CC BY
103
Однако начинающие фермеры практически не имели шансов получить кредит, так как чаще всего у них не было стартового имущества под залог.
Таким образом, необходимо констатировать, что:
1. В современных условиях земельно-ипотечное кредитование в сельском хозяйстве имеет особое значение для развития отрасли, как обеспечивающее наиболее эффективное перераспределение финансовых ресурсов;
2. Совершенствование кредитных механизмов необходимо вести в направлении адаптирования к особенностям сельскохозяйственного производства в России.
Литература
1. Послание Федеральному собранию Российской Федерации // Российская газета. - 27 мая 2004. -№109 (3486).
2. Липски, С.А. Земельные отношения и землеустройство: основные результаты десятилетия реформ / СА Липски. - М.: ГУЗ, 2000.
3. Недвижимость и инвестиции // Правовое регулирование. - 2002. - №4 (13). -13 с.
4. Трушин, Ю.В. Кредитование агробизнеса / Ю.В. Трушин // Устойчивое развитие агропродовольствен-ного сектора как важнейший фактор социально-экономической стабильности России: мат-лы 2-го Все-рос. конгресса экономистов-аграрников. - М., 2006. - С. 47-51.
5. Состояние и меры по развитию агропромышленного комплекса Российской Федерации: докл. // Министерство сельского хозяйства Российской Федерации. - М., 2007.
'--------♦-----------
УДК 338.124.2 Т.В. Киян, С.П. Плотникова
ЭКОНОМИЧЕСКИЙ СПАД И ОСОБЕННОСТИ ЕГО СОВРЕМЕННОГО РАЗВИТИЯ
В статье дана характеристика экономического цикла, рассмотрены особенности его проявления в мировой экономике и в России в разные исторические периоды, определены пути преодоления современного экономического кризиса.
Ключевые слова: экономический цикл, экономический кризис, макроанализ, финансовый кризис, инвестиции, антикризисная политика.
T.V. Kiyan, S.P. Plotnikova ECONOMIC RECESSION AND FEATURES OF ITS MODERN DEVELOPMENT
Business cycle characteristic is given in the article. Features of its development in the world economy and in Russia during different historical periods are considered. The ways of modern economic crisis overcoming are defined.
Key words: business cycle, economic crisis, macroanalysis, financial crisis, investments, anti-recession policy.
В настоящее время мировая экономика столкнулась с экономическим кризисом, которому предшествовал значительный подъем: в 2003-2008 гг. мировой ВВП вырос на треть. Мир отвык от глубоких экономических потрясений, а население ведущих стран за последние два десятилетия не страдало от значительной безработицы. К 2008 г. сформировались условия для циклического кризиса: перенакопление в ходе интенсивного подъема, усиление отраслевых дисбалансов, повышение инфляции. Подъем экономики утратил свою устойчивость в августе 2007 г., когда затяжной кризис в секторе жилищного строительства США перешел в кризис ипотеки и распространился на финансовый сектор. Начался взлет цен на нефть, металлы и продовольствие. Россия испытала кризис ликвидности, который затронул к 2008 г. не только финансовый, но и реальный сектор экономики.
Глубокий экономический кризис, растущая социальная напряженность и отсутствие уверенности в будущем - все эти обстоятельства требуют критического осмысления состояния и перспектив развития российской экономики. Нельзя ограничиться поверхностными оценками, описанием текущих событий и констатацией фактов. Нужны иной горизонт мышления и уровень теоретических обобщений. Необходимо оценить состояние экономики России с позиций макроанализа. Одна из составных частей макроанализа - изучение циклических закономерностей экономического развития.
Каждое государство стремится к экономическому росту. Однако долговременный экономический рост прерывается периодами экономической нестабильности. Отдельные экономические циклы отличаются друг от друга по продолжительности и интенсивности. Тем не менее все они имеют одни и те же фазы: пик, спад, рецессию, оживление и подъем. В настоящее время экономика России, как и многих других стран, находится в состоянии спада. Является ли этот спад «циклическим», насколько экономический процесс и сопутствующие ему процессы в России вписываются в стандартные схемы западных теорий рыночного хозяйства? Чтобы ответить на эти вопросы, необходимо тщательно разобраться в западных теориях цикличности, оценить приемлемость для России индикаторов цикличности, применяемых на Западе.
Существует два основных варианта протекания экономических циклов. Разница между ними определяется различной степенью сочетания механизмов государственного регулирования и саморегулирования рынка. Экономические циклы могут иметь дефляционно-инфляционную или стагфляционно-инфляционную форму. Первый вариант циклического развития наблюдается в условиях рыночной саморегуляции и минимального государственного вмешательства. Спад при этом сопровождается высоким уровнем безработицы, низкой степенью социальной защищенности людей, падением цен на товары и ресурсы (или, по крайней мере, их стабильностью при незначительном спаде). При этом усиливается жесткость системы бюджетных ограничений, а конкурентоспособность на мировом рынке начинает расти, возможно смещение в сторону фондосберегающего типа использования факторов производства.
В условиях значительного регулирования экономических процессов правительством циклическая форма будет носить стагфляционно-инфляционный характер, процент безработных станет незначительным при достаточно высокой степени социальной защиты, цены будут расти не только в периоды спада производства, бюджетные ограничения окажутся полужесткими, может проявиться тенденция к снижению конкурентоспособности страны на мировом рынке, к смещению в сторону экстенсивного или фондоемкого типа использования факторов производства.
Одним из основных факторов стагфляции является рост бюджетного дефицита во время спада производства, который, с одной стороны, уменьшает глубину спада, а затем выводит экономику в фазу оживления за счет искусственного повышения спроса, с другой - приводит к инфляции через рост денежной массы.
Когда экономика входит в состояние депрессии, потребность в бюджетном стимулировании её сокращается. Естественный рост спроса активизирует рост предложения. Инфляционные процессы сохраняются, но теперь при подъеме они порождаются в основном рыночными механизмами.
Таким образом, в рамках стагфляционно-инфляционного типа цикличности инфляция - явление постоянное, но в фазе подъема она вызывается в основном рыночными механизмами, в фазе спада - государственным регулированием. Как видим, в разных фазах цикла природа инфляции различна. В настоящее время Россия идет по пути активного использования государственного регулирования рыночных отношений. Следовательно, современный экономический цикл носит стагфляционно-инфляционный характер.
На вопрос о существовании экономических циклов в директивной экономике бывшего СССР экономисты отвечают утвердительно. Основные признаки цикличности они видят в колебаниях темпов роста объемов инвестиций и производства, которые действительно имели место в прошлом. При обосновании цикличности нерыночных моделей экономики разработано несколько теорий: воспроизводственная теория цикличности Х. Оливера, теория инвестиционных циклов Т. Бауэра, теория межотраслевой нестабильности М. Ка-лецкого. Эти теории подтверждают некоторые отечественные экономисты, например, В. Шехин, который считает, что циклы в бывшем СССР существовали на всем интервале 1920-1991 гг. Сущность циклов В. Ше-хин объясняет не только с точки зрения колебаний физических объемов производства, но и с точки зрения кредитно-денежной, ценовой политики государства, которая проводилась в стиле, близком к кейнсианской модели экономического регулирования.
С точки зрения других российских экономистов (В. Маевского, С. Беловой и др.), экономический рост в СССР не был циклическим в общепринятом понимании циклов, а, скорее всего, преимущественно экстенсивным и затухающим по мере исчерпания источников экстенсивного роста. Выводы об отсутствии цикличе-
ского развития в прошлом они распространяли и на состояние российской экономики в 90-е годы. Основная их суть сводилась к следующему:
1. Экономика России в начале 90-х годов находилась не в состоянии кризиса, как фазе цикла в классическом понимании, а саморазрушалась вследствие развала системы управления и политических причин.
2. В структуре экономики России наблюдались мощные перераспределительные процессы перелива доходов из сферы производства в сферу обращения. Внешне это напоминало стадию формирования торгового капитала в эпоху Средневековья.
3. Несмотря на спад инвестиционной активности продолжал действовать инерционный процесс роста основного капитала за счет прошлых инвестиций.
Различая понятия развала и кризиса, как фазы экономического цикла, они предполагали, что первым крупным успехом в прохождении начального этапа переходного периода можно было бы считать даже вариант перехода от развала к экономическому кризису. Это явилось бы свидетельством прохождения «мертвой зоны», того, что в России заработала модель смешенного экономического типа.
«Мертвая зона», характеризующая начальный этап перехода России к смешанной рыночной экономике, возникла во время разрушения директивной экономики и формирования рыночной экономики. Социально-экономическая структура общества оказалась аморфной: ослабела мотивация к труду, были дезорганизованы структуры управления, неопределенными стали правила игры.
Лишь в абстрактных теориях можно допустить, что как только предшествовавшая социальноэкономическая система прекращает функционировать (вывод делали авторы), её место автоматически занимает новая система, и экономика начинает действовать со свойствами и особенностями последней. На практике данный период совершается в течение длительного времени в борьбе старого и нового.
По мнению других экономистов (например, известного венгерского экономиста Я. Карнаи), в 90-х годах экономический спад в России являлся циклическим, но отличался некоторыми особенностями от классического спада. При нормальном состоянии рыночной экономики, которое принимается за базу сравнения, денежное равновесие на макроуровне проявляется в виде долгосрочной тенденции: совокупный спрос и совокупное предложение в целом сбалансированы при реально складывающемся уровне цен. Баланс между продавцом и покупателем смещен в пользу последнего. Это рынок покупателя, на котором продавцы конкурируют между собой, чтобы получить возможность продать свой товар. Описанная ситуация - огромное достижение рыночной экономики, поскольку способствует адаптации производителей к спросу, более уважительному отношению со стороны продавцов к покупателям, улучшению качества товаров и услуг, разработке новых видов изделий.
Даже при самом глубоком циклическом спаде, происходящем в рыночной экономике, рынок не становится полностью дефицитным. По-прежнему преобладает рынок покупателя, в худшем случае баланс между покупателем и продавцом несколько смещается в пользу последнего.
В экономике СССР совокупный спрос и совокупное предложение при существовавшем уровне цен не были сбалансированы. Этому сопутствовали нехватка рабочих рук, дефицит многих товаров и услуг, очереди, вынужденное потребление товаров-заменителей. Процесс расширения производства постоянно наталкивался на «узкие места» и ресурсные ограничения. В таких условиях баланс между продавцом и покупателем был сдвинут в пользу первого, в результате чего существовал диктат продавца, а покупатели конкурировали между собой за право приобретения товаров.
В переходный период экономика России медленно перемещалась от всевластия продавца в рынок покупателя, однако этот процесс нельзя считать законченным.
Трансформация российского рынка в сторону покупателя связана с либерализацией ценообразования и внешней торговли. При сложившихся высоких внутренних ценах спрос на ряд товаров и услуг оказался недостаточным. Снижение цен могло привести к убыткам производителей. В случае лишения таких предприятий дотаций они могли сократить или полностью прекратить выпуск продукции. В то же время цены на другие виды товаров росли вследствие повышения на них спроса, их производство становилось выгодным. Процесс приспособления к новым ценам требует много определенного времени и протекает достаточно медленно в период перехода от плановой экономики к рыночной, сопровождается глубоким экономическим спадом.
По сути подобное характерно и для обычного экономического цикла, но в период спада 90-х годов в России данный процесс протекал более интенсивно и охватывал все сферы экономики. После завершения цикла в рыночной экономике структура хозяйства меняется незначительно по сравнению с его началом. Предполагалось, что после экономического спада экономика России изменится кардинальным образом.
Подъем российской экономики в 1999-2008 гг. базировался на использовании преимущественно старых мощностей, определенного запаса рабочей силы, что обеспечило условия для высоких темпов роста при низкой норме накопления 18-19% ВВП. Опора на самофинансирование, низкая капитализация банковской системы, серьезное отставание развития рынка корпоративных облигаций не позволяли активно использовать национальные сбережения. Доля инвестиций в основной капитал в России, финансируемых за счет собственных средств предприятий, снизилась с 50% в 2000 г. до 42 % в 2007 г.
Привлечение ресурсов для инвестиций может осуществляться через банковскую систему с использованием кредитных механизмов и непосредственно на рынках капитала. В период после краха 1998 г. российский финансовый сектор существенно вырос, но при этом не был решен целый ряд важнейших структурных проблем. Длительность банковского и облигационного кредита оставалась небольшой - от года до трех лет
- и стала снижаться в 2008 г. Пенсионная реформа не дала значительных «длинных» средств экономике. Динамика биржевых индексов оставалась чрезвычайно зависимой от небольших потоков иностранного спекулятивного капитала, при малом обороте акций российских предприятий. Не была решена главная задача -использование собственных сбережений страны на цели развития. Вместо реализации модели финансовых рынков, направленной на развитие страны с учетом ее реальных проблем, сложилась система вывоза частного капитала, накопления государственных резервов, заимствования за рубежом портфельного капитала.
В целом Россия встретила мировой финансовый кризис с большими государственными резервами и слабой финансово-кредитной системой. Крупнейшие финансовые группы оказались в полной зависимости от государства, поскольку увязли в краткосрочном заимствовании за рубежом под залог своих быстро падавших в цене акций.
Обострение мирового финансового кризиса застало российскую экономику в точке перехода к модернизации. Слабость частной финансовой системы России, ее зависимость от внешнего кредитования при накоплении больших государственных финансовых резервов и значительном вывозе капитала усилили подверженность отечественной экономики ее внешним спадам.
В теории существует два выхода из спада: вперед и назад. «Назад» означает возврат к старой структуре экономики с дотациями, субсидированным неэффективным экспортом, искусственной поддержкой государственных предприятий-банкротов, низкой производительностью труда, протекционистскими мерами защиты отечественных производителей от внешней конкуренции, отказ от дальнейших преобразований.
«Вперед» - это попытка преодолеть серьёзнейшие трудности путем ликвидации убыточных производств и концентрации усилий на обеспечении развития малого и среднего бизнеса, на создании новых высокоэффективных рабочих мест, проведении структурной перестройки. «Вперед» можно идти двумя путями. Продвигаясь по первому пути, нужно лишь подождать пока внутренние силы экономики вытащат её из кризиса. Однако этот путь характеризуется следующими элементами: сохраняющейся в течение длительного времени слабой склонностью к инвестициям, высоким уровнем безработицы, недоиспользованием ресурсов, незначительным уровнем иностранных инвестиций, нехваткой средств на развитие инфраструктуры и социально-культурной сферы, высокой инфляцией, бюджетным дефицитом при отсутствии роста производства как следствия высокого налогообложения и т.п. Хотя экономический спад прекращается, экономика не может выйти из рецессии.
Второй путь продвижения «вперед» связан с вмешательством государства в экономическую жизнь. Участие государства должно выражаться в разработке законов и обеспечении их выполнения; проведении налоговой и кредитно-денежной политики, контроле определенных сфер и секторов экономики. Государство должно выполнять свои экономические функции так, чтобы с наибольшим эффектом решать текущие задачи.
Примером активного и действенного вмешательства государства в экономику в целях преодоления спада является в прошлом деятельность правительства Рузвельта в США. Стабилизируя экономику, оно пыталось реализовать две идеи. Первая из них - восстановление платежеспособного спроса населения, вторая - контроль государства над крупнейшими монополистами. Спешно была организована федеральная служба нуждающимся. Уже в первый год правительство выделило на эти цели 500 млн долл. штатам, которые распределяли эту помощь между нуждающимися. При этом к каждому доллару обязаны были прибавить три. Были несколько повышены налоги на большие личные доходы. А газеты стали обвинять президента в приверженности к социализму.
Огромные по тем временам средства в 3,3 млрд долл. правительство выделило на общественные работы - от постройки военных судов до жилищного и иного строительства. Тем самым снижалась безработица, производство во всем хозяйстве оживлялось, действовал эффект мультипликатора: строители, скажем, жилого дома несли доллары в продовольственный магазин, далее деньги поступали фермерам, от них
- в машиностроение и т.д.
Помощь фермерам сначала состояла в том, что они получали возможность продавать свою продукцию по паритетным ценам, т.е. закупочные цены на сельскохозяйственную продукцию устанавливались несколько выше цен на приобретаемое горючее, технику, удобрения. Правительство помогало в погашении долгов и даже платило за сокращение посевов, устанавливался дополнительный налог на предприятия по переработке и сельскохозяйственного сырья, чтобы казна могла платить фермерам.
Государство укрепляло банковскую систему займами и одновременно боролось со спекуляциями, отделив инвестиционные банки от коммерческих. Основная задача инвестиционных банков - финансирование капитальных вложений, а заниматься краткосрочными кредитами они были не вправе.
Несмотря на то, что финансовое положение экономики США после начала проведения антикризисной политики оставалось тяжелым, увеличился государственный долг, кризис пошел на спад, прирастало производство, ВНП увеличился почти наполовину.
Сравнивая нынешний кризис российской экономики с Великой депрессией, можно констатировать, что он будет более глубоким и затяжным. Исходя из интересов развития отечественного производства и используя опыт правительства Рузвельта, правительство России должно действовать в следующих направлениях.
Во-первых, необходимо провести меры по оживлению материального производства. Они должны предусматривать решение проблем стимулирования спроса на товары отечественного производства, финансирования производственной деятельности. Значительную роль в этом процессе должны сыграть специализированные инвестиционные банки и средства государственных резервов.
Во-вторых, система государственного регулирования экономики должна быть приведена в соответствие с интересами развития отечественного производства, что требует совершенствования системы налогообложения, кредитной и инвестиционной политики.
В-третьих, регулирование внешнеэкономической деятельности должно исходить из интересов отечественных товаропроизводителей, задач подъема их конкурентоспособности. Для этого необходимо стимулировать экспорт, принять эффективные меры по защите внутреннего рынка, противодействовать завышению обменного курса рубля, использовать нормативы, более жестко регулирующие объемы корпоративных внешних заимствований и т.п.
В-четвертых, борьба с инфляцией должна производиться более эффективными методами, путем поддержки малого и среднего бизнеса и развития конкурентной среды.
В-пятых, следует укреплять банковский сектор как основу национальной финансовой системы, способствовать росту его капитализации, облегчить доступ к рефинансированию.
В-шестых, в условиях либерализации экономики требуются антикризисные механизмы, способные нейтрализовать действия внешних спадов экономики: создание специнститутов и спецфондов, средства которых могут использоваться при наступлении кризисных событий.
В-седьмых, в целях стабилизации валютных резервов можно вернуться к практике обязательной продажи валютной выручки, а также использования нормативов валютной позиции, лимитов и иных мер, уменьшающих спекулятивный спрос на валютном рынке.
В-восьмых, экономическая политика должна быть четко сформулирована исходя из конкретных целей развития отечественного производства, приоритетов структурной политики.
Принятие этих антикризисных мер экономической политики, разработанных с учетом мировой практики антикризисного государственного регулирования и отечественной специфики, позволят преодолеть экономический спад производства и вывести экономику России из экономического кризиса.
Литература
1. Григорьев, Л. Финансовый кризис - 2008: вхождение в мировую рецессию / Л. Григорьев, М. Салихов
// Вопр. экономики. - 2008. - № 12. - С. 27-45.
2. Ершов, М. Кризис 2008 года: «момент истины» для глобальной экономики и новые возможности для
России / М. Ершов // Вопр. экономики. - 2008. - № 12. - С. 4-26.
3. Карнаи, Я. Трансформационный спад / Я. Карнаи // Вопр. экономики. - 1994. - №3. - С. 3-18.
4. Шехин, В. Последствия инфляционной экономической политики / В. Шехин // Вопр. экономики. - 1991.
- №1. - С. 15-23.
'--------♦-----------
