CC BY
25
УДК 332.01+334.02 JEL: R11
DO110.24147/1812-3988.2024.22(2).94-104
ФАКТОРЫ, ОПРЕДЕЛЯЮЩИЕ ВКЛАД МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА В ЭКОНОМИКУ РЕГИОНОВ РОССИИ
С.В. Бекареван, А.О. Черненко
Новосибирский национальный исследовательский государственный университет (Новосибирск, Россия)
Информация о статье
Дата поступления 23 января 2024 г.
Дата принятия в печать 19 февраля 2024 г.
Тип статьи
Аналитическая статья
Ключевые слова
Малое и среднее предпринимательство (МСП), регионы Российской Федерации, валовой региональный продукт (ВРП), кредитование, инновации, государственная поддержка
Аннотация. В статье исследуются параметры, которые могут оказывать влияние на развитие малого и среднего бизнеса в российских регионах. Актуальность темы обусловлена вниманием государства к сектору малого и среднего предпринимательства (МСП) в Российской Федерации. В настоящее время в нашей стране действует национальный проект «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы», результаты реализации которого могут существенно отличаться в зависимости от региона. Основной целью исследования было выявление значимых факторов, влияющих на долю ВРП, произведенного субъектами малого и среднего бизнеса. Для исследования была сформирована пространственная выборка, отражающая состояние 85 регионов Российской Федерации на конец 2021 г. После проведенных тестов и необходимых преобразований зависимость исследуемой переменной от факторов была оценена методом наименьших квадратов. В модели в качестве независимых переменных были использованы следующие показатели: доля городского населения, что определяет базовые условия организации бизнеса; наличие вузов как характеристика возможностей профессионального роста; показатели уровня заработной платы и занятости как фактор рабочей силы; инвестиции в основной капитал как показатель уровня экономической развитости региона; показатели инновационной составляющей по региону в целом и инновационная составляющая применительно к МСП; уровень кредитования МСП; количество программ государственной поддержки МСП. Данные для расчетов были получены из статистических сборников Федеральной службы государственной статистики, информационно-аналитических материалов Банка России и других аналитических исследований. Гипотеза исследования, заключавшаяся в предположении о наличии положительного влияния рассмотренных факторов на показатель развития МСП в регионе, подтвердилась частично, влияние оказывают не все факторы.
FACTORS DETERMINING A SHARE OF THE SMALL AND MEDIUM-SIZED BUSINESS IN THE REGIONAL ECONOMY OF RUSSIA
S.V. Bekareva13, A.O. Chernenko
Novosibirsk State University (Novosibirsk, Russia)
Abstract. This paper researches the parameters which can influence the development of small and medium-sized business in the regions of the Russian Federation. The theme is relevant because of the Russian government's special attitude to the small and medium-sized entrepreneurship (SME). Nowadays the national project "Small and Medium-Sized Business and Support for Individual Entrepreneurs" takes place, but its result might depend on some features of the regions. The main goal of the research is to find some factors that influence a share of the gross regional product produced by SMEs. For our research the sample includes data of 85 regions of the rF at the end of 2021. After the tests and changes needed, we estimated an econometric equation using OLS method. The independent variables in the model are as follows: a share of urban population which determines the basic conditions for a business, a number of the universities as a characteristic of the opportunities for mastering some professional skills, a wages index and an informal sector employment share, the amount of investment in fixed assets as a level of the regional development, indexes of innovation of a regional economy and SMEs, loans to SMEs, a number of the government's programs to the SMEs support. Statistics were taken from the Federal State Statistics Service publications, information-analytical materials of the Bank of Russia and other sources. The hypothesis of the research is our assumption of the positive influence of the factors under investigation on the dependent variable. The hypothesis was proved partly because not all the factors influence the development of SMEs.
Article info
Received January 23, 2024
Accepted February 19, 2024
Type paper
Analytical paper
Keywords
Small and medium-sized entrepreneurship (SME), regions of the Russian Federation, gross regional product (GRP), lending, innovations, government's support
1. Введение. Развитие малого и среднего предпринимательства (далее - МСП) в России - одна из ключевых тем, связанных с вопросами стимулирования экономики и поддержки социальной сферы. Прогрессивный малый и средний бизнес является одним из факторов высокого уровня занятости, продвижения новых идей в экономике и обществе, повышения уровня доходов населения, а также роста налоговой базы для государства.
В настоящее время в России содействие МСП на государственном уровне осуществляется на основании Федерального закона от 24 июля 2007 г. № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации», а также национального проекта «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы», паспорт которого был принят Советом при Президенте РФ по стратегическому развитию и национальным проектам 24 декабря 2018 г.1 Цели данного проекта должны быть реализованы до конца 2024 г.
Предприятия малого и среднего бизнеса работают на всей территории нашей страны. Однако в силу существенных различий в социально-экономическом развитии регионов Российской Федерации естественно предположить, что существуют особенности в региональном подходе к вопросам, связанным с МСП.
Исходя из изложенного выше, мы считаем, что анализ МСП в региональном разрезе на современном этапе развития национальной экономики актуален. Целью нашего исследования является определение факторов, которые могут существенно влиять на вклад МСП в развитие регионов Российской Федерации, принимая во внимание ключевые аспекты их поддержки.
Изложение материала представлено в порядке, отражающем логику исследования при достижении поставленной цели. Мы проводим анализ научных публикаций по данной тематике, определяем желаемые параметры и доступные статистические показатели и на основании полученных эконометрических оценок делаем заключение о факторах, которые в большей степени определяют вклад МСП в ВРП. В завершение работы приводятся основные сделанные выводы.
2. Обзор литературы. Развитие малого и среднего бизнеса как реальная задача государства и как тема научных исследований актуаль-
но в настоящее время для большинства стран мира. Есть много работ, посвященных анализу того, какие факторы влияют на успешное развитие МСП, а также насколько поддержка малого и среднего бизнеса важна для отдельных аспектов национальной экономики и социальной сферы. Например, МСП рассматривается с точки зрения их бизнес-характеристик, риска и условий ведения бизнеса, преимуществ внедрения инноваций, адаптации финансовых технологий, улучшения доступа к финансовым ресурсам, вклада в национальную экономику и других аспектов [1].
На основе исследований МСП Тайваня отмечается, что для успешного развития компаний необходимы как национальная стабильность, государственная поддержка и создание благоприятной среды для роста МСП, так и наличие грамотного менеджмента самих МСП, который сможет выбрать бизнес-модель, получить финансирование, оптимизировать затраты и оценить рынок [2]. В работе, посвященной МСП Малайзии, отмечается важность наличия источников финансирования, государственной поддержки малого и среднего бизнеса, а также достаточной квалификации управляющих [3].
Одним из современных направлений поддержки МСП является повышение доступности их финансирования в достаточном объеме, разнообразие финансовых услуг и финансовые инновации, что определяется как финансовая инклюзивность. Например, показано, что пилотные зоны по продвижению финансовой инклюзивности в Китае создали условия для снижения асимметричности информации и роста объемов финансирования МСП [4]. Исследователи отмечают, что для создания инновационного бизнеса МСП значение имеют как глубина использования цифровых технологий, так и устранение барьеров на пути к доступному финансированию бизнеса банками [5].
Одним из самых значимых факторов, определяющих рост компаний МСП в Европе, является возможность получать ими финансирование путем банковского кредитования -это было показано на статистике по европейским МСП за 2009-2017 гг. [6]. В статье отмечается, что макропруденциальная политика в ряде стран Европейского Союза ограничивает доступ МСП к кредитованию. В другом исследовании, проведенном на 27 странах Европы и посвященном роли МСП в создании устойчи-
вой и основанной на знаниях экономики, выявлено, что важным фактором является уровень цифровой зрелости компаний [7].
Среди вопросов, которые рассматриваются российскими авторами, большой пласт работ посвящен истории развития, условиям функционирования и текущему состоянию МСП в России, в том числе в разрезе регионов [8-14]. Также авторы затрагивают проблемы и перспективы развития МСП конкретных регионов [15; 16]. Например, анализируя состояние сектора МСП Омской области [15], отмечается недостаточность государственной поддержки, потребность в согласованности и системном мониторинге эффективности отдельных мероприятий, а также необходимость проведения оценки востребованности отдельных форм поддержки МСП. Национальный проект «Малое и среднее предпринимательство...» в Орловской области, с точки зрения Л.В. Тугаче-вой и Л.В. Парахиной [16], пока не достиг цели, однако они выражают надежду, что на первом этапе создается задел на будущее.
Проводя исследования современного этапа развития МСП, ряд авторов [9; 10; 12; 15; 16] упоминает пять федеральных проектов, выделенных в паспорте национального проек-та2. Эти проекты направлены: 1) на улучшение условий в целом, что связано с совершенствованием законодательства и принципов налогообложения; 2) расширение доступа к финансированию с помощью коммерческих банков, что контролирует Банк России в рамках монетарной политики; 3) акселерацию МСП, что может быть достигнуто с помощью вовлечения субъектов МСП в цифровую среду, а также создания других механизмов поддержки; 4) популяризацию предпринимательства как стимул его развития; 5) развитие сельской кооперации.
В настоящий момент научное сообщество оценивает промежуточные результаты реализации данных федеральных проектов не очень высоко. Авторский коллектив РАНХиГС связывает текущее состояние МСП с непродолжительной историей предпринимательства и отношением к нему в России, спецификой и уязвимостью МСП к экономическим шокам и кризисам, а также отсутствием у региональных властей стимулов для поддержки малого и среднего бизнеса. Авторы отмечают, что МСП связаны исключительно с местными и региональными рынками товаров и услуг, что критическим образом отражается на их развитии [9].
Один из федеральных проектов в области МСП - «Расширение доступа субъектов МСП к финансовым ресурсам, в том числе к льготному кредитованию»3. В материалах Банка России о состоянии МСП в первом полугодии 2023 г.4 был отмечен рост кредитной задолженности на 33,4 %, однако при невысоком проценте охвата кредитованием малого бизнеса (менее 9 %). Положительный факт - снижение просроченной задолженности, негативный - рост займов по плавающей ставке, что рискованно для МСП. Банк России уверен, что тенденции кредитования способствуют росту деловой активности МСП.
Еще один федеральный проект в данной сфере, «Акселерация субъектов малого и среднего предпринимательства»5, тесно связан с внедрением инноваций в бизнес. В этой связи важным вопросом развития МСП в России признано создание условий для внедрения в работу МСП цифровых технологий. А.В. По-ляниным, Ю.П. Соболевой, В.В. Тарновским сделан вывод, что в современной российской экономике вопрос цифровизации в большей степени связан с решением организационных проблем МСП, однако он мало затрагивает сами бизнес-процессы [11].
О необходимости государственной поддержки малого и среднего бизнеса говорится в аналитических и научных публикациях [8; 10]. Еще накануне запуска национального проекта по поддержке МСП в качестве проблемы отмечалось отсутствие единой официально принятой методологии, которая позволяла бы оценить эффективность этой поддержки [8]. В связи с этим актуальными представляются аналитические исследования, такие как «Рейтинг эффективности программ государственной поддержки малого предпринимательства РФ»6, оценивающие в совокупности процент МСП в общем количестве компаний в субъекте Российской Федерации, долю занятых в малом и среднем бизнесе, а также количество программ государственной поддержки МСП. По данным информационного сайта «Все выборы», в 2017 г. поддержка государства оказалась эффективной для 21 региона России, наиболее эффективной она стала в Москве, Республике Татарстан и Самарской области7.
А.В. Поляниным, Ю.П. Соболевой, В.В. Тарновским, проанализировавшими в 2020 г. промежуточные результаты и эффективность реализации национального проекта
«Малое и среднее предпринимательство...», предложен подход к определению регионов, которые нуждаются в усиленной государственной поддержке. Ими сделан вывод о существенном различии российских регионов по при-родно-сырьевым и социально-экономическим показателям, что требует дальнейшего детального изучения их особенностей [10].
В настоящее время в Российской Федерации существует много проблем, связанных с развитием МСП в регионах, что, по мнению А.В. Виленского, обусловлено, во-первых, доминированием крупного бизнеса в России и отсутствием потребности его сотрудничества с малыми предприятиями, во-вторых, неадекватностью, затратностью и часто иррациональностью со стороны регионального управления. С точки зрения автора, реальную поддержку МСП может оказать «борьба с бедностью, с коррупцией, реальная модернизация российской экономики», что создаст нормальные условия для развития малого и среднего бизнеса, который в 2022 г. сокращался «на фоне значительного наращивания финансовых объемов и расширения организационного многообразия поддержки МСП» [12, с. 76].
3. Гипотезы и методы исследования. В настоящем исследовании в качестве показателя, характеризующего развитие сектора МСП, мы используем один из целевых показателей паспорта национального проекта «Ма-
лое и среднее предпринимательство.» - долю МСП в ВВП. Предполагалось, что в 2023 г. эта доля достигнет 30 %8. Данный показатель рассматривается для региональных экономических субъектов.
Опираясь на результаты, полученные учеными и аналитиками в данной теме, мы выделили ряд показателей, которые, с нашей точки зрения, могут вносить значимый вклад в рост доли ВРП, произведенного МСП.
Это показатели, представленные следующими параметрами: базовые условия организации бизнеса, что мы связываем с городским или сельским проживанием; наличие вузов, что характеризует возможности получения образования и повышения квалификации; показатели уровня заработной платы и занятости как фактор рабочей силы; инвестиции в основной капитал как уровень экономической развитости региона; уровень технологического прогресса или стремления к нему - с этим связаны показатели инновационной составляющей по региону в целом и инновационной составляющей применительно к МСП; реализация программ поддержки МСП со стороны банковской системы - объем кредитования малого и среднего бизнеса; количество проектов государственной поддержки МСП, осуществляемых в регионах.
Все показатели, которые мы рассматривали в исследовании, представлены в табл. 1.
Таблица 1. Список переменных модели Table 1. List of variables of the model
Обозначение Показатель Единица измерения Источник данных
sh_GRP Доля МСП в ВРП % Федеральная служба государственной статистики
sh_city Доля городского населения в общем населении региона % Федеральная служба государственной статистики
univer Количество университетов в регионе ед. МИРЭА - Российский технологический университет
wages Реальная среднемесячная начисленная заработная плата по региону индекс Федеральная служба государственной статистики
non_employ Доля занятых в неформальном секторе % Сеть профессиональных аудиторских, оценочных и консалтинговых компаний «Финэкспертиза»
invest Инвестиции в основной капитал в регионе млн руб. Федеральная служба государственной статистики
loans Объем кредитов, предоставленных субъектам МСП в регионе млн руб. Банк России
debt Задолженность по кредитам, предоставленным субъектам МСП в регионе млн руб. Банк России
Окончание табл.1 The end of Table 1
Обозначение Показатель Единица измерения Источник данных
empl_inn Численность персонала, занятого научными исследованиями и разработками в регионе чел. Федеральная служба государственной статистики
RD_inn Внутренние затраты на научные исследования и разработки в регионе млрд руб. Федеральная служба государственной статистики
sh_inn Удельный вес малых предприятий, осуществляющих технологические инновации в общем числе малых предприятий региона % Федеральная служба государственной статистики
govern Количество объявленных госпрограмм по поддержке МСП в регионе ед. Информационно-аналитический портал «Все выборы»
Статистика по показателям была собрана по 85 субъектам Российской Федерации. Данные по большинству показателей собраны на 2021 г. Основной объем статистической информации был взят в статистическом сборнике за 2022 г. «Малое и среднее предпринимательство в России»9. Объем кредитов, предоставленных коммерческими банками МСП в регионах, рассмотрен за декабрь 2021 г. Объем задолженности - на конец декабря 2021 г. Статистика по доле занятых в неформальном секторе есть на второй квартал 2021 г. Данные по удельному весу малых предприятий, осуществляющих технологические инновации, опубликованы в настоящее время на 2019 г.; однако за предшествующий период динамика была умеренной, что позволяет сделать предположение о том, что на 2021 г. показатель мог быть близким к последним опубликованным. Показатель осуществляемых государственных программ поддержки МСП, объявленный как ежегодный, перестал публиковаться после 2017 г. В данном случае мы можем оценить эффект от реализации этих программ поддержки спустя несколько лет. Источники данных указаны в табл. 1.
Общий вид эконометрической зависимости представляет собой следующее уравнение:
зк_0Яр =р0 + хГаеЩ,) + е;, (1)
где 1 - регион, 1.85; ] - количество независимых переменных, использованных в модели; зк _ ОЯР1 - доля, произведенная МСП, в ВРП; ¥аеХот1, - независимая переменная, использованная в модели; в, - коэффициенты при переменных; £{ - стандартная ошибка.
В работе мы оценивали несколько моделей с различным набором переменных. В эмпирической части будет представлен результат оценивания модели, наиболее адекватно прошедшей требуемые эконометрические тесты.
Основная гипотеза нашего исследования - наличие положительного влияния факторов (независимых переменных модели) на долю ВРП, произведенного субъектами МСП (зависимая переменная). Мы предполагаем, что положительно влияют на развитие МСП: городское местоположение и наличие большего количества университетов, высокий уровень заработной платы, высокая доля неформальной занятости, больший объем инвестиций в основной капитал в регионе, более высокие показатели инновационной составляющей экономики региона, активное кредитование коммерческими банками, наличие государственной поддержки в виде анонсированных программ в данной сфере, которые могут иметь пролонгированный эффект.
4. Результаты исследования. Первичная обработка данных по всей выборке представлена в виде описательной статистики в табл. 2 для 85 субъектов Российской Федерации.
На основе данных табл. 2 можно заключить, что субъекты Российской Федерации характеризуются значительными отличиями. Например, по показателю доли МСП в произведенном ВРП в 2021 г. минимум (1,89 %) был зафиксирован в Ненецком автономном округе, в то время как в Ивановской области малый и средний бизнес создал максимум среди регионов страны - 40,17 % ВРП. Сильнее всего регионы России отличаются по уровню инвестиций, по объему выданных кредитов МСП,
а также по показателям инновационной составляющей экономической деятельности. Высшие образовательные заведения сконцентрированы в крупных городах. Интересно, что доля неформально занятых, как правило, невелика в отдаленных регионах. Минимум по данному показателю зафиксирован в Чукотском автономном округе, в то время как наивысшие показатели
отмечены в Республике Ингушетия (53,09 %), Кабардино-Балкарской Республике (49,47 %) и Республике Дагестан (47,49 %). В большей степени наблюдается единство в показателе реальной среднемесячной заработной платы по регионам. Также практически во всех регионах уровень городского населения превосходит сельское, в среднем по стране составляя 71 %.
Таблица 2. Описательная статистика Table 2. Descriptive Statistics
Переменная Среднее Стандартное отклонение Минимум Максимум
sh GRP 23,28 8,24 1,89 40,17
sh city 0,71 0,13 0,31 1,00
univer 14,65 19,47 0 151
wages 102,76 2,57 92,30 107,90
non employ 23,44 10,19 3,95 53,09
invest 327 120,40 682 197,13 14 253,02 5 917 985,90
loans 15 839,59 43 027,10 58,00 373 041,00
debt 84 821,99 230 525,26 301,00 2 022 840,00
empl inn 7 808,58 25 172,02 0 206 102,00
RD inn 15,35 54,93 0 460,70
sh inn 5,40 4,29 0 33,33
govern 3,79 3,10 0 16
Для оценивания связи между рассматриваемыми переменными были проведены эко-нометрические тесты на нормальность распределения. Некоторые переменные были преобразованы путем логарифмирования. Далее для построения модели проводился тест на
test), тесты на наличие мультиколлинеарности (показатель VIF, Variance Inflation Factor) и гетероскедастичности (тест Бреуша-Пагана, Breusch-Pagan test). Итоговое уравнение, которое отвечало требованиям эконометриче-ских тестов, имеет следующий вид:
общую спецификацию (тест Рамсея, Ramsey
sh _ GRPi = ß0 + ßjsh _ cityi + ß2univeri + ß3wagesi + ß4 non _ employ{ + + ß5 ln_ investi +ß6 ln_ debti +ß7 sh_ inni + ß8 govern + £i ■
(2)
В уравнении (2) все обозначения соответствуют параметрам, описанным в табл. 1, и базовым принципам уравнения (1). Не были включены в итоговую модель переменные, отвечающие за инновационное развитие регионов (численность занятых в инновационной
сфере и затраты на исследования и продвижение инновационных продуктов), а также объем вновь выданных кредитов МСП коммерческими банками. Результаты оценивания данной модели методом наименьших квадратов приведены в табл. 3.
Таблица 3. Факторы, влияющие на долю малого и среднего предпринимательства в ВРП субъектов Российской Федерации
Table 3. Determinants of a share of the small and medium-sized entrepreneurships in the gross regional products of the Russian regions
Переменная Коэффициент, ß Стандартная ошибка P-value
sh city 0,0317 0,0763 0,679
univer 0,0004 0,0004 0,422
wages 0,0070** 0,0030 0,024
non employ 0,3653*** 0,0997 0,000
ln invest -0,0528*** 0,0099 0,000
Окончание табл.3 The end of Table 3
Переменная Коэффициент, ß Стандартная ошибка P-value
ln debt 0,0478*** 0,0083 0,000
sh inn 0,1395 0,1568 0,376
govern -0,0014 0,0026 0,572
constant 0,2351** 0,1115 0,038
количество наблюдений 85
Prob>F 0,0000
Adjusted R2 0,5136
Примечание. *** р < 0,01; ** р < 0,05. Расчеты авторов.
Исходя из полученных оценок, можно заключить, что для степени развитости сферы малого и среднего бизнеса в регионе, которую мы связываем с тем вкладом, который вносит МСП в произведенный ВРП, из предполагаемых факторов несколько оказались незначимы. Нам не удалось обнаружить связь зависимой переменной и следующих факторов: 1) показатель общего экономического и социального окружения и базовых условий ведения бизнеса, т. е. городская среда; 2) наличие университетов, предполагающих большие возможности для смены профессии или повышения квалификации; 3) показатель доли инновационных малых предприятий в общем количестве компаний; 4) количество программ государственной поддержки МСП, реализованных в регионе до анализируемого момента времени. Полученные результаты отчасти перекликаются с выводами, которые были сделаны другими авторами, исследующими МСП в региональном разрезе. Авторы отмечали частую неэффективность мероприятий государственной поддержки МСП и непонимание узкой целевой аудитории для этой поддержки [9; 12; 15; 16]. Инновационная составляющая экономики регионов России пока, в основном, не влияет на развитие бизнес-процессов МСП [11]. Усилия государства и академического учебного сообщества в продвижении образовательных программ для МСП, вероятно, также пока не очень эффективны.
Согласно оценкам уравнения, среднемесячная реальная заработная плата в регионе значима и положительно связана с долей МСП в ВРП. Можно предположить, что более высокий уровень доходов населения региона способствует росту спроса на продукцию малых и средний предприятий, стимулируя их развитие. Положительная связь числа субъектов МСП и
доходов населения также отмечалась авторами, исследующими состояние МСП в период пандемии СОУЮ-19 [17].
Неформальный сектор экономики - это то, что существует в любой стране мира и признано определенным препятствием для устойчивого экономического развития. Компании, относящиеся к неформальному сектору, не в полной мере платят налоги, не имеют полного доступа к финансированию и, как правило, остаются мелкими и низкоэффективными. По сути, неформальный сектор близок к малому предпринимательству. Можно предположить, что в условиях, когда не решены многие организационные вопросы самого бизнеса, а также социальные вопросы тех, кто вовлечен в МСП, неформальный сектор будет оставаться реальностью современной экономики. Оценки модели выявили значимую и положительную связь между показателем вклада МСП в региональное развитие и уровнем неформального сектора экономики в регионах Российской Федерации.
Уровень инвестиционных вложений в основной капитал в регионе значимо влияет на показатель развития МСП, однако эта связь отрицательная. Анализируя полученный результат, необходимо принять во внимание особенности инвестиционной активности в российских регионах, а также факт того, что массированные инвестиционные вложения и принадлежность региона, например, к нефтедобывающим районам, не будет играть существенной роли в развитии МСП. Также отсутствие потребности предприятий-монополистов в сотрудничестве с МСП [12] дает основание предположить, что крупный и малый бизнес в регионах могут выступать как варианты выбора занятости. В условиях дефицита рабочей силы эта тенденция может усиливаться, со-
кращая количество субъектов МСП и занятых в этих компаниях.
Уровень кредитования МСП со стороны банковской системы значим для его развития и положительно влияет на вклад малого и среднего бизнеса в экономику региона. Денежно-кредитная политика Банка России, обусловливающая возможность предоставления льготных кредитов малому бизнесу, а также стимулирующая соблюдение кредитной дисциплины заемщиками, является важным фактором успешного развития МСП в российских регионах.
5. Заключение. Вклад малого и среднего бизнеса в экономику Российской Федерации, согласно официальным планам, должен был составить 25 % ВВП в 2021 г. и ожидается в размере 32,5 % ВВП к концу 2024 г.10 По стране в целом и в регионах эти планы пока выполняются не везде. В 2021 г. экономика регионов по-разному прирастала за счет МСП, от примерно 2 % ВРП в Ненецком автономном округе до более чем 40 % в Ивановской области.
В нашем исследовании гипотеза о положительном влиянии всех рассмотренных факторов на долю МСП в ВРП подтвердилась частично. На показатель развития МСП в регионе положительно влияют кредитование бизнеса коммерческими банками, развитие неформального сектора экономики, а также более высокий уровень реальной заработной платы как части дохода населения региона. Развитие МСП отрицательно связано с инвестициями в основной капитал в регионе, что может быть следствием наличия альтернатив занятости, когда работник выбирает между крупным работодателем и созданием собственного малого или среднего предприятия.
Не удалось обнаружить влияния показателей наличия городской и образовательной среды, инновационного развития экономики и государственной поддержки МСП на уровень развития малого и среднего бизнеса в регионах.
Примечания
1 Опубликован паспорт национального проекта «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы» // Правительство России: офиц. сайт. 2019. 11 февр. URL: http://government.ru/info/35563/ (дата обращения: 10.01.2024).
2 Паспорт национального проекта «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы». URL: http://static.govemment.ru/media/files/qH8voRLuhAVW SJhIS8XYbZBsAvcs8A5t.pdf (дата обращения: 10.01.2024).
3 Там же.
4 Аналитический обзор рынка кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства. Первое полугодие 2023 г.: информ.-аналит. материал / Банк России. М., 2023. 21 с. URL: https://www.cbr.ru/ Collec-
tion/Collection/File/47729/inf_material_msp_fh_2023.pdf (дата обращения: 15.01.2024).
5 Паспорт национального проекта «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы».
6 Рейтинг эффективности программ государственной поддержки малого предпринимательства РФ. 2017 // Все Выборы: информ.-аналит. портал. 2017. 13 сент. URL: https://vsevybory.ru/ezhegodnyi-reiting-malogo-biznesa-2017/ (дата обращения: 30.11.2023).
Там же.
8 Паспорт национального проекта «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы».
9 Малое и среднее предпринимательство в России 2022: стат. сб. / Росстат. М., 2022. 101 с. URL: https://rosstat.gov.ru/storage/mediabank/mal_pred_20 22.pdf (дата обращения: 25.10.2023).
10 Паспорт национального проекта «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы».
Литература
1. Verma S., Shome S., Hassan M. K. FinTech in small and medium enterprises (SMEs): A review and future research agenda // European Management Journal. - 2023. - Vol. 41, Iss. 6. - P. 950-971. -DOI: 10.1016/j.emj.2023.07.003.
2. Wu S.-H., Lin F.-J., Perng C. The affecting factors of small and medium enterprise performance // Journal of Business Research. - 2022. - Vol. 143. - P. 94-104. - DOI: 10.1016/jjbusres.2022.01.025.
3. Hussain A., Shahzad A., Hassan R. Organizational and Environmental Factors with the Mediating Role of E-Commerce and SME Performance // Journal of Open Innovation: Technology, Market, and Complexity. - 2020. - Vol. 6, Iss. 4. - Art. 196. - DOI: 10.3390/joitmc6040196.
4. Zhang X., Li J., Xiang D., Worthington A. C. Digitalization, financial inclusion, and small and medium-sized enterprise financing: Evidence from China // Economic Modelling. - 2023. - Vol. 126. -Art. 106410. - DOI: 10.1016/j.econmod.2023.106410.
5. Li W., Pang W. Digital inclusive finance, financial mismatch and the innovation capacity of small and medium-sized enterprises: Evidence from Chinese listed companies // Heliyon. - 2023. -Vol. 9, Iss. 2. - Art. e13792. - DOI: 10.1016/j.heliyon.2023.e13792.
6. Cehajic A., KozakM. Bank lending and small and medium-sized enterprises' access to finance -Effects of macroprudential policies // Journal of International Money and Finance. - 2022. - Vol. 124. -Art. 102612. - DOI: 10.1016/jjimonfin.2022.102612.
7. Brodny J., Tutak M. Digitalization of Small and Medium-Sized Enterprises and Economic Growth: Evidence for the EU-27 Countries // Journal of Open Innovation: Technology, Market, and Complexity. - 2022. - Vol. 8, Iss. 2. - Art. 67. - DOI: 10.3390/joitmc8020067.
8. Гачегов М. А., Охрименко А. В. Малое и среднее предпринимательство в России в 2017 году: состояние сектора, система государственной поддержки // Российское предпринимательство. -2018. - Т. 19, № 12. - С. 3887-3902. - DOI: 10.18334/rp.19.12.39654.
9. Антонова М. П., Баринова В. А., Громов В. В., Земцов С. П., Красносельских А. Н., Мило-голов Н. С., Потапова А. А., Царева Ю. В. Развитие малого и среднего предпринимательства в России в контексте реализации национального проекта. - М. : Дело, 2020. - 88 с.
10. Полянин А. В., Соболева Ю. П., Тарновский В. В. Оценка эффективности государственной поддержки малого и среднего предпринимательства в России // Вестник Омского университета. Серия «Экономика». - 2020. - Т. 18, № 1. - С. 32-44. - DOI: 10.24147/1812-3988.2020.18(1).32-44.
11. Полянин А. В., Соболева Ю. П., Тарновский В. В. Цифровизация процессов малого и среднего предпринимательства // Управленческое консультирование. - 2020. - № 4. - С. 80-96. -DOI: 10.22394/1726-1139-2020-4-80-96.
12. Виленский А. В. Воздействие малого и среднего предпринимательства на пространственное развитие России // Федерализм. - 2022. - Т. 27, № 1. - С. 66-80. - DOI: 10.21686/2073-1051-20221-66-80.
13. Земцов С. П., ЦареваЮ. В. Предпринимательская активность в регионах России: насколько пространственные и временные эффекты детерминируют развитие малого бизнеса // Журнал Новой экономической ассоциации. - 2018. - № 1 (37). - С. 145-165. - DOI: 10.31737/2221-2264-201837-1-6.
14. Земцов С. П., Смелов Ю. А. Факторы регионального развития в России: география, человеческий капитал или политика регионов // Журнал Новой экономической ассоциации. - 2018. -№ 4 (40). - С. 84-108. - DOI: 10.31737/2221-2264-2018-40-4-4.
15. Ермакова Н. С. Сектор малого и среднего предпринимательства Омского региона: состояние и формы поддержки // Вестник Сибирского института бизнеса и информационных технологий. - 2020. - № 2. - С. 96-103.
16. Тугачева Л. В., Парахина Л. В. Региональный аспект реализации национального проекта «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы» // Естественно-гуманитарные исследования. - 2020. - № 27 (1). - С. 87-97.
17. Земцов С. П., Михайлов А. А. Тенденции и факторы развития малого и среднего бизнеса в регионах России в период коронакризиса // Экономическое развитие России. - 2021. - Т. 28, № 4.- С. 34-45.
References
1. Verma S., Shome S., Hassan M.K. FinTech in small and medium enterprises (SMEs): A review and future research agenda. European Management Journal, 2023, Vol. 41, iss. 6, pp. 950-971. DOI: 10.1016/j.emj.2023.07.003.
2. Wu S.-H., Lin F.-J., Perng C. The affecting factors of small and medium enterprise performance. Journal of Business Research, 2022, Vol. 143, pp. 94-104. DOI: 10.1016/jjbusres.2022.01.025.
3. Hussain A., Shahzad A., Hassan R. Organizational and Environmental Factors with the Mediating Role of E-Commerce and SME Performance. Journal of Open Innovation: Technology, Market, and Complexity, 2020, Vol. 6, iss. 4, art. 196. DOI: 10.3390/joitmc6040196.
4. Zhang X., Li J., Xiang D., Worthington A.C. Digitalization, financial inclusion, and small and medium-sized enterprise financing: Evidence from China. Economic Modelling, 2023, Vol. 126, art. 106410. DOI: 10.1016/j.econmod.2023.106410.
5. Li W., Pang W. Digital inclusive finance, financial mismatch and the innovation capacity of small and medium-sized enterprises: Evidence from Chinese listed companies. Heliyon, 2023, Vol. 9, iss. 2, art. e13792. DOI: 10.1016/j.heliyon.2023.e13792.
6. Cehajic A., Kozak M. Bank lending and small and medium-sized enterprises' access to finance -Effects of macroprudential policies. Journal of International Money and Finance, 2022, Vol. 124, art. 102612. DOI: 10.1016/jjimonfin.2022.102612.
7. Brodny J., Tutak M. Digitalization of Small and Medium-Sized Enterprises and Economic Growth: Evidence for the EU-27 Countries. Journal of Open Innovation: Technology, Market, and Complexity, 2022, Vol. 8, iss. 2, art. 67. DOI: 10.3390/joitmc8020067.
8. Gachegov M.A., Okhrimenko A.V. Small and medium enterprises in Russia in 2017: the state of the sector, the system of state support. Russian Journal of Entrepreneurs hip, 2018, Vol. 19, no. 12, pp. 3887-3902. DOI: 10.18334/rp.19.12.39654. (in Russian).
9. Antonova M.P., Barinova V.A., Gromov V.V., Zemtsov S.P., Krasnosel'skikh A.N., Milogolov N.S., Potapov A.A., Tsareva Yu.V. Razvitie malogo i srednego predprinimatel'stva v Rossii v kontekste realizatsii natsional'nogo proekta [Small and medium-sized entrepreneurship development in the context of implementation of the national project]. Moscow, Delo publ., 2020. 88 p. (in Russian).
10. Polyanin A.V., Soboleva Yu.P., Tarnovsky V.V. Estimation of efficiency of state support of small and mediumsized entrepreneurship in Russia. Herald of Omsk University. Series "Economics", 2020, Vol. 18, no. 1, pp. 32-44. DOI: 10.24147/1812-3988.2020.18(1).32-44. (in Russian).
11. Polyanin A.V., Soboleva Yu.P., Tarnovskiy V.V. Digitalization of Processes of Small and Average Business. Administrative Consulting, 2020, no. 4, pp. 80-96. DOI: 10.22394/1726-1139-2020-480-96. (in Russian).
12. Vilenskiy A.V. Impact of Small and Medium Entrepreneurship on the Spatial Development of Russia. Federalism, 2022, Vol. 27, no. 1, pp. 66-80. DOI: 10.21686/2073-1051-2022-1-66-80. (in Russian).
13. Zemtsov S.P., Tsareva Y.V. Entrepreneurial activity in the Russian regions: how spatial and temporal effects determine the development of small business. Journal of the New Economic Association, 2018, no. 1 (37), pp. 145-165. DOI: 10.31737/2221-2264-2018-37-1-6. (in Russian).
14. Zemtsov S.P., Smelov Y.A. Factors of regional development in Russia: geography, human capital and regional policies. Journal of the New Economic Association, 2018, no. 4 (40), pp. 84-108. DOI: 10.31737/2221-2264-2018-40-4-4. (in Russian).
15. Ermakova N.S. Small and medium-sized businesses in the Omsk region: state and forms of support. Herald of Siberian Institute of Business and Information Technologies, 2020, no. 2, pp. 96-103. (in Russian).
16. Tugacheva L.V., Parahina L.V. Regional aspect of the implementation of the National project «Small and Medium-Sized Businesses and Support for Individual Business Initiative». Estestvenno-gumanitarnye issledovaniya, 2020, no. 27 (1), pp. 87-97. (in Russian).
17. Zemtsov S.P., Mikhaylov A.A. Trends and Factors of Development of Small and Medium-sized Businesses in Russian Regions during Corona Crisis. Russian Economic Development, 2021, Vol. 28, no. 4, pp. 34-45. (in Russian).
Сведения об авторах
Бекарева Светлана Викторовна - канд. экон. наук, заведующий кафедрой финансов и кредита Адрес для корреспонденции: 630090, Россия, Новосибирск, ул. Пирогова, 1 E-mail: [email protected] ORCID: 0000-0003-0598-278X Scopus AuthorID: 57193948702 Web of Science ResearcherID: R-9708-2017 SPIN-код РИНЦ: 8269-3117, AuthorID: 271647
About the authors
Svetlana V. Bekareva - PhD in Economic Sciences, Head of the Department "Finance and Credit' Postal address: 1, Pirogova ul., Novosibirsk, 630090, Russia
E-mail: [email protected]
ORCID: 0000-0003-0598-278X
Scopus AuthorlD: 57193948702
Web of Science ResearcherlD: R-9708-2017
RSCI SPIN-code: 8269-3117, AuthorlD: 271647
Черненко Анна Олеговна - студент бакалавриата экономического факультета Адрес для корреспонденции: 630090, Россия, Новосибирск, ул. Пирогова, 1 E-mail: [email protected]
Вклад авторов
Бекарева С.В. - введение, идея исследования, гипотезы и методы исследования, результаты исследования, заключение.
Черненко А.О. - введение, обзор литературы, подготовка статистической базы, результаты исследования.
Для цитирования
Бекарева С. В., Черненко А. О. Факторы, определяющие вклад малого и среднего бизнеса в экономику регионов России // Вестник Омского университета. Серия «Экономика». - 2024. - Т. 22, № 2. - С. 94104. - DOI: 10.24147/1812-3988.2024.22(2).94-104.
Anna O. Chernenko - Bachelor student of Economics Faculty
Postal address: 1, Pirogova ul., Novosibirsk, 630090, Russia
E-mail: [email protected] Authors' contributions
Bekareva S.V. - introduction, idea of research, hypotheses and methods of research, results of research, conclusion.
Chernenko A.O. - introduction, literature review, statistical database, results of research.
For citations
Bekareva S.V., Chernenko A.O. Factors determining a share of the small and medium-sized business in the regional economy of Russia. Herald of Omsk University. Series "Economics", 2024, Vol. 22, no. 2, pp. 94-104. DOI: 10.24147/1812-3988.2024.22(2).94-104. (in Russian).
