестве
а; объекта для инвестирования несет не-
| оправданно повышенные риски [8].
^ Очевидно, что во время роста пирамиды
интерес к ней подогревается высокой доходностью. И мы наблюдаем ценовую динамику биткоина последние два года. В то же время рост объемов биткоина и постепенный рост спроса на его использование в качестве расчетной единицы в различных областях неконтролируемой части глобальной экономики превращается в спрос не расчетного, а инвестиционного характера.
Соответственно, все производные финансовые инструменты на крип-товалюты также можно рассматривать как негативное явление на национальном финансовом рынке, требующее принятия соответствующих усилий по ограничению возможности российского рынка оперировать такого рода инструментами, закрытия внешних сайтов, которые дают возможность для наших граждан приобретать такого рода активы [9]. Напомним, в июле стало известно, что Банк России обсуждает с Мин-комсвязи проект закона, который наделит регулятор полномочиями вносить сайты организаций, ведущих незаконные финансовые операции в Интернете, в список запрещенных.
Президент России Владимир Путин также заявил, что криптовалюты создают возможность отмывания капиталов, ухода от налогов, финансирования терроризма и распространения мошеннических схем. Это заявление он сделал во вторник, 10 октября 2017 года, на совещании по криптовалютам, в котором приняли участие помощник Президента РФ Андрей Белоусов, Министр финансов Антон Силуанов, Председатель ЦБ Эльвира Набиуллина, ее заместитель Ольга Скоробогатова и гендиректор компании «Qiwi» Сергей Солонин.
Президент отметил, что крипто-валюты в некоторых странах являются полноценным платежным средством, инвестиционным активом. Вместе с тем использование криптовалют несет и серьезные риски, такие как возможность отмывания капитала, полученного пре-
ступным путем, ухода от налогов и финансирования терроризма и, конечно, распространения мошеннических схем, жертвами которых могут стать рядовые граждане. Учитывая, что криптовалюты выпускает неограниченный круг анонимных субъектов, их покупатели могут быть вовлечены в противоправную деятельность, к тому же по криптовалютам не существует обеспечения, то есть отсутствует юридически ответственный субъект.
В то же время Президент отметил, что в России необходимо наладить обращение криптовалюты и использовать преимущества, которые дают новые технологические решения в банковской сфере, при этом важно создать необходимые условия для дальнейшего развития и совершенствования национальной финансовой системы; опираясь на международный опыт, выстроить такую регуляторную среду, которая позволит систематизировать отношения в этой сфере, защитить, безусловно, интересы граждан, бизнеса и государства, дать правовые гарантии для работы с
инновационными финансовыми инструментами.
Таким образом, рассматривая подход и оценку государственных органов РФ и Китая к такому явлению, как криптовалюта, можно сделать вывод о том, что первоначальная «реакция» продиктована оценкой мировых СМИ, когда первая из криптовалют стала использоваться при расчетах наркоторговцев, торговцев оружием и террористов, а также условиями мирового финансового кризиса.
ЦБ РФ не планирует приравнивать криптовалюту как таковую к денежным средствам или иностранной валюте, а глава регулятора Эльвира Наби-уллина сравнивает данные явления с финансовыми пирамидами и ссылается на опыт Китая, где также недостаточно четко установлена позиция государства относительно правового регулирования криптовалюты. Таким образом, возможно лишь предполагать, пойдет ли Россия по пути КНР, или, может быть, станет первой страной, которая создаст нормативную базу регулирования обращения криптовалют.
ЛИТЕРАТУРА
к
<ч а а и и
ч
1. Аналитический центр НАФИ. URL: https://nafi.ru/ (дата обращения: 09.10.2017).
2. Ишмеева А. С. Система внутреннего контроля как элемент обеспечения экономической безопасности хозяйствующего субъекта // Теория и практика общественного развития. № 9. 2014. С. 45-51.
3. Об использовании при совершении сделок «виртуальных валют», в частности, Бит-койн / Центральный банк Российской Федерации. URL: http://www.cbr.ru/press/PR/?file=27012014_1825052.htm (дата обращения: 05.10.2017).
4. В Генеральной прокуратуре Российской Федерации состоялось совещание по вопросу правомерности использования анонимных платежных систем и криптовалют / Генеральная прокуратура Российской Федерации. URL: http://genproc.gov.ru/smi/news/genproc/news-86432 (дата обращения: 06.09.2017).
5. Набиуллина сравнила значение криптовалют с финансовыми пирамидами. URL: https://rns.online/finance/Nabiullina-sravnila-maining-kriptovalyut-s-finansovimi-piramidami (дата обращения: 14.09.2017).
6. Bitcoin Tumbles as PBOC Declares Initial Coin Offerings Illegal / Bloomberg. URL: https://www.bloomberg.com/news/articles/2017-09-04/china-central-bank-says initial-coin-offerings-are-illegal (дата обращения: 08.10.2017).
7. Сайт «Jinse.com». URL: http://www.jinse.com/bitcoin/74534.html.
и «
а
о
^
0 «
¥ а -с а
1
о
о «
?
а £
а «
S
А А А
8. Ишмеева А. С., Губайдуллина И. Н. Сущность глобализации и ее влияние на мировую экономику // Социально-экономические и правовые основы развития экономики: коллективная монография. Уфа, 2016. С. 4-23
9. Валиев Ш. З., Казакова Т. Е., Ишмеева А. С. Экономика города: учебное пособие. Уфа, 2008. 248 с.
© Шуклин М. С. © Сосунова И. Е.
УГОЛОВНОЕ ПРАВО. КРИМИНОЛОГИЯ
и
УДК 343.9
Д. А. ДАНИЛОВ, преподаватель кафедры оперативно-разыскной деятельности органов внутренних дел Орловского юридического института МВД России имени В. В. Лукьянова, кандидат юридических наук (г. Орел)
D. A. DANILOV, lecturer of the operational search activity of internal affairs agencies department of Orel Law Institute of the Interior Ministry of Russia named after V. V. Lukjanov,
^ candidate of law (Orel) Ц
^ В. Ф. ГАБЗАЛИЛОВ, заместитель на® чальника кафедры профессиональной под-§ готовки Уфимского юридического инсти-| тута МВД России (г. Уфа)
V. F. GABZALILOV, deputy head of chair of ^ professional training Ufa Law Institute of the
S Interior Ministry of Russia (Ufa)
НАИБОЛЕЕ ХАРАКТЕРНЫЕ ОСОБЕННОСТИ ЛИЧНОСТИ ПРЕСТУПНИКА,
| СОВЕРШАЮЩЕГО МОШЕННИЧЕСТВО В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ
0
1 THE MOST CHARACTERISTIC FEATURES OF THE PERPETRATOR OF FRAUD
I IN THE SPHERE OF CREDITING
a
1
^ Аннотация. Статья посвящена анализу личности преступника, совершающего
ф преступления в сфере кредитования.
ь5 Ключевые слова: кредитно-банковская система, хищение денежных средств,
? кредитная карточка, мошенничество, физическое лицо. £
is Annotation. The article is devoted to analysis of the personality of the criminal com-
a| mitting crimes in the sphere of lending.
u
individual.
Key words: credit and banking system, misappropriation of cash, credit card, fraud,
