CC BY
6УДК 336.76"2020"
И.Н. Гончаров
Государственная Дума Федерального собрания Российской Федерации,
Москва, 103265 e-mail: GoncharovIvan. rus@yandex. ru
АНАЛИЗ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПРОФЕССИОНАЛЬНЫХ И НЕЛЕГАЛЬНЫХ УЧАСТНИКОВ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ (ФОРЕКС-ДИЛЕРОВ) В ПЕРИОД РАСПРОСТРАНЕНИЯ КОРОНАВИРУСНОЙ ИНФЕКЦИИ (COVID-19) В 2020 ГОДУ
В статье проанализированы предпосылки активизации деятельности нелегальных форекс-дилеров в 2020 г., включая период самоизоляции и ограничительных мер борьбы против новой коронавирусной инфекции (COVID-19). Рассматриваются признаки нелегальных форекс-дилеров, которые позиционируют себя как профессиональных участников рынка ценных бумаг, имеющих лицензию на осуществление деятельности форекс-дилера. Также уделено внимание проблеме взаимодействия мегарегулятора в лице Центрального банка России с нелегальными форекс-дилерами.
Ключевые слова: Форекс, трейдинг, валютный рынок, финансовый рынок, рынок ценных бумаг, Центральный банк России, форекс-дилер, коронавирус, COVID-19, самоизоляция.
I.N. Goncharov
The State Duma the Federal Assembly of the Russian Federation, Moscow, 103265 e-mail: GoncharovIvan. rus@yandex. ru
ANALYSIS OF THE ACTIVITIES OF PROFESSIONAL AND ILLEGAL PARTICIPANTS IN THE SECURITIES MARKET (FOREX DEALERS) DURING THE PERIOD OF THE PREVALION OF CORONAVIRUS INFECTION (COVID-19) IN 2020
The article analyzes the prerequisites for the activation of illegal forex dealers in 2020, including the period of self-isolation and restrictive measures against the new coronavirus infection (COVID-19). The article considers the signs of illegal forex dealers who position themselves as professional participants in the securities market licensed to carry out the activities of a forex dealer. Attention is also paid to the problem of interaction between the mega-regulator represented by the Central Bank of Russia and illegal forex dealers.
Key words: Forex, trading, foreign exchange market, financial market, securities market, Central Bank of Russia, forex dealer, coronavirus, COVID-19, self-isolation.
2020 год стал испытанием для мировой экономики, и экономики России в частности. В период режима самоизоляции и ограничений (мер борьбы), введенных из-за распространения новой коронавирусной инфекции (COVID-19), заметно снизился уровень благополучия граждан Российской Федерации.
В поисках финансовых решений кризиса, возникшего у домохозяйств России, граждане стали обращаться и на рынок финансовых услуг. Нередко в силу низкой финансовой грамотности россияне сталкиваются с мошенническими действиями, которые активизировались в период финансовой нестабильности.
7 мая 2020 г. Банк России сообщил, что зафиксирован рост активности нелегальных форекс-дилеров, рекламирующих свои услуги в сети Интернет на фоне мер по борьбе с пандемией и высокой волатильности финансовых рынков.
Значительное влияние на волатильность оказывали отрицательные цены на нефть, возникшие в майском контракте, начиная с 20 апреля 2020 г. Московская биржа сообщила, что стоимость фьючерса нефти марки WTI на бирже NYMEX упала до отметки минус 37,64 долл. США за баррель [1].
По данным сайта ru.investing.com, график котировок фьючерса нефти марки WTI (рисунок) показал падение цены в момент торгов до минус 40,32 долл. США за баррель [2]. Данная ситуация вызвала большую неопределенность на рынке своей неординарностью. Никогда в истории торгов нефтью стоимость не носила отрицательных значений.
Котировки фьючерса на нефть ШТ1
Согласно сообщению Центрального банка Российской Федерации (ЦБ РФ) от 10 февраля 2021 г., в 2020 г. регулятором был зафиксирован всплеск предложений нелегальных финансовых услуг. Банком России было выявлено более полутора тысячи (1 549) организаций с признаками незаконной деятельности: 222 финансовые пирамиды, 395 нелегальных форекс-дилеров и свыше 800 нелегальных кредиторов [3].
Стоит также отметить, что почти 50% выявленных финансовых пирамид и значительное большинство нелегальных форекс-дилеров действовали в Интернете. Для дальнейшего раскрытия заявленной темы остановимся на рассмотрении деятельности форекс-дилеров, легальных и нелегальных.
Форекс-дилерами после 22 декабря 2020 г. остались три лицензированных профессиональных участника рынка ценных бумаг: «Альфа-Форекс», «ВТБ Форекс», «ФИНАМ ФОРЕКС» (табл. 1).
Таблица 1
Дата выдачи, статус лицензии и место юридической регистрации форекс-дилера в субъекте Российской Федерации по состоянию на 22 декабря 2020 года [1]
Наименование форекс-дилера Дата выдачи лицензии Дата аннулирования лицензии Статус лицензии Субъект Российской Федерации
Альпари Форекс 28.11.2016 27.01.2019 Недействующая Москва
Альфа-Форекс 20.12.2018 - Действующая Москва
ВТБ Форекс 01.09.2016 - Действующая Москва
ПСБ-Форекс 07.04.2017 22.12.2020 Недействующая Москва
Телетрейд Групп 12.05.2016 27.01.2019 Недействующая Москва
Трастфорекс 12.05.2016 27.01.2019 Недействующая Москва
Фикс Трейд 09.03.2017 27.01.2019 Недействующая Калининградская область
ФИНАМ ФОРЕКС 14.12.2015 - Действующая Москва
Форекс Клуб 12.10.2016 27.01.2019 Недействующая Москва
В соответствии с информационным сообщением Банка России от 22 декабря 2020 г. стало известно, что регулятор принял решение аннулировать лицензию профучастника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера, выданную ООО «ПСБ-Форекс» [3].
Но отличительной чертой принятого решения стало не наличие ряда нарушений, а заявленный отказ от самой лицензии.
Возвращаясь к анализу выявленных 395 нелегальных форекс-дилеров (табл. 2), отметим, что распределение поквартально происходит неравномерно. Более половины обнаруженных нелегальных форекс-дилеров приходится на четвертый квартал 2020 г., что стало неизбежным следствием второй волны пандемии и нарастающего использования сервисов, реализуемых на основе интернет-технологий, в условиях самоизоляции или так называемых дистанционки и удаленки.
Таблица 2
Распределение выявленных нелегальных форекс-дилеров по кварталам 2020 года [1]
Кварталы 2020 года I кв. II кв. III кв. IV кв.
Количество нелегальных форекс-дилеров 53 81 62 199
Основными дистанционными сервисами, согласно сообщению ЦБ РФ, стали мессенджеры, Skype, Ш-телефония.
Не менее важно для понимания тенденций, связанных с представленными форекс-дилерами, сгруппировать их следующим образом (табл. 3).
Таблица 3
Субъекты с признаками нелегальных форекс-дилеров [1]
Субъекты, позиционирующиеся как иностранные организации Общества с ограниченной ответственностью Закрытые акционерные общества Интернет-проект
121 1 1 272
Почти 70% нелегальных форекс-дилеров приходится на интернет-проекты, что сформировало тенденцию по переходу нелегальных услуг в онлайн (англ. online) из офлайн (англ. offline).
Практически все оставшиеся 30% нелегалов, за исключением двух лжефорексеров, составляют организации, зарегистрированные на территории Великобритании, Маршалловых Островов, Сент-Винсента и иных зарубежных юрисдикциях.
Быстро набирающая популярность схема, по которой для заработка на валютном рынке Форекс предлагается «коробочный продукт», содержащий веб-страницу, где указаны «форекс-дилер», наименование компании и телефонная линия. Далее происходит обзвон неопытных граждан.
Для привлечения клиентов используются квиз-сайты, созданные на основе тестов или опросов. Проходя тест или опрос, потенциальный клиент вовлекается и переходит на следующий этап «продажи» со стороны нелегальных форекс-дилеров.
30 ноября 2020 г. Ассоциация форекс-дилеров сообщила, что «Альфа-Форекс», будучи лицензированным форекс-дилером, и компания FreshForex заключили партнерское соглашение. С 1 декабря 2020 г. новым клиентам, пришедшим на форму регистрации на сайте FreshForex, будет автоматически предложено открыть торговый счет в компании «Альфа-Форекс» [4]. Таким образом, компания решила «легализоваться» через выстраивание отношений в части привлечения новых участников валютного рынка Форекс.
В эпоху развития информационных технологий, в особенности интернет-технологий, стоит соблюдать особую осторожность в использовании сервисов, предлагающих финансовые услуги. Также стоит отметить, что информацию обо всех выявленных случаях незаконной деятельности мегарегулятор направляет в правоохранительные органы, регистраторам доменных имен и другим структурам, у которых есть полномочия пресекать деятельность нелегалов и их сайтов.
У всех лицензированных профессиональных участников финансового рынка, у которых есть интернет-представительство в виде сайта, имеется значок, указывающий на достоверность сайта в поисковой системе Яндекс [5].
Банк России обозначил главной задачей сокращение срока жизни нелегальных организаций и скорейший вывод их с рынка. Это позволит защитить интересы потребителей и снизить риски их возможных финансовых потерь.
Литература
1. Официальный сайт Московской биржи [Электронный ресурс]. - 2021. - URL: https://place.moex.com (дата обращения: 12.04.2021).
2. Интернет-портал Investing.com - котировки и финансовые новости [Электронный ресурс]. - 2021. - URL: https://ru.investing.com/ (дата обращения: 12.04.2021).
3. Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации [Электронный ресурс]. - 2021. - URL: http://www.cbr.ru (дата обращения: 12.04.2021).
4. Ассоциация форекс-дилеров [Электронный ресурс]. - 2021. - URL: https://sroafd.ru (дата обращения: 12.04.2021).
5. Яндекс - поисковая система [Электронный ресурс]. - 2021. - URL: https://yandex.ru (дата обращения: 12.04.2021).
